Бесплатная юридическая консультация

8 (800) 511-38-09 — вся Россия

Бесплатная юридическая консультация

8 (800) 511-38-09 — Вся Россия

Уклонение от погашения кредиторской задолженности: какая ответственность ждет злостных должников, взыскание и прощение долга

Содержание

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: понятие, состав

Уклонение от погашения кредиторской задолженности: какая ответственность ждет злостных должников, взыскание и прощение долга

Охрана экономической деятельности является приоритетным направлением политики государства. Уголовно-правовая мера выступает жестким средством воздействия государства на правонарушения граждан, в том числе и в сфере погашения задолженности перед контрагентами.

Ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности прописана в ст. 177 УК РФ. В ней подробно рассмотрены способы наказания должника за противоправное деяние.

Итак, что предлагает законодатель для наказания недобросовестного заемщика:

  1. Наложить административный штраф на виновного в размере до 200 000 руб.
  2. Наложение штрафа может осуществляться в размере заработной платы осужденного за период до 18 месяцев.
  3. Отправить на принудительные работы до 24 месяцев;
  4. Арестовать на срок до 6 месяцев.
  5. Подвергнуть тюремному заключению на срок до 2 лет.

Исходя из анализа статьи делаем вывод, что экономическое преступление относится к категории правонарушений малой степени тяжести.

Уклонение от погашения долга в злостной форме может привести к возбуждению уголовного дела.

Эта процедура происходит в следующем порядке.

Судебный пристав после получения постановления суда обязан возбудить исполнительное производство и направить должнику требование с предложением в течение 5-дневного срока добровольно исполнить свои обязанности по погашению имеющейся задолженности.

Если в составе действий должника прослеживается злостное уклонение от погашения долга, нежелание сотрудничать с службой приставов и финансовым учреждением по инициативе кредитора возможно возбуждение уголовного дела по ст.177 УК РФ.

По заявлению кредитора орган дознания проводит следственную проверку факта уклонения путем запроса достоверной информации о доходах и собственности должника, собираемой из нескольких независимых источников: банках, в которых у субъекта имеются расчетные счета, организации-работодателе, ГИБДД, бирже труда, кадастровой службе и т.д. На этом этапе неплательщик получает официальное уведомление о начале в отношении него уголовного дела.

Объявляется розыск должника, если он скрыл свое постоянное местожительство и принимаются меры по розыску имущества.

Если все вышеперечисленные меры не приносят должного эффекта дело передается в суд для принятия решения о вынесении уголовного наказания.

Судебная практика

В целом, как ни странно это бы выглядело, судебная практика пока складывается достаточно благоприятно для злостных неплательщиков: количество дел, дошедших до суда сравнительно невелико.

Это связано:

  • с тем, что 177 статья относится к преступлениям невысокой степени тяжести;
  • разбирательство часто может быть завершено на подготовительной стадии путем примирения сторон;
  • часто возникают сложности с формированием доказательственной базы и в отношении должника выносится оправдательный приговор.

Сокрытие доходов принимает более изощренные формы. Очень часто вину должника доказать сложно из-за пособничества ему со стороны других лиц – физических и юридических. Работодатель, идя навстречу работнику может выдавать зарплату в конверте, официально показывая минимальную заработную плату, с которой и будут проводиться удержания.

Супруга может подавать на алименты, имеющие приоритетный характер выплат перед другими обязательствами, несмотря на продолжение совместной супружеской жизни. Часто свое имущество должник переводит на третьих лиц заблаговременно, что не позволяет обратить на него взыскание, хотя в последнее время в судебном судопроизводстве чаще стали применяться критерии так называемой «мнимой сделки».

Применение в судебной практике ст. 177 осложняется двумя факторами: отсутствием методических рекомендаций в плане толкования норм статьи и наличия определенности в сроках, когда задолженность может быть квалифицирована как злостная.

В качестве доказательств против должника в суде могут быть приведены подтвержденные доводы о том, что последний имел средства на погашение задолженности, однако, принял решение потратить их на личные нужды.

Сюда могут быть отнесены железнодорожные или авиабилеты, подтверждающие трату крупных сумм на передвижение, оплата туристических или санаторно-курортных путевок, абонементы на посещение фитнесс-клубов и т.д.

Проведенная статистика приговоров по данной статье свидетельствует, что до судебной стадии доходит всего несколько дел в год, а обвинительный приговор выносится не более чем в 10% случаев. Тем не менее, количество дел растет, и норма права начинает применяться более активно в последние несколько лет.

Следует отметить, что сегодня, в случае возникновения у заемщика действительно объективных проблем с выплатой кредиторской задолженности принятое в 2015г.

дополнение к ФЗ «Об банкротстве» позволяет физическому лицу, имеющему долг не менее 500 000 руб. пройти процедуру банкротства и легально освободиться от всех долгов.

Все кредитные обязательства в установленном судебном порядке будут списаны и человек получает возможность начать новую жизнь.

 

Источник: http://finbox.ru/zlostnoe-uklonenie-ot-pogashenija-kreditorskoj-zadolzhennosti/

Уклонение от погашения кредиторской задолженности: последствия, статья 177, примеры

Оформив кредит, участник договорного соглашения должен помнить о выполнении своих обязательств. Однако не у всех получается оплатить задолженность вовремя. Это может быть обусловлено невозможностью провести оплату с финансовой точки зрения или посредством специально проработанной мошеннической схемой.

При выявленном факте правонарушения относительно невыплаты в полном или частичном объёме кредиторской задолженности, привлечь человека к ответственности можно только доказав его злой умысел в невыполнении обязательств, что должно быть подтверждено документально. В противном случае открыть уголовное дело не будет оснований.

Угрожает ли срок в тюрьме при наличии долга

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности физическими и юридическими лицами, предусматривает наказание в соответствии с Уголовным Кодексом Российской Федерации, которое можно применить к нарушителям только после судебного разбирательства.

На основании судебного решения могут быть применены меры:

  • Начисление штрафа в размере 200000 рублей.
  • Взыскание денежных средств с доходов должника. Отчисления определённой судом суммы могут осуществляться с заработной платы или с дохода, полученного от предпринимательской деятельности. Мера может применяться на протяжении срока, не превышающего 18 месяцев.
  • Направление на принудительные работы на 24 месяца. На протяжении этого времени большая часть заработной платы должника отчисляется на счёт заявителя о финансовом нарушении.
  • Арест на срок до 6 месяцев.
  • Лишение свободы на период времени до 2 лет.

Вид наказания зависит от размера задолженности. Арест и тюрьма за долги грозит только при наличии долга в особо крупном размере, погасить который не представляется возможным в ближайшие 24 месяца даже на принудительных работах при полном перечислении заработной платы в фонд задолженности.

Оформив кредит на сумму, превышающую 1500000 рублей и ежемесячно оплачивая недостаточное для установленного ежемесячного платежа количество денежных средств, кредитору грозит уголовная ответственность в случае доказательства факта сознательного уклонения от выполнения судебного постановления

На неплательщика можно открыть уголовное дело в случае:

  • наличия кредиторской задолженности в размере, превышающем 1500000 рублей;
  • принятого к исполнению судебного решения о взыскании с субъекта-должника неуплаченной суммы в установленном размере, с учётом начислений всех категорий компенсаций;
  • доказательство факта уклонения от выполнения финансовых обязательств.

Списание дебиторской задолженности в истекшим сроком давности возможно в таких вариантах: отнесение их к результатам финансовой деятельности предприятия, списание за счет резерва, повышение расходов в некоммерческих организациях, отнесение на внереализационные расходы.

Какие сведения обязательно должны быть указаны в гарантийном письме об оплате задолженности, читайте тут.

Особенности злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение от уплаты задолженности подразумевает неуплату обязательств субъектами, имеющими финансовую возможность для её погашения.

Физическому или юридическому лицу присваивается статус злостного неплательщика в случаях:

  • умышленное скрытие информации от суда об оформлении новых договорных кредитных отношений с финансовыми организациями;
  • факт сознательного нарушения обязательств перед финансовыми заведениями, обусловленный наличием на банковских счетах и электронных платёжных системах достаточного количества средств для полного или частичного погашения долга;
  • совершенные действия по отчуждению и получению прибыли относительно собственного имущества, при условии, если полученные от сделок средства не были использованы для погашения задолженности;
  • скрытие дополнительного дохода, денежные средства от которого тратились по собственному усмотрению;
  • не предоставление информации судебным приставам о наличии и перечне имущества в личном пользовании;
  • использование родственников, знакомых и друзей для передачи имущества с целью скрытия факта его наличия;
  • осуществление финансово-кредитных операций в ракурсе предпринимательской деятельности;
  • оформление кредитных договоров на индивидуального предпринимателя или юридического лица с целью погашения задолженности перед другими кредитными организациями;
  • заключение договоров цессии;
  • оформление кредита от имени должника другим субъектам;
  • предоставление в суд ложной информации о хищении или порче имущества, находящегося с собственности, которое могло бы быть реализовано или изъято для погашения обязательства;
  • противозаконное воздействие на кредитора;
  • игнорирование вызова на слушание дела;
  • оказание препятствий в реализации исполнения судебных решений;
  • скрытие от следствия своего местонахождения.

Уголовный срок

В случае возникновения проблем с выполнением долговых обязательств, законодательством Российской Федерации предусмотрена процедура возврата денежных средств, подразумевающая продажу имущества реструктуризацию долга, оформленного дополнительным соглашением с кредитором.

Однако многие нарушители долговых обязательств скрывают доходы и имущества от приставов. В таких ситуациях факт банкротства является фиктивным, и при выявлении мошенничества нарушителю грозит наказание в соответствии с законодательством, а накопившиеся долги вмести с начисленными процентами за просроченность выплат, будут признаны не погашенными.

Проблемы правоприменения

В соответствии с критериями Уголовного Кодекса, понятие злостного неплательщика подразумевает невыполнение обязательств по погашению кредита, обусловленное отсутствием оплаты в последний день, выделяемый финансовой организацией для внесения платежа в установленном размере, по неуважительным причинам.

В мошеннических схемах часто используется приём, когда кредит оплачивается в незначительном размере, несоответствующем положенному согласно договору платежу. В такой ситуации прямым доказательством нарушения считается наличие скрытого имущества на сумму, превышающую 250000 рублей.

Субъектом преступления в плене невыполнения обязательств по кредитному договору может быть:

  • физическое лицо;
  • индивидуальный предприниматель;
  • юридическое лицо.

При выявлении юридического лица злостным неплательщиком к ответственности привлекается учредитель компании, который является фактическим руководителем предприятия.

На практике часто применяются схемы, когда основатель организации создаёт новую компанию с целью извлечения прибыли, часть которой не отправляется на погашении задолженности.

В таких ситуациях вопрос решается только в уголовном порядке.

Скрытие доходов физического лица может осуществляться по сговору с работодателем, обусловленным нежеланием должника отчислять из своей заработной платы удержания в качестве компенсации долга, в результате чего часть доход выплачивается по неофициальной схеме. При выявлении факта уклонения по такому принципу, ответственность для обеих сторон наступает в тот момент, когда скрытая сумма заработной паты превышает установленный законодательством размер.

Для сведения к минимуму ситуаций с невыплатой кредита, обусловленных нежеланием совершать денежные перечисления по злому умыслу, финансовыми организациями нужно регулярно проводить информационно-консультационные работы со своими клиентами, разъясняя им ответственность в соответствии с Уголовным Кодексом.

Элементы

Различают физическую и юридическую схему скрытия собственности в виде денежных средств, движимого и недвижимого имущества с целью уклонения от оплаты кредита.

Схемы реализации обоих форм мошенничества:

Схема сокрытия Принцип функционирования Элементы реализации Участники мошенничества
Юридическая Оформлением фиктивных сделок, в основе которых отсутствует мотив создания правовых последствий. Договора купли-продажи и дарения, получение заработной платы «в конверте», брачные контракты, уплата алиментов Должник, родственники, друзья и знакомые
Физическая Скрытие имущества от посторонних взглядов Перенос имущества, которое можно спрятать, в места, где судебные приставы вряд ли будут проводить доследование, сговор с судебным исполнителем Должник, судебный исполнитель (при выяснении факта пособничества)

В случае отсутствия у лица, задолженность которого превышает 250000 рублей, возможности погасить обязательства, уголовная ответственность не возможна. Стоит отметить, что судебное разбирательство начинается только после факта возникновения задолженности, а не в момент получения кредитных денежных средств.

Узнать задолженность по ЖКХ можно, обратившись по месту регистрации с документами, удостоверяющими личность и подтверждающими право на проживание по указанному адресу.

Источник: http://calculator-ipoteki.ru/uklonenie-ot-pogashenija-kreditorskoj-zadolzhennosti/

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

С появлением всё большего количества банков, большинство людей не представляют себе жизнь без кредитов. Естественно кредиты необходимо погашать, но есть такие, которые считают, что можно не соблюдать свои обязательства. Перед многими стоит вопрос, что же такое »злостное уклонение», чем оно грозит и можно ли сесть в тюрьму за неуплату кредитов? Ответы на все эти вопросы далее.

Что такое злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности?

Для начала разберёмся что это такое.

Под данным термином считается полный открытый отказ (бездействие) гражданина или руководителя организации от уплаты кредиторской задолженности и исполнения своих обязательств, основанных на условиях ранее составленного кредитного договора. Если после второго письменного предупреждения заёмщик никак не реагирует, отказ признаётся злостным и может нести за собой уголовную ответственность.

Чтобы привлечь лицо, не исполняющее свои обязательства к уголовной ответственности, требуется следующее:

  • сумма образовавшейся задолженности заёмщика перед кредитором превышает 1 500 000 рублей;
  • факты злостного уклонения имеют место после решения суда и вступления в законную силу судебного акта.

Исходя из всех фактов приведённых выше, делается вывод, что если гражданин взявший на себя обязательства по тому или иному кредитному договору, при неуплате не уйдёт от ответственности. Однако здесь есть один способ уйти от уголовной ответственности.

Если гражданин совершает хотя бы минимальные выплаты по кредиту, то согласно судебной практике эти действия являются смягчающими для должника только в том случае, если не было доказано, что заёмщик имеет финансовую возможность погашать кредит в размере минимального платежа поставленного согласно кредитному договору.

Статья 177 УК РФ »Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности»

Данная статья вступила в силу на основании значительного роста неоплаченных кредитов. Государство берёт на себя задачу по укреплению банковской и денежной системы, а невозвращённые кредиты создают убыток этим системам. Именно эти факторы являются причиной побудившей на включение рассматриваемой статьи в уголовный кодекс РФ.

УК РФ

Ответственность за совершённое преступление предусматривает следующие виды наказаний:

  • Административный штраф размер которого достигает 200 000 рублей либо в размере фиксированной заработной платы должника и иных доходов в период до 18 месяцев.
  • Привлечение к обязательным работам на срок до 480 часов.
  • Работы принудительного характера сроком до двух лет.Арест сроком до 6 месяцевНаказание в виде тюремного срока до двух лет.

Последний вид наказания применяется после предоставления прямых доказательств и фактов состава преступления. К таким фактам относится наличие у обвиняемого прямого умысла(должник скрывает свой доход и имущество,не имея ни какого желания погашать кредиторскую задолженность).

Пример: должник договаривается со своим непосредственным работодателем о том, чтобы последний выдавал ему зарплату в конверте, чем полностью скрывает свой существенный доход. А это уже является прямым составом преступления и нарушением санкций применённых к злостному неплательщику.

Под критерии данного преступления подходят следующие категории граждан:

  • руководитель организации;
  • признанное вменяемым лицо, возраст которого достиг 16 лет.

Согласно судебной практике рассматриваемая статья относится к категории длящихся. Уголовное преследование начинается только в том случае, если сумма задолженности превышает 1 500 000 рублей. В уголовном кодексе РФ нет конкретики такого понятия, как »злостность».

Под этим термином можно понимать только ранее спланированное неисполнение своих обязательств должником при наличии у него возможности погашения образовавшейся задолженности перед кредитором.

Существует несколько факторов по которым можно доказать именно злостность данного преступления:

  • у должника есть в наличии имущество, которое он скрывает от судебного пристава после решения суда;
  • заёмщик скрывает свой дополнительный источник дохода;
  • также имеет в наличии расчётные счета неизвестные службе по взысканию;
  • должник без ведома судебного пристава поменял место жительства.

Стоит отметить, что все эти факторы являются прямым умыслом. А взыскания могут производиться только после решения суда. И только после того, как следствием будут предоставлены все доказательства об умышленном уклонении от уплаты кредиторской задолженности, а её сумма будет выше 1 500 000 рублей, должнику грозит тюремный срок.

Возбуждение уголовного дела и его особенности.Фактом для возбуждения уголовного дела считается спланированное уклонение от погашения задолженности перед кредитором, выявленное судебным приставом-исполнителем. Исполнительное производство считается открытым только после вступления в законную силу судебного акта о взыскании.

Для выявления факта именно злостного уклонения должника, судебному приставу необходимо сделать следующее:

  1. вручить на подпись должнику уведомление о начале исполнительного производства;
  2. вручить должнику требование о явке в определённый срок на приём;
  3. совершить выезд по фактическому месту проживания должника с целью составления акта о проверки имущественного положения
  4. истребовать во всевозможных ведомствах информацию о доходах и местонахождении должника;
  5. запросить у сотовых операторов сведения о мобильных номерах, зарегистрированных на имя должника;
  6. в случае если должник является безработным, вручить ему направление в службу занятости по месту жительства;
  7. истребовать информацию у банков о наличии счетов оформленных на должника;
  8. если должник скрывает имущество, объявить розыск данного имущества;
  9. объявить должника в розыск в случае отсутствия информации о его местонахождении;
  10. обязательно предупредить должника, что согласно статье 177 УК РФ, ему грозит уголовная ответственность.

Если во время дознания судебный пристав-исполнитель обнаружил признаки преступления, то он прикладывает все факты для возбуждения уголовного дела.

Но если верить практике, то до уголовного дела доходит редко. Приставу очень трудно сделать все вышеперечисленные шаги.

К тому если должник не явился в назначенное время к приставу, то последний не сможет вручить предупреждение об уголовной ответственности.

Прекращение уголовного дела

Преступления совершённые в рассматриваемой статье, не относятся к категории тяжких преступлений. Поэтому достаточными основаниями для прекращения уголовного дела по данной статье является примирение обеих сторон. Ещё одной причиной для прекращения уголовного дела является истёкший срок давности (если с момента совершения преступления прошло 2 года, срок давности считается истёкшим).

Если должник полностью и начисленные судебные издержки, возбуждённое уголовное дело в сторону должника прекращается.

В большинстве случаев статья 177 УК РФ редко доходит до суда. Причиной этому служит сложность доказательства состава преступления связанного именно со злостным уклонением от погашения задолженности. Гражданин сначала вносил определённые суммы по кредиту, а потом платежи перестали поступать. Факта уклонения здесь нет.

Возврат долга

Также у должника в наличии имеется имущество, которое после реализации полностью закрывает долг перед кредитором. Должник может в добровольном порядке погасить образовавшуюся задолженность. Все эти факторы не отвечают требованиям статьи 177 УК РФ, а соответственно и уголовное дело завести невозможно.

Статья 177 УК РФ »Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» не является эффективной в судебной практике из-за явной сложности доказывания злостности данного преступления. Однако стоит отметить, что должнику всё равно придётся нести ответственность за неисполнение своих обязательств по кредитному договору.

Источник: http://vesbiz.ru/pravo/zlostnoe-uklonenie-ot-pogasheniya-kreditorskoj-zadolzhennosti.html

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности может стать причиной привлечения должника к уголовной ответственности в соответствии со ст. 177 УК РФ. В данной статье мы рассмотрим, в каких случаях уголовная ответственность может быть применена и какие меры помогут избежать уголовного наказания.

 

Опасная кредиторская задолженность

Кредиторская задолженность — это обязательства, подлежащие оплате в срок, определенный договором или законодательством. В процессе деятельности организации и граждане потребляют различные услуги, приобретают активы, в результате чего возникает кредиторка.

Кредиторка может быть текущей и просроченной. Текущей задолженностью является обязательство, срок оплаты которого еще не наступил. В нашей статье речь пойдет о просроченной кредиторке, т. е. о долге, который не оплачен в установленный срок.

Примером просроченной кредиторки может служить обязательство по кредиту, не уплаченное в соответствии с графиком, или недоимка по налогам и сборам.

О том, что такое недоимка по налогам и каковы последствия ее допущения, читайте в статье «Недоимка по налогам — что это такое и какие последствия?».

Именно просроченная кредиторка несет в себе риск применения уголовной ответственности к руководителям юридических лиц и риск потери имущества, а также репутационный риск наличия судимости для физических лиц.

Условия применения уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ

Если должник имеет возможность погасить просроченную кредиторку, но не делает этого, к нему может быть применена уголовная ответственность в соответствии со ст. 177 УК РФ за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Для применения уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ достаточно следующих условий:

  • обязательство перед кредитором превышает 1,5 млн руб.;
  • права кредитора признаны судом, и выдан исполнительный лист на взыскание задолженности;
  • должник умышленно не погашает долг или не предпринимает каких-либо действий по исполнению своих обязательств.

Судебный пристав-исполнитель может усмотреть в действиях или бездействии должника признаки злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности и ходатайствовать о возбуждении уголовного дела.

Бездействием считается отсутствие мероприятий по оздоровлению финансового положения должника, а также неявка по вызовам пристава-исполнителя.

Судебный пристав-исполнитель сочтет действия должника умышленным уклонением от уплаты долга, если обнаружит, что должник тратит денежные средства на личные нужды.

Например, оплачивает дорогостоящие услуги, покупает железнодорожные и авиабилеты, приобретает движимое имущество, и при этом не происходит погашения долга.

Смена места работы и жительства без извещения пристава-исполнителя также является одним из признаков умышленного уклонения от уплаты долга.

Обратите внимание! Взыскание просроченной задолженности — предмет гражданского законодательства до тех пор, пока не будут выявлены признаки уклонения от погашения кредиторской задолженности. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности — это уже область уголовного права.

Однако само понятие «злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» в ст. 177 УК РФ четко не определено и носит достаточно субъективный характер. Таким образом, решающим фактором при применении уголовной ответственности является поведение должника в процессе взыскания задолженности.

Если компания или гражданин принимает меры по погашению или реструктуризации долга и открыто взаимодействует с судебным приставом-исполнителем, возможность избежать уголовной ответственности есть. Рассмотрим более подробно, какие мероприятия могут этому способствовать.

Предотвращение уголовного наказания за уклонение от уплаты кредиторской задолженности

Самый эффективный способ предотвращения уголовного наказания за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности — грамотное управление дебиторкой и кредиторкой.

Очень часто предприятие не может погасить кредиторку из-за того, что с ним не рассчитались дебиторы.

Постоянный контроль и своевременное истребование дебиторки — это основной способ недопущения просроченных обязательств перед кредиторами.

Одним из элементов контроля является инвентаризация дебиторки и кредиторки. О порядке ее проведения читайте в статье «Инвентаризация дебиторской и кредиторской задолженности».

Однако если просроченная кредиторка обнаружена, имеет смысл принимать срочные меры по ее реструктуризации. Кредиторы в большинстве случаев не заинтересованы в судебных разбирательствах, т. к. это длительный и затратный способ взыскания долгов.

Если кредитор подал исковое заявление и судебного заседания не избежать, можно предложить заключить мировое соглашение в суде, что также будет свидетельствовать о намерении погасить кредиторку.

Если ситуация зашла в тупик и активов для погашения обязательств не хватает, гражданин или организация может инициировать банкротство. Подача должником заявления в суд о признании его банкротом не будет расценена как злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Банкротство является одним из способов предотвращения уголовной ответственности, но налагает на деятельность должника, объявленного банкротом, ряд ограничений.

Итоги

Уклонение от погашения обязательств перед кредиторами может повлечь за собой не только материальные потери, но и применение к должнику уголовной ответственности. Даже в самой сложной ситуации проще предотвратить негативные последствия, чем подвернуть риску свою репутацию и успешную деятельность в будущем.

Источник: http://nalog-nalog.ru/buhgalterskij_uchet/vedenie_buhgalterskogo_ucheta/zlostnoe_uklonenie_ot_pogasheniya_kreditorskoj_zadolzhennosti/

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности ст 177 УК РФ: уголовная ответственность за уклонение от уплаты по кредиту

Накопление финансовых займов нуждается в своевременной выплате полученных средств. Однако отдельные должники игнорируют обязательства и избегают общения с кредитором. Такая позиция чревата проблемами с законом – ведь подобные вопросы урегулированы положениями УК РФ.

Узнаем, предусмотрена ли уголовная ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, какие меры воздействия грозят неплательщикам и насколько сложно доказать эти действия.

Описание содержания

Начнем с трактовки рассматриваемых положений. Четкого определения кредиторской задолженности тут нет, однако в таких случаях юристы используют термин «непогашенные финансовые обязательства». Причем под подобной формулировкой подразумевают материальные ценности, занятые физическим или юридическим лицом, которые брались на определенный период и нуждаются в возвращении.

Ст.177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» применяется к лицам, которые обязаны рассчитаться с кредитором по факту решения суда, но игнорируют эти обязательства

Отметим, что термин охватывает кредитование, текущие процессы компаний, когда требуется привлечение средств извне, расчеты по оплате ценных бумаг. Так, ситуации, когда должник берет товар для реализации у поставщика, не рассчитываясь по факту продажи партии, тоже подпадают под действие ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности».

Учитывайте, что статью применяют и к манипуляциям с ценными бумагами, когда должник отказывается погашать заявленные ранее средства. Правда, тут найдется важный нюанс.

Положение применяется в случаях при злостном уклонении дебитора от обязательств после принятия судом решения о выплате этих платежей. Здесь обычно рассматриваются вердикты арбитража или суда общей юрисдикции. Правда, иногда предметом рассмотрения становится и судебный приказ.

Учитывайте, что поручители должника делят ответственность с этим человеком, соответственно, тоже рискуют попасть под действие статьи 177

Отдельно отметим и момент об ответственности поручителей. Согласно ст.363 ГК, поручитель делит обязательства с неплательщиком. Соответственно, это лицо несет ту же ответственность перед судом.

Исключением в таких ситуациях становится лишь отдельная договоренность в соглашении займа, которая подробно описывает обязанности поручителя.

Объективная сторона

Здесь понимают действия со стороны дебитора. Причем тут потребуется доказать, что у неплательщика присутствовали средства для выплаты суммы недоимки.

Однако умышленное решение не оплачивать счета трактуется в разных ситуациях и как бездействие.

Правда, подобное понимание спорное, ведь по факту решения суда взыскание долгов переходит к инспекторам ФССП, которые наделены достаточной компетенцией, чтобы истребовать нужную сумму.

Суд рассматривает объективную часть, к которой относятся действия должника по уклонению от положенных выплат

Кроме того, в подобном случае понимают две формы: состав злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности либо аналогичные шаги, предпринятые дебитором, касательно выплат по ценным бумагам. Напомним, в обеих ситуациях дело рассматривают лишь по прошествии судебного процесса и удовлетворения иска кредитора. Если кратко, схема тут следующая:

  • появление обязательств;
  • решение суда о взыскании недоимки;
  • уклонение дебитора от выполнения этих обязанностей;
  • инициирование повторного слушания, чтобы привлечь неплательщика к ответственности.

Как видите, объектом рассмотрения тут становятся лишь действия дебитора. Причем грамотно построенная защита легко снимает подобные обвинения, доказав, что ответчик не пренебрегает предписанием закона, а не располагает достаточными средствами, чтобы погасить недоимку перед кредитором.

Субъективная часть

Статья 177 УК РФ при задолженности по кредиту квалифицируется и субъективной стороной – умыслом должника. Соответственно, виновная сторона осознанно фальсифицирует сведения о материальном состоянии, скрывая имущество, чтобы избежать выплат кредитору. Такие ситуации на практике легко доказываются в суде, и должник проигрывает процесс.

Субъективная сторона дела характеризуется доказательством умысла неплательщика проигнорировать выполнение предыдущего судебного решения при наличии финансовых возможностей погасить долги

Соглашения с третьими лицами, которые говорят о передаче права собственности дебитора уже после принятия судом решения об истребовании долга, считаются несостоятельными. А факт подобных действий свидетельствует о намеренном и продуманном решении должника скрыть имущество. Учитывайте, что это намерение играет против неплательщика.

Но при доказанном факте, что должник располагает достаточной суммой для расчета с кредитором, такие действия говорят о спланированном решении и продуманном уклонении.

Само собой, судебный процесс в этих случаях обернется против дебитора.

Исключением тут становится лишь недостаток финансов у неплательщика, вследствие которого тот вынужден погашать задолженность по частям.

Что грозит

Учитывайте, что статья предполагает наказание в виде лишения свободы до 2 лет

Теперь перейдем к описанию ответственности, предусмотренной рассматриваемой статьей УК РФ.

Уклонение от уплаты кредиторской задолженности предполагает наказание для лица, вина которого доказана судом.

Здесь степень ответственности определяется тяжестью преступления и подразумевает следующие варианты:

  1. Штраф. Дебитор, вина которого доказана, обязан выплатить сумму, эквивалентную 200 000 рублей либо штраф, равный доходу этого лица за 18 месяцев. Само собой, выплаты кредитору становятся тут дополнительной финансовой нагрузкой.
  2. Арест. Мерой наказания в таких ситуациях становится административный арест до полугода.
  3. Исправительные работы. Обвинительный приговор грозит неплательщику обязательными работами до 480 часов или принудительным трудом, срок которого длится до двух лет.
  4. Тюремное заключение. Наиболее жесткая мера, которая грозит должнику в таких ситуациях – ограничение свободы до 2 лет.

Отметим, что наказание, предусмотренное законом для нарушителей, достаточно строгое. По этой причине вряд ли уместно скрываться от кредитора и служебных приставов, если материальное состояние позволяет расплатиться по счетам.

О составе преступления

Теперь подробнее оговорим, как определяются подобные правонарушения. Начнем с материальной составляющей. Помните, суд примет дело к рассмотрению в ситуациях, когда сумма, которую задолжал обвиняемый, составляет минимум 250 000 рублей. Эта цифра указана в письме ФССП от 26 мая 2010 года.

Важным аспектом судебного процесса становится сумма задолженности

Отметим, что тут появляется некая неточность – ведь 177 статья содержит определение «крупный размер». Объяснение этого понятия дано в примечаниях к статье 169.

Тут сказано, что размер обязательств в таких случаях составляет минимум 1 500 000 рублей.

Соответственно, появляется несостыковка по описанию термина в кодексе с трактовкой этого понятия судебными приставами применимо к рассматриваемой статье.

Этот признак вызывает массу споров и становится поводом для отказа судом удовлетворять иск кредитора. Ведь термин определяют как решение проигнорировать обязательства при фактическом обеспечении должника средствами для выполнения таких условий.

Вторым обстоятельством, которое требует доказательств, становится злостность преступления

То есть, тут потребуется доказать, что дебитор располагал достаточной суммой для погашения долга, но проигнорировал предыдущее решение суда.

Иногда степень злостности определяют и как длительность уклонения неплательщика от исполнения судебного вердикта.

Хотя на практике именно это обстоятельство становится поводом для прекращения уголовного преследования должника.

Виновник

В таких процессах обвиняемым становится гражданин, который допустил подобные обстоятельства или руководитель компании. Во втором случае претензии кредитора направлены юридическому лицу. Причем законодательство располагает реальными механизмами привлечения истинного владельца предприятия, а не фиктивного директора.

Помните, что привлечь к ответственности тут удастся и должника, и соучастника

Отметим, что в этих процессах иногда иск направлен и против соучастников преступления.

Такими обвиняемыми становятся граждане, которые помогали преступнику препятствовать выплате взысканной ранее суммы.

Учитывайте, что приобретение собственности должников по фиктивным соглашениям становится поводом для привлечения к уголовной ответственности наряду с неплательщиком.

Резюме

Подведем итоги. Сегодня практика судебных заседаний, которые рассматривают дела по указанной статье, неоднозначна.

Примерно в половине случаев процессы заканчиваются в пользу неплательщика по причине недостаточности доказательств со стороны кредитора.

Однако судебная практика показывает, что случались и заседания, когда для недобросовестных дебиторов суд определял и тюремное заключение.

Применить статью к неплательщикам, для которых нет исполнительного листа на принудительное взыскание, невозможно

Однако читателям уместно помнить, что рассматриваемое положение часто становится стандартной угрозой коллекторов без достаточных оснований. Помните, статья применяется лишь к гражданам, в отношении которых уже состоялся судебный процесс о взыскании долгов. Тривиальные же задержки с выплатой кредита не становятся поводом для возбуждения следствия по этому положению.

Как видите, для привлечения обвиняемого в уклонении от выплат по кредитам и другим видам займов, требуются четкие условия. Первое – решение судьи о принудительном взыскании. Второе – сумма долга выше 250 000 рублей. Третье – доказательства, что при наличии финансового потенциала, подозреваемый игнорирует эти обязательства.

Источник: http://lichnyjcredit.ru/dolgi/debit-kredit/statya-177-uk-rf.html

Поделиться:

Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.