Бесплатная юридическая консультация

8 (800) 511-38-09 — вся Россия

Бесплатная юридическая консультация

8 (800) 511-38-09 — Вся Россия

Памм-счета: что это, как это работает, как инвестировать и управлять счетом

Содержание

Принцип работы ПАММ-счетов: определение, пример расчета прибыли

ПАММ-счет — современное инвестиционное решение, которое предлагает компания Альпари. С его помощью, не имея ни специальных знаний, ни опыта торговли, вы получаете возможность зарабатывать на валютном рынке Форекс. Для начинающих трейдеров ПАММ-счет — отличная альтернатива самостоятельной торговле на Форекс.

Вам не придется торговать на Форекс самостоятельно: вы выбираете управляющего в рейтинге ПАММ-счетов и инвестируете в него средства. Далее вашими средствами будет управлять опытный трейдер.

Технически ПАММ-счета работают на базе электронной площадки (интернет-сайта) брокера, называемой ПАММ-сервисом (например, ПАММ-счета Альпари). На этой площадке, прежде всего, торгует сам трейдер.

В дополнение к этому брокер предоставляет сервис ПАММ-счетов: вы можете  выбрать ПАММ-счет трейдера в рейтинге, вложить в него деньги и управлять своими вложениями в ПАММ-счета через Интернет.

Раз в месяц часть вашей прибыли будет перечисляться управляющему в качестве вознаграждения.

Каждый ПАММ-счет — это торговый счет трейдера, к которому инвесторы могут подключать свои средства. Когда управляющий публикует ПАММ-счет, он создает инвестиционную оферту, где указывает процент прибыли, который берет за управление. На условиях этой оферты инвесторы вкладывают деньги в ПАММ-счет. Каждый трейдер может открыть один или несколько ПАММ-счетов.

После того, как вы инвестировали в ПАММ-счет, вы сможете следить за своими средствами в личном кабинете на сайте брокера. Вывести средства или пополнить счет можно в любой момент, все операции с ПАММ-счетами выполняются через Интернет и занимают не больше суток.

Рассмотрим все основные этапы и принципы работы ПАММ-счета на примере инвестирования в ПАММ-счет Ивана Петрова, одного из наиболее опытных трейдеров на текущий момент (апрель 2014).

1. Управляющий открывает ПАММ-счет

Все начинается с того, что управляющий открывает ПАММ-счет у брокера. Чтобы открыть ПАММ-счет, трейдер должен зарегистрироваться, подтвердить свою личность, пополнить счет минимум на 300$, создать и активировать оферту для инвесторов.

Иван Петров создал свой первый ПАММ-счет на Альпари 31 августа 2010 года. На сегодня собственный капитал Ивана на ПАММ-счете составляет 10 000 $, а по оферте он получает 20% прибыли инвесторов в качестве вознаграждения.

2. Инвестор находит ПАММ-счет управляющего

Инвестор обычно находит ПАММ-счета по рекомендациям или в публичном рейтинге ПАММ-счетов.

ПАММ-счетов — удобный способ найти ПАММ-счет по его показателям. В рейтинге ПАММ-счетов Pammin вручную отобраны самые надежные ПАММ-счета, доходность считается уже с учетом выплаты вознаграждения. Для каждого ПАММ-счета выводится средняя годовая доходность и максимальный исторический убыток (просадка).

ПАММ-счета Ивана Петрова находятся в ТОПе рейтинга. У него есть ПАММ-счета в рублях, долларах и евро. Его чистый средний год составляет около 35%, максимальная просадка также на уровне 35%. Мы будем инвестировать доллары.

Все операции с реальными деньгами выполняются через брокера Альпари. Чтобы инвестировать в ПАММ-счет, вам нужно зарегистрироваться на Альпари, создать и пополнить свой инвестиционный счет на ПАММ-счете.

Можно начать на демо-счете на сайте Pammin (на Альпари нет демо-инвестиций в ПАММ-счета). В этом случае вы сможете изучить, как работают ПАММ-счета, не рискуя реальными деньгами.

Допустим, вы вложили в ПАММ-счет Ивана 1000$ (более подробное описание процедуры инвестирования смотрите в статье «Как инвестировать в ПАММ-счет»).

Начальные данные инвестиционного счета:

  1. Баланс: 1000$
  2. Средства: 1000$
  3. Комиссия управляющего: 0$
  4. Чистые средства: 1000$
  5. Чистая прибыль: 0$
  6. Доходность: 0%

По оферте Ивана его комиссия составляет 20% вашей прибыли от работы ПАММ-счета.

4. Первый месяц после инвестирования

Допустим, за первый месяц ПАММ-счет показал доходность +10%.

Данные инвестиционного счета через 1 месяц:
(до выплаты комиссии управляющему):

  • Баланс: 1000$
  • Средства: 1100$
  • Комиссия управляющего: 20$
  • Чистые средства: 1080$
  • Чистая прибыль: 80$
  • Доходность: 8%

Комиссия управляющего начисляется только на сумму средств, которая превышает баланс:

  1. 1100$ — 1000$ = 100$.
  2. Комиссия = 100$ * 20% = 20$.

Раз в месяц происходит закрытие торгового интервала: прибыль перечисляется на баланс, комиссия перечисляется управляющему.

Данные инвестиционного счета через 1 месяц:

(после выплаты комиссии управляющему):

  • Баланс: 1080$
  • Средства: 1080$
  • Комиссия управляющего: 0$
  • Чистые средства: 1080$
  • Чистая прибыль: 80$
  • Доходность: 8%

5. Второй месяц после инвестирования

Допустим, за первый месяц ПАММ-счет принес убыток −5%.

Данные инвестиционного счета через 2 месяца:

  1. Баланс: 1080$
  2. Средства: 1080$ — 54$ = 1026$
  3. Комиссия управляющего: 0$
  4. Чистые средства: 1026$
  5. Чистая прибыль: 26$
  6. Доходность: 2,6%

На конец второго месяца средства меньше баланса, поэтому комиссия управляющего не начисляется и не будет начисляться, пока средства не превысят баланс, т.е. пока управляющий не выведет ПАММ-счет из просадки.

6. Ввод и вывод средств

Вы можете ввести и вывести средства с ПАММ-счета в любой момент, не дожидаясь конца месяца. Прибыль также можно вывести в любой момент.

По времени операции исполняются по планировщику ПАММ-счета, но не дольше суток. На ПАММ-счет Ивана операции исполняются раз в сутки в 23:00 по времени сервера, т.е. в 24:00 мск (по летнему времени).

При выводе средств на ПАММ-счете должно оставаться минимум 10$. Если вы хотите вывести все средства, делайте операцию закрытия счета.

Допустим, вы решили пополнить счет на +100$.

Данные инвестиционного счета после пополнения:

  • Баланс: 1180$
  • Средства: 1126$
  • Комиссия управляющего: 0$
  • Чистые средства: 1126$
  • Чистая прибыль: 26$
  • Доходность: 2,6%

Чтобы инвестировать в трейдера, вам досточно открыть и пополнить свой инвестиционный счет на его ПАММ-счете. После этого средства будут автоматически участвовать в торговле трейдера, а вы в любой момент сможете проверить свой баланс, ввести или вывести средства.

Для инвестирования в ПАММ-счет нужно выполнить 5 простых шагов.

Выберите в рейтинге ПАММ-счет с подходящими для вас показателями. Или выберите управляющего, в которого вы хотите вложить деньги.

Нажмите «Инвестировать» и вы перейдете на страницу создания демо-счета.

Введите сумму инвестиций и нажмите «Сохранить и следить», чтобы включить демо-мониторинг.

Нажмите «Вложить реальные деньги», чтобы срау перейти к реальным инвестициям.

Произойдет переход на сайт Альпари для открытия инвестиционного счета.

Предварительно у вас должен быть открыт и пополнен лицевой счет на Альпари.

Введите на Альпари сумму инвестиций и нажмите «Инвестировать». Будет создана заявка на ввод средств. Как только она будет исполнена, ваши средства начнут участвовать в торговле.

Выбрать ПАММ-счет

Более подробное описание читайте на странице «Как инвестировать в ПАММ-счет».

Онлайн сервис ПАММ-счетов впервые был запущен компанией Альпари в 2008 году. Сегодня объем инвестиций в ПАММ-счета превышает 15 млн. $, а компания Альпари входит в TOP-3 крупнейших мировых форекс-брокеров.

Альпари является крупнейшим и наиболее надежным брокером в России и СНГ. На базе ПАММ-сервиса Альпари работают самые опытные трейдеры, предлагающие услуги управления капиталом.

Доходность и риски

Вложение в ПАММ-счета позволяет действительно приумножить капитал. Доходность ПАММ-счетов в разы превосходит, например, банковский вклад. Здесь можно рассчитывать даже на 100% годовых. Но при этом важно помнить, что риски всегда пропорциональны доходу.

В ПАММ-счетах нет страхования вкладов и гарантированного дохода. Поэтому при инвестировании здесь, помимо ожидаемой прибыли, нужно рассчитывать и размер возможного убытка.

Если вы пришли за доходом в 100% годовых, то будьте готовы к временному убытку в 50% от вклада. Это нормальный размер просадки при такой доходности. Такова плата за высокий доход, бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Поэтому ПАММ-счета подходят для инвесторов, готовых к риску и для инвестиций, потеря которых не критична. Доходность ПАММ-счетов »

Оферта

Как уже говорилось, за свою работу трейдер получает части прибыли инвестора в качестве комиссии (вознаграждения).

Размер комиссии управляющий устанавливает в оферте ПАММ-счета, которую принимает каждый инвестор перед инвестированием в ПАММ-счет.

В оферте ПАММ-счета установлена минимальная сумма инвестиций и процент прибыли инвестора, который отдается управляющему. Комиссия рассчитывается и списывается автоматически, в случае убытка управляющий не получает вознаграждения.

Комиссия уменьшает доход инвестора, но не сокращает возможные убытки. Поэтому чем больше процент комиссии, тем на меньшую доходность можно рассчитывать. Важно учитывать комиссию при оценке доходности ПАММ-счета. Оферта ПАММ-счета »

Как выбрать?

При выборе ПАММ-счета нужно ориентироваться на доход, на который вы рассчитываете, риск, на который готовы пойти, и срок вашего вклада. У каждого ПАММ-счета есть публичная статистика, которая позволяет оценить, подходит он под ваши ожидания или нет.

Доходность ПАММ-счета считается по его графику. Последняя точка на графике ПАММ-счета — это доходность за все время его работы. Средняя месячная доходность показывает, какой в среднем ежемесячный доход может дать ПАММ-счет.

Размер возможного убытка, или риск ПАММ-счета, можно оценить по его максимальной исторической просадке и максимальному дневному убытку.

Максимальная просадка показывает, какой временный убыток уже имел место. Максимальный дневной убыток, возведенный в третью степень, покажет просадку в случае серии неудачных сделок трейдера.

Максимальный дневной убыток более 30% означает риск полной потери вклада.

Эти и другие показатели посчитаны для каждого ПАММ-счета и выводятся на его странице.

Учтите, что большую роль в оценке ПАММ-счета играет его возраст и срок работы самого трейдера. ПАММ-счета моложе года не имеют достаточной статистики для оценки их доходности и риска. В такие счета нельзя не вкладывать, не имея опыта. Как выбрать ПАММ-счет? »

Портфели

В инвестициях с повышенным риском, к которым относятся ПАММ-счета, рекомендуется распределять вклад по нескольким «корзинам».

Вы значительно сократите риск, если вложите средства в несколько ПАММ-счетов, иначе говоря, составите свой портфель из ПАММ-счетов.

В этом случае просадки одних счетов будут компенсироваться ростом других, что существенно сгладит график доходности. Подробнее о портфельных инвестициях »

Публичные портфели, составленные инвесторами ПАММ-счетов приведены в рейтинге ПАММ-портфелей.

361,03% за 8 лет
23,15% макс. убыток

Демо-счёт

569,52% за 6.5 лет
41,15% макс. убыток

Демо-счёт

2 899,01% за 7 лет
61,62% макс. убыток

Источник: https://PAMMin.ru/help/chto-takoe-pamm-schet/principi-raboty-pamm-schetov

Памм счета — развод? почему не стоит вкладываться, отзывы

На финансовом рынке существует такое понятие, как ПАММ-счет. Многие инвесторы создают для себя инвестиционные портфели и получают прибыль. Как можно заработать при помощи такого счета?

Что такое ПАММ-счет?

Трейдер, который стал управляющим, открывает определенного вида счет и вкладывает туда свои собственные денежные средства. Такие вложения называются капиталом управляющего. А затем он создает оферту, и на определенных условиях желающие инвесторы могут вкладывать свои средства в ПАММ-счет этого управляющего.

Таким образом получается, что управляющий торгует не только на свои средства, но и на деньги инвесторов, которые под определенный процент, указанный в оферте (условия оферты), передали ему свои собственные средства в управление. Вследствие чего управляющий рискует не только средствами своих инвесторов, но и собственными.

С другой стороны, управляющий получает процент от дохода за то, что совершает сделки и управляет средствами инвесторов, то есть ПАММ-счетом. Каждый желающий зарабатывать, таким образом, выбирает сам для себя такого управляющего, который подходит ему по определенным параметрам.

Инвестор сам устанавливает критерии подбора и ограничивает свои риски.

ПАММ-счета как возможность заработка

ПАММ-счета: это развод, или никакого обмана в этом нет? Чтобы ответить на этот вопрос нужно ознакомиться с условиями заработка и посмотреть, как это все действует. Чтобы лучше понять, являются ли такие виды инвестирования обманом, то есть ПАММ-счета — развод или реальная возможность заработка, рассмотрим пример.

Допустим, управляющий открыл ПАММ-счет с определенными условиями, которые он предлагает своим инвесторам. Далее он ведет на нём торговлю. Инвесторы наблюдают посредством мониторинга за его работой, и по его результатам определяют для себя, стоит ли доверять свои средства этому управляющему.

Полученные данные их устраивают, и они инвестируют в ПАММ-счет данного управляющего. А последний так и продолжает торговать, но уже не только своими средствами, но и деньгами инвесторов. Его ПАММ-счет увеличивается за счет инвестиций, а торговля продолжается.

Если собственные средства управляющего 300, а средства инвесторов (одного или нескольких) 200 долларов, то общая сумма уже 500 долларов, и этими деньгами распоряжается управляющий.

Чем успешнее его торговля, тем выше рейтинг управляющего, а значит, больше желающих вложится в его ПАММ-счет.

С возрастанием счета увеличиваются и средства на нем, а значит, и прибыль для всех участников, которая распределяется пропорционально их вложениям.

По условиям оферты все инвесторы по окончании срока (обычно один раз в месяц) выплачивают управляющему вознаграждение за успешно проведенные сделки. По желанию они могут продолжить сотрудничество.

Расчет инвестиционного ПАММ-счета

Что бы лучше понять: ПАММ-счета — развод или нет, рассмотрим следующий пример. Начальная сумма 500 долларов, из них 300 долларов, средства управляющего и 200 – инвесторские деньги. По итогам: 1500 долларов, прибыль 200%.

Итак, в результате торговли на ПАММ-счете:

  1. Управляющий: вложения 300 долларов, результат 980 долларов. То есть, 300 – первоначальный вклад и плюс 200% прибыли, плюс процент вознаграждения от инвесторов, в данном случае — 20% от их прибыли.
  2. Первый инвестор: вложения 100 долларов, результат 260. Двести долларов – прибыль и минус процент вознаграждения управляющему, 20%.
  3. Второй инвестор: вложения 60 долларов, всего 156. Сто двадцать долларов – прибыль и минус 20% для управляющего.
  4. Третий инвестор: вложения 40 долларов, результат 104. Восемьдесят долларов – прибыль и минус 20%.

В итоге все остались довольны и с прибылью. Схема инвестирования ясна, и теперь каждый самостоятельно сможет решить: действительно ли ПАММ-счета развод, или нет.

Страхование ПАММ-счета

Какие существуют риски, и вообще — есть ли они? Дело в том, что все инвесторы имеют несколько видов страховок. Если вы считаете ПАММ-счет обманом, то это далеко не так. Есть брокеры, которые страхуют ПАММ-счета. Это первый вид сохранения вложенных средств. А второй можно назвать страховкой условно. Скорее всего, это минимизация потерь, то есть убытков.

По условиям оферты инвестор может ограничить свои убытки самостоятельно. Что это значит? Инвестор определяет уровень или какую-либо конкретную сумму, которую он согласен потерять, но не более того. Например, инвестор определяет, что убытки по его вложениям не могут быть более 20%.

Или определенная сумма, например, от инвестиций в 100 долларов, потери не могут составлять более 20 долларов.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Риски для инвестора существуют, и ПАММ-счета развод или нет, решать предстоит самостоятельно каждому вложившемуся в такой счет. В примере, который был приведен выше, рассматривался случай, когда инвестиции принесли доход.

Но при неудачной торговле все участники могут получить убытки. Полностью от убытков никто не застрахован, на то он и финансовый рынок, который всегда отличается большими рисками.

Любой инвестор может их ограничить, но исключить полностью невозможно.

Если взять определение ПАММ-счета, развод (слово) по отношению к нему будет сказать неоправданно. Перед открытием такого вида инвестиций каждого желающего вложиться сразу предупреждают о рисках. К тому же стоит также учитывать следующее: мониторинг — это, конечно хорошо, можно отследить торговлю управляющего и выбрать для себя лучшего.

Однако предыдущая работа на таком счете не гарантирует доходность в будущем. Допустим, управляющий на протяжении нескольких месяцев получает стабильный доход 40%, но это еще не значит, что и в дальнейшем будет так же. В следующем месяце он может получить убыток. Такие риски можно только ограничить, но избежать их никак невозможно для ПАММ-счета.

Насколько это рискованно, предстоит решать каждому инвестору самостоятельно.

Пассивный доход

Наверное, любой человек хочет иметь заработок в виде пассивного дохода. Конечно же, это удобно: можно заниматься любыми делами и постоянно получать дополнительные деньги.

Некоторые люди так распределяют свои вложения, что живут только за счет них. Кто-то зарабатывает на различных интернет-проектах, а кто-то вкладывает деньги в банк и живет на проценты.

Каждый по-своему решает, каким видом инвестирования ему заняться.

ПАММ-счета «Форекс» — развод для ленивых людей, или это все-таки вид пассивного дохода? Обычно оказываются в убытке люди, которые не хотят в чем-либо разбираться, что-либо изучать, а просто ищут «волшебный заработок», при котором не нужно прилагать никаких усилий. В любой финансовой сфере нужно иметь элементарные знания. Если человек ничего не знает о той системе, при помощи которой он хочет заработать, его очень легко обмануть. Поэтому, прежде чем куда-либо вложиться, нужно узнать, что это вообще такое и как работает.

Как не обмануться?

Если человек хочет иметь доход в виде инвестирования в ПАММ-счет, для этого ему нужно больше узнать о таком виде деятельности. ПАММ-счета: развод или все-таки реальный заработок? Все зависит от того, какой инвестиционный портфель выберет для себя желающий получать пассивный доход.

Как это правильно сделать?

  1. Прежде всего, надо провести мониторинг всех ПАММ-счетов, которые кажутся наиболее подходящими. Нужно просмотреть доходность, желательно не менее чем за 1 год. График увеличения прибыли должен равномерно возрастать. Не должно быть никаких резких перепадов и скачков.
  2. Далее нужно обязательно определить порог риска, то есть ту сумму, которую инвестор согласен потерять в случае неудачной торговли.
  3. Также нужно просмотреть рейтинг: чем он выше, тем лучше.

Основные параметры ПАММ счета:

  • доходность (выражается в процентах);
  • рабочий срок (сколько времени он существует, в месяцах);
  • равномерность прибыли (нужно смотреть график);
  • рейтинг.

Стоит ли вкладываться?

Если инвестор проведет хорошую подготовительную работу, в таком случае ПАММ-счет может стать неплохим дополнительным заработком. Но только при соблюдении обязательных условий, которые были описаны выше.

Чем инвестор лучше и тщательнее проведет экономический анализ, тем больше шансов для заработка. Нужно обязательно узнать все тонкости и нюансы по данному вопросу, можно даже пройти специальное обучение.

Существуют различные курсы и программы для обучения инвестированию.

Если человек хочет зарабатывать именно на ПАММ-счетах «Форекс», нужно пройти специализированные курсы инвестирования на ПАММ-счетах. Именно на них можно научиться подбирать для себя правильный портфель.

Инвестиционный портфель включает в себя несколько ПАММ-счетов. Как правильно распределять свои средства и какими методами работать с ними, можно узнать на таких курсах.

Только после прохождения обучения можно вкладываться в ПАММ-счета.

Отзывы

Существует мнение, что ПАММ счета — развод. Так считают люди, которые потеряли свои средства на этом виде инвестирования. Получить убыток на ПАММ-счете вполне реально, так как риски действительно высокие. Однако не все так плохо.

Есть достаточно большой процент людей, которые зарабатывают на этом. Мнение специалистов сводится к тому, что получать пассивный доход на ПАММ-счетах возможно, только надо для этого правильно подобрать инвестиционный портфель. А также нужно пройти специальное обучение.

Выполнив все условия, инвестор будет иметь шансы получать пассивный доход от открытия ПАММ-счета.

Источник: http://.ru/article/238218/pamm-scheta---razvod-pochemu-ne-stoit-ladyivatsya-otzyivyi

Памм счета: что это такое и для чего они нужны

Приветствую вас, гости и читатели блога! Ушедший год ознаменовался важными событиями для российских трейдеров рынка форекс. Лицензию ЦБ получили две брокерские компании: Forex Club и Alpari.

Это означает, что идёт процесс становления цивилизованного форекса в России. Не исключено, что результатом станет новый рост популярности этого вида заработка. Поэтому мы будем время от времени разбирать популярные вопросы начинающих форекс инвесторов. Сегодняшний вопрос звучит так: «ПАММ счета что это?»

Определение — ПАММ счёт

Название ПАММ – транслитерация английского сокращения PAMM от Percent Allocation Management Module (модуль управления процентным распределением). Название явно требует разъяснения.

Это предложение, в котором перечислены условия для инвесторов, называется офертой. Типичная оферта может включать в себя такие разделы:

  • Валюта счёта
  • Процент вознаграждения управляющего (как правило, зависит от инвестируемой суммы)
  • Минимальная сумма инвестирования
  • Условия, при которых вывод средств может быть временно заморожен

За свои услуги управляющий получает вознаграждение от инвесторов. Обычно вознаграждение управляющего находится в пределах 30-50% от прибыли: чем выше инвестируемая сумма, тем оно ниже.

Кроме того, брокерская компания, на базе которой существует счёт, предоставляет статистику, в которой отражена доходность счёта за выбранный временной интервал, максимальная просадка, возраст счёта и некоторые другие параметры.

Эта статистика используется потенциальными инвесторами для выбора лучшего с их точки зрения управляющего.

Правы ли те, кто говорит об обмане?

Далеко не все форекс брокеры предоставляют ПАММ площадки. Среди наиболее известных стоит упомянуть Alpari, Альфа-Форекс, InstaForex, Forex4you.

К сожалению, все эти компании дают слишком ограниченную информацию в рамках рейтинга своих ПАММ счетов.

Инвесторы-новички, как правило, не вникают в тонкости и думают, что доходность, максимальная просадка и возраст счёта составляют практически всё, что нужно знать для принятия решения об инвестировании. Сейчас вы убедитесь, что это совсем не так.

Представим себе, что некоторый счёт показывает «лесенку» доходности: месяц с прибылью 10% сменяется месяцем с убытком 5%. Тогда годовая доходность счёта будет равна 30%. Если вознаграждение управляющего 50%, может показаться, что инвестор в итоге получит 15% годовых.

Ничего подобного! За прибыльный месяц он имеет половину доходности счёта, т.е. 5%. За убыточный месяц эти 5% он теряет. Это будет повторяться постоянно, и по итогам года он окажется без прибыли.

Очень вероятно, что этот инвестор «отметится» на одном из форекс форумов, где оставит свой отзыв со словами «обман» и «развод».

Однако, никакого обмана здесь нет.

Распределение прибыли и убытков между инвестором и управляющим не всегда оставляет инвестору возможность получить прибыль. Увы, принятые форекс брокерами системы рейтингов ПАММ счетов не выявляют некоторые математические детали.

Выход из этой непростой ситуации есть, но инвестору нужно знать кое-что ещё сверх доступной информации. Эта дополнительная информация – отношение среднемесячной доходности счёта к нисходящему риску, называемое коэффициентом Сортино.

Не вдаваясь в подробности, можно сказать, что коэффициент Сортино служит мерой стабильности счёта, равномерности его роста. Чем выше этот показатель, тем выше шанс инвестора получить хорошую прибыль.

Ни одна ПАММ площадка эту информацию не даёт. Правда, есть одно исключение. Партнёры Alpari создали сайт pammin.ru с расширенной статистикой. В предлагаемом наборе параметров есть абсолютно всё, что нужно инвестору.

Плюсы и минусы

Появление ПАММ счетов стало очень важным событием в развитии торговли на рынке форекс.

На сегодняшний день это самая простая и эффективная возможность инвестирования для тех, у кого нет большого капитала для заключения договора с профессиональным управляющим активами. По крайней мере, так думает большинство новичков.

Ни один опытный трейдер не заинтересуется суммой 100 долларов. В то же время, инвестировать в ПАММ счета можно и меньшие суммы. Ещё одна важная деталь: брокерская компания, имеющая свою ПАММ площадку, выступает гарантом интересов инвестора.

К примеру, если трейдер окажется мошенником, он не сможет присвоить деньги инвесторов благодаря простому механизму: известны собственный капитал управляющего и доходность счёта. Значит, в распоряжении управляющего есть конкретная сумма, которая принадлежит лично ему, но ни центом больше.

Но, как и любые разновидности инвестирования, ПАММ счета несут в себе потенциальный риск. Он связан в основном с тем, что даже самый эффективный управляющий не застрахован от ошибок.

Высокая доходность в прошлом не является гарантией будущего. Поэтому, если позволяют средства, намного безопаснее формировать портфель из вкладов в несколько ПАММ счетов с различными стратегиями управления.

Риски, связанные с недобросовестными форекс-брокерами, также существуют, время от времени появляется информация о закрытии очередной «кухни», не выходящей на межбанковские торги.

На сегодняшний день инвестирование в ПАММ счета – самый доступный вид инвестирования в России. А его популярность обусловливается легкостью открытия счета у брокера.

Интересно, что в зарубежном форексе это направление почти не известно, т.к. законодательством ряда стран запрещено управление активами без специальной лицензии.

Одна из редких не российских ПАММ площадок – социальная сеть для трейдеров eToro, оказывающая также брокерские услуги.

eToro – партнёр Сбербанка с 2016 года. Однако, новый проект компании под названием ETORO-INVEST (услуга по формированию высокодоходного портфеля из ПАММ счетов) слишком сильно напоминает хайп и отзывы о нём доверия не внушают.

Послесловие

Мы не в первый раз затронули тему ПАММ счетов. Но, судя по статистике поисковых запросов, интерес к этой тематике среди начинающих инвесторов набирает силу.

Более опытные инвесторы, наигравшись с ПАММ, постепенно переходят на профессиональные инструменты – ценные бумаги.

А все потому, что на самом деле порог входа на фондовый рынок не так уж высок. Свой первый пакет акций можно приобрести за пару тысяч рублей, а облигации доступны от 1000 р. за штуку.

Добавьте сюда набирающие популярность ETF и вот уже стало возможным в простой и доступной форме получить практику портфельного инвестирования, не переживая, что завтра ваш брокер из офшора исчезнет прихватив ваш депозит.

А это – отдельная большая и важная тема.

Источник: http://capitalgains.ru/investitsii/pamm-scheta/pamm-scheta-chto-eto.html

Как инвестировать в ПАММ-счета: разбираем основные моменты

Интернет предлагает большое количество направлений для инвестирования. Однако одним из наиболее простых и эффективных инструментов является Форекс. Вовсе не обязательно торговать самостоятельно, поскольку брокеры предлагают инвестировать в ПАММ счета. Давайте вместе с ProfitGid разберемся, что это за инструмент и насколько он эффективный.

Что такое ПАММ счет?

ПАММ-счет представляет собой модуль управления процентным распределением. Другими словами, это счет, на котором хранятся средства инвесторов, а управляющий использует их для заключения сделок на валютном рынке.

Такой инструмент не обеспечивает 100% прибыль для инвестора, но с его помощью регулируются отношения между инвесторами и управляющими. Брокеры предлагают вкладчикам мониторинги счетов с большим количеством параметров. Благодаря этому инвестору проще определить, в какой ПАММ счет инвестировать деньги.

Что такое ПАММ-индексы (ПАММ-портфели)?

ПАММ-индексы или ПАММ-портфели объединяют в себе сразу несколько счетов управляющих, которые соответствуют определенным требованиям. Сумма инвестирования разделяется в процентном соотношении между счетами. Суть инструмента заключается в уменьшении рисков. Если один трейдер внезапно уйдет в минус, расходы может покрыть другой трейдер, который будет иметь положительную доходность.

В ПАММ-индексы входит несколько счетов трейдеров. Обычно это 3-5 управляющих. Индексы в свою очередь условно разделяются на несколько видов:

  • Консервативные – имеют наименьшую степень рисков и прибыли, в такие портфели включают счета, которые существуют достаточно долго;
  • Стабильные – средний уровень рисков и прибыли;
  • Агрессивные – в такой портфель попадают управляющие, которые имеют наибольший уровень доходности и просадки.

Не знаете, в какие ПАММ счета лучше инвестировать? Вместе с нами инвесторы всегда будут в плюсе. ProfitGid подготовил мониторинг ПАММ-счетов в лучших брокерах СНГ.

Мониторинг ПАММ-счетов на ProfitGid

Как правильно инвестировать в ПАММ счета?

Услугами брокеров пользуются десятки тысяч трейдеров, причем многие из них для привлечения дополнительных средств открывают счета управляющих. Задача инвестора среди огромного количества трейдеров выбрать наиболее стабильного участника рынка с приемлемым уровнем доход. Разбор основных параметров поможет понять, как правильно инвестировать в ПАММ счета.

Возраст счета

Возраст счета – основной показатель, предоставляемый каждым брокером. Инвесторы не привыкли доверять крупные суммы новичкам, если они торгуют на протяжении нескольких месяцев.

Основная проблема заключается в том, что небольшой возраст счета искажает остальные данные. Трейдер вначале своей деятельности может показать неимоверные результаты. Но сможет ли он их повторить? Поэтому ПАММ-счетам от 1 года доверяют больше. Рассматривая такого управляющего, остальные его показатели оказываются более объективными.

Торговый период

Торговый период – срок передачи средств под управление трейдерам. Обычно он составляет 1-2 недели, но в некоторых случаях и больше. Поэтому перед тем, как инвестировать деньги в ПАММ счета обязательно нужно изучить условия оферты.

Почему торговый период настолько важный показатель? Основная проблема заключается в том, что инвестор может забрать деньги ранее срока окончания договора. В этом случае на него налаживается штраф размером, который установлен управляющим. В среднем он составляет 50% от суммы инвестирования, хотя этот показатель определяется трейдером и может быть изменен.

Доходность

Доходность – еще один основной показатель для инвесторов. Чем он выше, там больше потенциальная прибыль каждого вкладчика. Показатель рассчитывается на основе всего периода торговли управляющего.

В большинстве случаев брокеры предлагают оценить доходность управляющего за отдельные периоды. Так можно узнать, на сколько трейдер увеличил свой капитал за последние три месяца, месяц и неделю.

Вознаграждение управляющего

цель инвестиций – заработок. Поэтому очень важно понимать, как именно будут распределяться средства между инвесторами и управляющим. Для этого достаточно разобрать простой пример.

Сумма инвестиций составляет 500$. По истечению 1 торговой недели доходность составила 5%. В этом случае инвестор заработал 25$.

Однако каждый вкладчик обязан выплатить вознаграждение управляющему, которое в среднем составляет от 20% до 50%.

В итоге, доходность инвестиции для инвестора за одну недели составит 12,5$-20$, а для управляющего 5$-12,5$.

Максимальная просадка

Просадка – относительный показатель, который показывает уменьшение средств на счете в результате торговли. Соответственно, чем ниже этот показатель, тем меньше рисков несет инвестор. На максимальную просадку обязательно стоит обращать внимание, чтобы определить, как правильно инвестировать в ПАММ счета.

Допустим, текущий счет после 6 месяцев торгов составляет 15 000$.

В результате следующего месяца его капитал уменьшился до 14 000$, после увеличился до 16,000$, а после опустился до 14,500$.

Максимальная просадка в этом случае составляет 1 500$, что составляет 9,3%. В целом это допустимое значение, если средний показатель доходности превышает его.

Минимальная сумма инвестиций

Минимальная сумма инвестиций – порог вклада в ПАММ-счет. Этот показатель устанавливается управляющим на его усмотрение. Максимальная сумма обычно не ограничена, хотя это значение может быть установлено брокером, чтобы уменьшить риски инвесторов.

Серьезные трейдеры, как правило, устанавливают минимальную сумму инвестиций в пределах 100$. Если инвестор не располагает такой суммой или не готов инвестировать ее, тогда можно поискать управляющих среди новичков. Они обычно устанавливают минимальный порог вклада в диапазоне 10$-50$.

Преимущества для управляющего

Если рассматривать такой инструмент инвестирования со стороны трейдера, тогда можно выделить следующие плюсы для него:

  • увеличение капитала за счет инвестиций, что положительно скажется на общей прибыли;
  • равномерное распределение рисков между управляющим и инвесторами;
  • единый счет, на который можно привлечь неограниченное количество инвесторов;
  • установление условий инвестирования на собственное усмотрение;
  • отсутствие значимых недостатков.

Действительно, в случае ПАММ-счетов для управляющего отсутствуют значительные минусы. Имея капитал в тысячу долларов и показывая высокие результаты, он может увеличить сумму под своим управлением в десятки раз.

Преимущества и недостатки для брокера

Брокер предлагает своеобразную площадку для трейедров и инвесторов. За счет этого они могут легко взаимодействовать друг с другом.

Кроме того, брокер выступает гарантом выплаты дохода в случае успешной торговли со стороны управляющего.

Организация ПАММ-счетов позволяет брокеру значительно увеличить оборот средств, что положительно скажется на прибыли компании за счет комиссии. Немалую популярность сейчас набирают стратегии торговли бинарными опционами

Брокер в этом случае сталкивается со следующими минусами:

  • необходимость установки дополнительного ПО;
  • риск потери репутации на рынке из-за убыточной торговли управляющих.

Преимущества и недостатки для инвестора

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета? Давайте разберем основные плюсы и минусы такого капиталовложения, чтобы ответить на этот вопрос.

В месяц доходность может составлять более 10%. Такую прибыль вы не сможете встретить ни в банках, ни в биржах долей. Единственным инструментом, который предлагает более высокую прибыль, является хайп.

Вкладывая в банк или в недвижимость необходимо ждать несколько месяцев или даже лет, чтобы получить долгожданную прибыль от инвестиций. В случае с ПАММ-счетами инвестор может вывести свой капитал после окончания торгового периода, а это несколько недель.

Система ПАММ-счетов устроена так, что управляющий может использовать деньги инвесторов только для заключения сделок на Форексе. В этом случае уменьшаются риски потери капитала, поскольку вывести деньги со счетам может только вкладчик.

управляющих, графики доходности и другие показатели брокеры предоставляют всем пользователям в открытом доступе. Некоторые трейдеры постоянно ведут диалог со своими вкладчиками, поэтому при желании можно связаться с ними через электронную почту, форум и другие каналы.

  1. Диверсификация инвестиций.

Путем диверсификации можно значительно уменьшить риски. Достаточно распределить капитал между несколькими управляющими или же воспользоваться ПАММ-индексами.

Однако перед тем как инвестировать в ПАММ счета, стоит ознакомиться с некоторыми недостатками такого инструмента.

Чтобы там не говорили брокеры, но такой вариант инвестирования не может гарантировать 100% заработка. Ни один трейдер не способен торговать без просадки, поэтому каждый управляющий заключает убыточные сделки.

Соответственно просадка в 50% станет причиной потери половины капитала, а чтобы этот убыток возместить придется на несколько месяцев оставить средства на ПАММ-счете, при условии, что трейдер снова будет показывать свой средний показатель доходности.

  1. Вмешательство со стороны брокера.

Далеко не все компании ведут свою деятельность честно. А на валютном рынке достаточно много мошенников. Если инвестор отдаст предпочтение сомнительной конторе, тогда даже при успешной торговле управляющего вывод средств окажется настоящей проблемой.

Отсюда у инвесторов возникает очередной вопрос, где инвестировать в ПАММ счета?

Выбираем брокера

На Форексе каждый брокер предлагает такой инструмент, но далеко не каждый из них отличается высокой степенью надежности. Чтобы помочь инвесторам удачно вложить средства ProfitGid создал специальный рейтинг, в который включены популярные брокеры на территории СНГ:

  • Alpari;
  • InstaForex;
  • Альфа-Форекс;
  • FXOpen и другие.

Источник: https://profitgid.ru/kak-investirovat-v-pamm-scheta-razbiraem-osnovnye-momenty.html

Что такое ПАММ счет – можно ли заработать и как?

Название ПАММ происходит от английской аббревиатуры – Percent Allocation Management Module, PAMM, что означает модуль управления процентным распределением.

Простыми словами, ПАММ-счет – это счет трейдера, в который могут вкладывать средства инвесторы, а работу распределения прибыли и убытков контролирует брокер.

Как работает ПАММ счет

  • Трейдер открывает ПАММ счет и начинает торговать на Форекс, показывая уверенную и стабильную прибыль. Брокер предоставляет рейтинг управляющих в которых отображаются данные доходности, убытков, капитала.Трейдер устанавливает оферту для инвесторов, где указан минимальный вклад в его счет, минимальный срок вложений, например, неделя, а также % комиссии от прибыли, например 40% от прибыли с денег инвестора трейдер оставит себе, отдав инвестору 60% от прибыли.
  • Инвестор смотрит рейтинг у брокера и находит прибыльный ПАММ счет, который каждый месяц приносит по 4-6% прибыли. Он регистрируется у брокера, пополняет свой лицевой счет и переводит деньги на выбранный счет управляющего.К примеру, вклад инвестора составил 1000 USD, а управляющий трейдер принес за месяц 10% прибыли.

10% от $1000  это $100 от которых $40 пойдет трейдеру как комиссия (40%), а инвестору останется $60. Итого, инвестор получил за месяц 6% чистой прибыли.

Изюминка в том, что в одного управляющиего могут вложить неограниченное число инвесторов, и прибыль будет делиться пропорционально их вкладу.

Трейдер при большом количестве инвесторов будет получать 40% от всей прибыли всех инвесторов, находясь в очень выгодном положении, это мотивирует его приносить все более стабильные и лучшие показатели.

Если инвесторов 50 и каждый вложит по 1000 долларов и получит по 60 (при условиях примера выше), то трейдер один получит 40 с каждого инвестора, что будет 2000 долларов.

  • Тем не менее это его заслуга и чтобы собрать большое количество инвесторов, трейдер должен быть не просто профессионалом, а стабильно приносить прибыль. Это именно то что нужно и выгодно инвестору.

Позднее они начали появляться и у других брокеров, некоторые из которых оказались мошенниками и ушли вместе с деньгами инвесторов и трейдеров.

Лидером по количеству и качеству ПАММ счетов остается Альпари, где есть счета с капитализацией более $2 000 000.

Вот как выглядит рейтинг PAMM счетов (более 3000 трейдеров):

Обратите внимание на показатели доходности. Срок работы многих успешных счетов превышает год, что является уже показателем стабильности. Ниже мы покажем пару примеров мониторинга отдельных управляющих:

Обратите внимание на сумму в управлении (на скрине выше она 4,5 млн долларов, на скрине ниже 421 тысяча), а также показатели доходности за последний год и пол года.

При инвестициях необходимо использовать правила диверсификации, то есть нужно вкладывать одновременно в несколько ПАММ счетов чтобы снизить риски.

Основные участники

Основными участниками являются управляющие трейдеры и инвесторы. Первые торгуют на рынке, а вторые размещают свои средства, чтобы заработать от торговли первых. Система очень проста и, вместе с тем, крайне эффективна.

Каков интерес управляющего трейдера? Зачем ему вообще нужны инвесторы, ведь он может сам зарабатывать на рынках? Дело в том, что не у каждого трейдера, каким бы хорошим специалистом он не был, есть огромный капитал для торговли. Именно поэтому многие открывают ПАММ счета для того, чтобы получить больше средств для трейдинга. К тому же, управляющий трейдер обычно получает часть прибыли (процент) от удачных сделок и зарабатывает еще больше.

Риски инвесторов

Инвестор несет 100% риска от своих вложений. Иначе говоря, управляющий не ограничивает риски инвесторов.

Но инвесторы научились сводить все риски к нулю создавая портфели – вкладывая одновременно в 10-15 и более ПАММ счетов. Ни один трейдер не может постоянно торговать в плюс, поэтому если кто-то принесет за текущий месяц убыток – остальные PAMM счета из портфеля перекроют его своим плюсом.

Портфельные инвестиции в ПАММ счета стали основой для инвестора.

Если управляющий принес убыток инвестору, скажем (-7%), то до тех пор пока он не выведет в плюс его капитал в плюс, комиссия управляющего не будет изыматься. Комиссия управляющего идет только от прибыли инвестора.

Как инвестировать

С 2009 года множество брокеров стали предлагать сервис ПАММ, но к сегодняшнему дню успешным остался лишь основатель этой системы – брокер Альпари, который работает уже более 17 лет. Более 65 тыс инвестиционных счетов и к слову, брокер имеет более 120 млрд торгового оборота за месяц.

На данный момент у самого успешного ПАММ счета в управлении 2,9 млн долларов.

Это говорит не только об успехе управляющего, но и популярности среди инвесторов такого рода вложений. К примеру, у второго по популярности брокера Amarkets, в счетах сосредоточены суммы не более 40 000 долларов.

И популярность этих вложений легко объяснима, ведь минимальные вложения начинаются от 10 долларов, что доступно практически каждому.

Альпари проводит конкурсы среди инвесторов, которые показывают максимальную доходность. Каждый месяц выигрывает инвестор со средним показателем в 150-290% прибыли за месяц. Это огромный процент для одного месяца, но если говорить не о победителях, то средний процент прибыли портфельного инвестора граничит на отметке 5-9%, что равняет годовому проценту по банковским вкладам.

Официальный ПАММ счетов у Альпари

пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и других читателей!

Источник: https://equity.today/chto-takoe-pamm-scheta.html

Поделиться:

Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.