Бесплатная юридическая консультация

8 (800) 511-38-09 — вся Россия

Бесплатная юридическая консультация

8 (800) 511-38-09 — Вся Россия

Заливы на карту: что  это такое и какие выводы можно сделать, читая честные отзывы

Содержание

Залив денег на карту: что это такое и чем это грозит

Залив денег на карту

На разных форумах, досках объявлений или в социальных сетях сегодня можно увидеть множество сообщений о так называемых заливах денег на банковские карты. Подобные публикации могут выглядеть примерно так: «Осуществлю залив на карту, доп.

работа, требуются серьезные люди, поможем рассчитаться с долгами и кредитами» и т.д. Зачастую в этих объявлениях обещают довольно крупные вознаграждения за выполнение, на первый взгляд, простых действий.

Многих людей могут заинтересовать подобные предложения, и лишь немногие при этом вспомнят, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Так в чем же тут подвох? Что же такое залив на карту? Отзывы о таких операциях будут представлены ниже, однако этот вопрос требует более серьезного рассмотрения.

Что такое залив денег?

Термин «залив» является жаргонным выражением и по большей части распространен во Всемирной паутине. Суть его в том, что некие лица предлагают человеку пополнить его банковский счет или сделать залив на карту Сбербанка на определенную сумму денег, причем немалую.

Зачастую в подобных операциях фигурируют сотни тысяч рублей. Далее человек, получивший залив, должен обналичить эти деньги и отправить их на указанные реквизиты, оставив себе заранее оговоренный процент от всей суммы.

Размер вознаграждения достаточно большой – 20-50 %! Согласитесь, такие деньги на дороге не валяются, особенно если вам предлагают залить несколько сот тысяч рублей.

Стоит отметить, что на такие уловки часто попадаются именно те люди, у которых имеются финансовые проблемы, будь то долги или кредиты, которые нужно срочно погасить.

И вот тут встает вопрос о том, стоит ли связываться и получать залив денег на карту, принадлежащую вам? Ведь подвох как раз-таки кроется в происхождении этих денег: они попросту получены преступным путем или вовсе украдены.

Откуда берутся деньги

Сегодня орудует бесчисленное множество различных мошенников, которые теми или иными способами стараются завладеть чужими деньгами. Однако чаще всего обманутые пользователи сами переводят свои средства аферистам под предлогом покупки чего-либо или инвестируют в высокодоходные проекты, в которых предлагают пополнить счет банковской картой.

Эти проекты попросту оказываются финансовыми пирамидами наподобие МММ Сергея Мавроди. Также пользователи могут терять контроль над своими электронными кошельками – вариантов масса.

В большинстве случаев интернет-мошенничества никаких разбирательств не происходит, и обманщикам не требуется выводить деньги при помощи каких-то специальных схем и пользоваться для этого услугами посторонних лиц.

Но некоторые преступники работают по-крупному и грабят банки, теми или иными способами получая доступ к их базе данных.

Так как все передвижения средств в банковской системе фиксируются, эти злоумышленники вынуждены использовать различные схемы отмывки денег.

В таком случае след ведет не к ним, а к тем людям, которые получают средства – они и несут ответственность, а настоящие преступники остаются безнаказанными.

Схема залива

В реальности подобные махинации осуществляются следующим образом:

  • Для начала преступники пытаются разыскать человека, через которого они смогли бы обналичить грязные деньги. Для этого может быть произведена массовая рассылка писем на электронные ящики, чаще всего на различных форумах и досках объявлений оставляется соответствующее сообщение, например, пишут, что нужен срочный залив на карту и тому подобное. В качестве контактных данных обычно указывается адрес электронной почты.
  • Как только заинтересованный человек выходит на связь с мошенниками, ему разъясняют основные моменты, договариваются по поводу суммы, которую нужно будет вернуть, зачастую не говоря о происхождении денег.
  • У человека спрашивают номер карты, если ее нет, то предлагают оформить в банке новую для личного пользования. При этом чем выше уровень карты, тем большую сумму можно на нее залить.
  • Через некоторое время на карту поступают средства.
  • Человек идет к банкомату или в отделение банка и обналичивает полученные деньги. С этого самого момента он становится соучастником преступников.
  • Как было условлено, человек, получивший залив, отправляет определенную часть денег по указанным реквизитам, а остаток забирает себе.

Возможные последствия участия в заливе

Человек, оказавший злоумышленникам помощь в обналичивании и отмывании полученных преступным путем денег, тем самым становится их соучастником. И не важно, какую сумму он вернул им и вернул ли вообще.

В случае если какие-нибудь хакеры сняли деньги с чужих счетов, служба безопасности банка без труда сможет установить связь с владельцем карточки, согласившимся на залив. Поиск конечных получателей вряд ли даст какие-то результаты.

В таком случае нетрудно догадаться, кто станет козлом отпущения и будет нести за все ответственность.

Ввязавшись в подобные дела, можно получить вполне реальный тюремный срок. В дальнейшем может оказаться, что отмытые деньги использовались для покупки наркотиков, оружия или совершения террористического акта, поэтому стоит лишний раз подумать, действительно ли вам нужен залив на карту.

Как обезопасить себя

Прежде чем искать легкие пути заработка денег, следует взвесить все за и против. Не стоит доверять словам первого встречного и внимать тому, что пишут на форумах про залив на карту. Отзывы попросту могут быть ненастоящими, поэтому нельзя на них полагаться. Также не стоит забывать главное правило – бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Если все-таки поступили деньги на карту, залив ни в коем случае нельзя обналичивать. Сразу же необходимо идти в банк и сообщить о том, что на карту поступили средства, о происхождении которых владелец не имеет ни малейшего представления. Пусть сами разбираются, что к чему. А лучше всего и вовсе не связываться с людьми, предлагающими заливы на карту.

Банальное мошенничество

На самом деле в подавляющем большинстве случаев все оказывается намного проще – никаких заливов может и не произойти, так как аферисты сами охотятся за чужими деньгами, а не отправляют свои кровные всем подряд.

Как известно, мошеннические схемы где только не используются, и не удивительно, что наибольшего успеха жулики добиваются именно в тех сферах, в которых можно сыграть на жадности людей, теряющих голову в погоне за легкими деньгами. Объявления типа «залив на карту, доп.

работа» как раз являются приманкой для таких людей.

Безграмотность и некомпетентность потенциальной жертвы также играет на руку злоумышленникам. В какой-то степени интернет является сокровищницей для аферистов, ведь здесь можно осуществить любой замысел, на какой только хватит фантазии.

Здесь мошенники, обрабатывая будущую жертву, могут ссылаться на каких-либо гарантов или комментарии других довольных пользователей, якобы получавших залив на карту. Отзывы эти зачастую вымышлены и оставлены от имени несуществующих людей.

Не стоит верить всему, что пишут в интернете.

Ниже рассмотрим несколько распространенных примеров мошенничества, связанного с банковскими картами.

Развод на предоплату

Чаще всего под предлогом залива на карту мошенники пытаются завладеть чужими деньгами. Для этого человеку обещают сделать залив, но говорят, что необходима страховка, предлагают некого гаранта, якобы являющегося надежным посредником в подобного рода сделках.

Суть в том, что требуется сделать определенный взнос, пополнить счет банковской картой, для этого может быть использован гарант, которому можно доверять. История с заливом заканчивается, как только аферисты получают страховой взнос.

Для такого мошенничества могут подойти как банковские карты, так и всевозможные электронные платежные системы.

Кошелек на веревочке

Это классическая схема развода на деньги, которой мошенники часто пользовались в лихие 90-е годы. Сегодняшние аферисты приспособили ее к реалиям современности и вполне успешно применяют в интернете.

Никакой предоплаты вносить не нужно, и мошенники действительно перечисляют деньги, например, делают залив на карту Сбербанка.

По предварительной договоренности человек отправляет часть средств залившему, после чего появляется как будто владелец этих денег и требует их возврата, при этом угрожая заявить в полицию и тому подобное.

На многих людей это действует, и они, во избежание проблем, возмещают так называемому владельцу якобы украденные у него средства. Лишь после приходит понимание, что он был в сговоре с заливщиками.

Заключение

Не секрет, что мошенниками придумано бесконечное количество различных способов, при помощи которых они пытаются завладеть деньгами наивных и доверчивых людей.

Что еще можно узнать, изучая комментарии людей про залив на карту? Отзывы, оставленные ими, повествуют о множестве случаев, когда мошенникам удавалось получить доступ непосредственно к банковским картам людей.

Злоумышленники выпытывают PIN и CVV коды карт и другую информацию, которая помогает им обобрать невнимательных людей.

Остается лишь еще раз повторить, что в поиске легких денег можно только нажить себе еще больше проблем и потерять последние имеющиеся средства. Это утверждение особенно справедливо по отношению к социальным сетям. Изучайте больше информации и главное – думайте своей головой. Только так можно обезопасить себя от посягательств со стороны злоумышленников.

Источник: http://.ru/article/196819/zaliv-deneg-na-kartu-chto-eto-takoe-i-chem-eto-grozit-zaliv-na-kartu-otzyivyi

Залив на карту: чем грозит?

«Заливы на карту», «залью деньги на карту или счет в любом банке», «приму залив на счет Киви или Вебмани» — постами с подобными заголовками пестрят все ветки кредитных форумов. Хотя больше половины форумчан даже не знают, что это за заливы такие и «с чем их едят». Предлагаем разобраться в этой теме.

Что такое залив на карту?

Если говорить красиво, то залив на карту – это перевод незаконно добытых денежных средств на банковскую карту человека, который обязуется их обналичить и отправить оговоренный % от суммы обналиченных средств на указанный счет.

Для людей, оказавшихся в долговой яме, залив сравним с даром богов, а сам заливщик предстает ангелом-хранителем, спустившимся с небес, чтобы помочь бедолаге.

Но после получения залива, в глазах заемщика ангел вдруг становиться дьяволом, а дар богов кажется карой небесной за прочие грехи.

Если говорить как есть, то залив на карту – это перевод «грязных» денег на счета лохов для отмывания и последующей легализации. То есть, хакеры взламывают счета или карты клиентов банка, отправляют денежные средства соискателям легких денег, а те в свою очередь обещают выслать половину или какую-то часть на другой счет или карту, которая будет указана заранее.

Казалось бы, просто находка для человека, оказавшегося в трудном финансовом положении, но не все так радужно. Если бы все было так просто, то хакеры посылали бы деньги сразу на свои счета, минуя посторонних людей, раз они этого не делают, значит, есть подвох.

А подвох кроется в уголовно наказуемом преступлении, соучастником которого является человек, обналичивший деньги после залива. Если начнется разбирательство, банку не составит труда определить на какой счет был отправлен перевод со взломанного.

Привлекут полицию, те припишут мошенничество, вряд ли попытаются распутать цепочку до конца и за несколько сотен тысяч, которые вряд ли спасут вам жизнь, вы сядете на пару-тройку лет в тюрьму. Вот такой вот хеппи-энд.

Что грозит заемщику?

Давайте подробнее рассмотрим все риски, которые могут грозить человеку, которому сделают залив на карту или счет:

  •  Лихие 90-е снова в модеНет, это не та история с кошельком на веревочке, это другая сказка. В 90-х мошенники пользовались этим методом с большой охотой. Принцип следующий: братки оставляли кошелек с большой суммой денег на видном месте, прохожий находил его и тут же появлялся еще один прохожий, который предлагал поделить деньги поровну, вроде как вместе нашли. Когда дележка заканчивалась, откуда не возьмись, появлялся хозяин кошелька и требовал вернуть находку со всеми деньгами. Второй прохожий под шумок убегал, а деньги приходилось возмещать первому, причем в полном объеме. Стоит ли говорить, что второй прохожий — подельник хозяина кошелька? Думаю, вы об этом догадались еще в начале истории.

Тем же методом пользуются некоторые заливщики. Предлагают залить деньги на карту и отдать 50-60% им. Когда счастливый заемщик переводит деньги, объявляется истинный хозяин всей суммы и требует вернуть все до последней копейки, иначе привлечет полицию и банк. Согласитесь, неплохая мотивация. Таким образом, заемщик роет себе еще большую долговую яму, чем была прежде.

  • Развод — дело тонкоеЗаливщик рассказывает заемщику, будто на его карте должно находиться энное количество денег в размере определенного % от суммы залива, чтобы эта операция вызвала меньше подозрений и деньги смешались. Отчасти, это правда, но честные заливщики просят только номер карты и ничего больше. А мошенники непременно выведают у вас CVC-CVV2 код. С этими данными, для них не составит труда взломать вашу карту и залить те же деньги на счет другого человека. По сути, получается замкнутый круг.
  • «Козел отпущения«Вас использовали и теперь грозить реальный срок. Чтобы там не сочиняли заливщики, им глубоко по барабану, что с вами случится. Вы — пушечное мясо, которое идет в расход первым. Заливщики получают 50% отмытых с вашей помощью денег, а вы получаете срок.
  • Обвинение в пособничестве терроризмуБольшая вероятность, что залитые деньги были связаны с террористическими группировками. Это самое страшное, потому что если на вас выйдет полиция, то сядете на 15 лет, не меньше.
  • Развод на разводеКак правило, честные заливщики работают по знакомству или гарантам получения своей доли. Посылать 500 000 рублей незнакомому человеку в надежде, что он вернет 50% — слишком самоуверенно. Этими уловками воспользовались другие мошенники, которые предлагают заливы по предоплате. То есть, сначала вы платите определенный % от суммы залива и только после этого, его обещают отправить на ваш счет.

Источник: http://hcpeople.ru/zaliv-na-kartu-chto-eto-i-chem-grozit/

Залив денег на карту без предоплаты через проверенные источники

Вы хотите воспользоваться Заливом денег на Карту? Вы точно все обдумали? Если решились отдать решение своих финансовых проблем мошенникам, то вы очень наивный и забитый в угол человек.

Не нужно паниковать, этот способ не ваш вариант, и мы расскажем почему.

Все просто, вы в любом случае будете Жертвой и вам придется отвечать за свой выбор, так или иначе вы потеряете свои (и так немногочисленные) финансы + рискуете получить срок.

Залив на кредитную карту

Стать жертвой обмана в финансовой сфере в настоящее время весьма легко.

Виной тому служат очень высокие цены на продукты, жилье, различные услуги в которых человек ежедневно нуждается.

Все эти факторы побуждают многих «жить в долг», а если говорить, точнее, брать различные кредиты и займы. Но порой трудное финансовое положение не позволяет вовремя погасить имеющийся кредит или у человека просто нет денег на жизнь.

Тут на помощь приходит «добрый дядя» предлагающий сделать залив на кредитную карту.

Однако «бесплатного сыра не бывает» поэтому рекомендуем узнать о данной услуге подробнее.

Что такое залив на карту?

Если не углубляться в сложные терминологии, а сказать простым человеческим языком, залив на кредитную карту – это банальное отмывание грязных денег.

В большинстве случаев именно так мошенники переводят деньги на свои счета.

На карточку клиента предлагается перевести определенную сумму денег, с условием того, что человек вернет определенный процент от полученной суммы на другую карту отправителя. Сразу встает ребром вопрос: почему же сразу не перевести деньги на свою карту.

Да, потому что деньги ворованные и за это грозит уголовная ответственность.

Следственно сразу напрямую на свою карту они не рискуют переводить денежные суммы, полученные нечестным путем.

Поэтому негодяи занимаются рассылкой своих «нечистых» предложений по соцсетям и электронным ящикам жертв.

Как работает эта схема мошенничества

Схема обмана человека, как не странно, очень проста. Сначала мошенник предлагает свои услуги, при этом оговариваются вся сумма к отправке и процент возврата.

Затем получатель «легких денег» сообщает номер карты.

Далее может быть несколько вариантов действия мошенников:

  • Для получения залива требуется перечислить аванс со своих денег – однако после перевода наступает тишина и отправитель пропадает вместе с деньгами.
  • Для осуществления перевода нужны дополнительные данные (CVC-CVV2) – обладая ими, мошенники очень легко могут взломать карту и залить деньги клиента совершенно другому человеку.

То есть попросту — украсть деньги. Практика показывает, что данные требования никак не могут быть связаны с работой честных заливщиков кредитных карт.

Что делать при обмане?

Если все-таки Вы стали жертвой обмана и потеряли деньги, чаще всего уже ничего сделать нельзя.

Посоветовать здесь можно только одно – не рисковать и не доверять незнакомым людям.

В случае получения залива на кредитную карту не стоит их обналичивать. Как уже говорилось выше, это грозит реальным тюремным сроком. А доказать непричастность будет крайне сложно.

Поэтому рекомендуем сразу же после поступления денег на счет оповестить банк о том, что получили неизвестную денежную сумму. Пусть банковские работники сами расследуют пути поступления данных денег на Ваш счет.

Жертвы мошенников

В последнее время в прессе все чаще встречаются упоминания об украденных деньгах с карточных счетов Сбербанка и других кредитных организаций.

Этими аферами занимаются кардеры, хакеры и прочие мошенники. Они просто крадут деньги со счетов рядовых граждан, таких, как мы с вами.

А потом предлагают доверчивым владельцам банковских карт обналичить ворованные деньги через свой счет. Мошенник находит человека, остро нуждающегося в деньгах, переводит ворованные деньги на его карту. Тот, в свою очередь, должен снять деньги и отправить оговоренную сумму на другой счет.

Эта махинация и называется заливом на карту без предоплаты.

Чаще всего заливщики находят своих «жертв» на кредитных форумах, с помощью массовой рассылки электронных писем.

Как правило, вознаграждение человека, которому делают залив на карту, составляет 40-50% от суммы залитых денег.

Если учитывать, что средний перевод составляет 100-700 тысяч рублей, то 40% — это неплохой «навар» за 5 минут потраченного времени. Именно жажда легких и быстрых денег толкает человека на этот необдуманный и опасный шаг.

Если бы это было безопасно, то заливщики сразу отправляли бы средства на свои счета, но они этого не делают.

В случае чего, полиция сразу выйдет на них, а так, правоохранительные органы посадят человека, которому был отправлен залив и «до свидания».

Заливщик получит свои 60% легализованных с помощью вас денег, а вы получите реальный срок.

При этом можно схлопотать до 15 лет за пособничество терроризму и отмывание доходов, полученных преступным путем. Конечно, от срока можно «уйти», если не снимать деньги с карты после залива.

Другие способы обмана заливщиков

Реальных заливщиков, которые готовы поделиться с непутевым заемщиком половиной украденных денег, очень мало.

В 97-99% случаев объявления о заливах без предоплаты оставляют псевдозаливщики или мошенники другого типа, основные действия которых направлены именно на ваши деньги.

Псевдозаливщики точно также предлагают заливы на карту без предоплаты. По обычному сценарию человеку предлагают сделать крупный залив, но с одним маленьким условием. На картсчете  должна быть определенная сумма средств, примерно 5-15% от предполагаемого залива. Мошенники объясняют это тем, что заливать деньги на пустую карту нельзя, якобы это может вызвать подозрение у банка и т.д.

Отчасти, это правда, но настоящему заливщику нужен только номер карты для перевода средств, а псевдозаливщик выведает всю информацию, вплоть до CVC/СVV2 кодов.

«Жертва» пополняет карту или интернет-кошелек, после чего отдает все пароли и явки для доступа к аккаунту.

Злоумышленники просто похищают средства с карты/счета/кошелька, к которому владелец собственноручно дал доступ и «адьос амиго». Обманутый человек явно не пойдет в полицию, ведь тогда ему придется признаться, что он собирался участвовать в махинации по отмыванию денег, а это грозит уголовной ответственностью.

Второй вариант менее изощренный, поскольку псевдозаливщик просит предоплату в размере 5-10% от предполагаемой суммы залива. Казалось бы, отдать 5-10 тысяч, чтобы потом получить 50-100 тыс. рублей — неплохая сделка. Так думают 70-80% потенциальных жертв и вносят предоплату. Стоит ли говорить, что после предоплаты псевдозаливщик исчезает?!

Обман в любом случае?

Попался ли вам честный заливщик или псевдо — не имеет значения.

В любом случае вы будете жертвой. В первом варианте вы получите свои деньги, но также появится реальный шанс сесть в тюрьму на длительный срок.

Разве 100-300 тысяч стоят 15 лет тюрьмы?! Второй вариант не такой плачевный, но сулит потерю собственных средств.

Если вы оказались в сложной финансовой ситуации, нет другой возможности получить деньги, лучше воспользоваться предложениями частных кредиторов, чем соглашаться на залив на карту.

Как обезопасить себя от уголовной ответственности?

Если вам попался «честный» заливщик и вы получили деньги на карту, но осознали возможную ответственность, то просто не снимайте средства.

Позвоните в банк и скажите, что на карточку пришли непонятные деньги.

Вы ничего не знаете, откуда они поступили, что это за средства и т.д. Пусть банкиры сами разбираются. Если снимете деньги с карточки, обратного пути уже не будет. Другой вопрос — можно ли как-то избежать ответственности за обналиченный залив? Да, наверное.

Но для этого нужно предпринять определенные меры предосторожности.

В любом случае вы будете являться соучастником в легализации и отмывании доходов, полученных преступным путем.

В каком случае прибегнуть к такому способу?

Проверенные способы заливки денег на счет следует искать и использовать только в действительно экстренных ситуациях.

Например, когда при неуплате кредита банки могут просто выкинуть должника из заложенного жилья. Действия по легализации денег также помогут при сборе средств на получение жизненно нужной медицинской операции.

Т.е. в ситуациях, когда не важно какие совершать действия – законные или нет.

В остальных случаях, когда нужен срочный займ, следует не сидеть на одном месте, а начать работать головой, принимать реальные решения: например, обратиться в банк за кредитом в рублях, найти законные способы быстро заработать деньги не только в России, но и за рубежом, заложить вещи под деньги, взять в долг у частного кредитора на залив и т.д.

Если жизненная ситуация не терпит долгих поисков денег и заставляет искать выход через быстрые заливы, то следует знать следующие условия безопасности:

  • не писать тем, кто на доске объявлений или на эл. почте оставляет сообщения на тему «заливы на киви кошелек в течение одного дня за высокое вознаграждение»;
  • не обращаться к заливщику, о котором пишут отзывы и рекомендации на форумах.

Заливы на карту без предоплаты и оплаты аккаунта

Заливы без предоплаты и оплаты аккаунта осуществляются не только по действующим дебетовым картам Сбербанка и других банков Москвы и РФ, но и по заблокированным. Перевод отмываемых денег не может быть сделан только на просроченные карты. Наличие баланса на банковском счету не должен быть одним из условий заливки денег.

Заливы на карту

Если заливщик требует, чтобы на балансе счета были деньги – следует прекращать общение с ним.

Новые предложения

Новые интересные предложения в настоящее время предоставляют только мошенники:

  • предоплата любым способом;
  • перевод денег на сим-карты;
  • участие в процедуре третьих лиц;
  • специальная программа для скрытого перевода денег;
  • залив по рекомендациям от «доброго» человека и т.д.

Сколько мошенников в стране – столько и способов быстро заработать.

Реальные заливщики используют классический способ: честный гражданин – банковская карта – снятие наличных – денежный перевод на чужой счет. И никаких дополнительных условий, сложностей и сервисов.

Реально ищу срочно деньги – поможет ли такое утверждение?

При поиске заливщиков пробным объявлением типа «Приму залив» или «Реально ищу деньги» можно нарваться только на мошенников и в результате придется менять адрес электронной почты или телефона, указанного в контактных данных. Если человек решился воспользоваться услугами обычных заливщиков, то ему следует искать и тщательно отбирать их самостоятельно.

А лучше потратить это время на поиски других видов заработка, которые не будут мучить вопросом законности.

Источники:

  1. http://mobile-testing.ru/zaliv_na_kartu_bez_predoplaty/
  2. http://mosfund.ru/kredity/zaliv-na-kartu-mgnovenno-bez-predoplaty-2016
  3. http://aferistamnet.ru/clauses/finansovye-afyory/zaliv-na-kreditnuyu-kartu-chto-eto-takoe-i-kak-rab/

Источник: http://bogkreditov.ru/karty/zaliv-deneg.html

Что такое заливы на банковские карты и какой риск?

Что такое заливы на банковские карты и какой риск? на кредитном портале то и дело появляются объявления, о заливах на банковские карты. Заливщики предлагают всем желающим залить на банковскую карту деньги, всего то за каких то 50% от суммы залива.

Для заемщиков которые оказались в долговой яме, заливы на банковскую карту все равно что дар богов, а заливщики перед ними предстают, как ангелы спустившиеся с небес с чемоданом денег. Люди по уши в долгах, ищут возможность занять денег, но везде отказы, и вот они попадают на объявление «Сделаем залив денег на Вашу банковскую карту»

Это выход из долговой ямы?

Вау думает заемщик, это же выход, надо всего то дать номер свой карты в сбербанке, через 3 дня получить залив на карту, 50% после получения залива денег на карту перевести заливщику, а оставшиеся 50% можно потратить на себя любимого, закрыть долги по кредитам, прикупить авто, технику и жить припеваючи.

Не раздумывая о последствиях заемщик передает номер свой карты и через 3 дня получает залив на свою банковскую карту, снимает деньги и переводит часть заливщику.

Последствия 

После долгого радостного дня, весь на позитиве от полученного залива на банковскую карту, заемщик ложится спать с мыслями как он завтра попросит еще заливов, как он сможет разбогатеть, купить квартиру, авто, путешествовать, бросит ненавистную работу. Но сон все не идет, в голове появляются какие то, странные мысли: Если все так просто, то почему заливщики сами не снимают деньги, зачем им терять 50%.

И тут начинается ад, заемщик осознает какой поступок совершил, он понимает что получив залив на свою банковскую карту, фактически стал соучастником в краже денег.

Теперь о снах можно забыть, каждый звонок по мобильнику, заставляет заемщика вздрагивать покрываясь холодным потом. Каждый стук в дверь сопровождается микро-инфарктом. Он ждет когда, люди в форме придут за ним…

чистит всю переписку, выкидывает карту и сообщает в банк что у него украли банковскую карту, пытаясь скинуть ответственность за залив на вымышленного персонажа.

А теперь давайте посмотрим, какой есть риск, за полученный залив на банковскую карту.

Риск номер 1: Лохотрон с кошельком, помните такой метод по изъятию денег у населения использовали мошенники в 90х, оставляли кошелек на видном месте, прохожий случайно находил его и тут же появлялся, второй прохожий предлагающий деньги из кошелька поделить на 50% (не чего не напоминает).

Как только дележ денег закончен, появляется хозяин кошелька с братками, и начинает требовать с 1 прохожего вернуть все деньги, естественно второй прохожий во время успевает «скрыться», а по сути просто является соучастником.

И первому прохожему нечего не остается, как из своего кармана добавить недостающую сумму.

по такому же методу работают некоторые заливщики , предлагая населению за 50% от суммы получить залив на карту, когда залив произошел и заемщик перевел 50% денег заливщику, объявляется хозяин денег и требует вернуть все деньги. Если заемщик не возвращает, ему грозит реальный срок, и это хорошая мотивация вернуть деньги владельцу.

Риск номер 2: Вас использовали и теперь Вам сидеть, и это реально, заливщики используют заемщиков, как пушечное мясо. Получают 50% отмытых с помощью заемщиков краденных денег, а заемщик получает реальный срок и долго будет вспоминать, про заливы на банковские карты.

Риск номер 3: Пособник террористам, если Вы воспользовались заливами на вашу банковскую карту, огромная вероятность, что вы стали пособником террористам и отмыли для них денег. Вероятно что многие теракты, в том числе и недавний теракт 21.10.

2013 в Волгограде, были подготовлены за счет обналиченых, за заливы на банковские карты не путевых заемщиков. Как вы понимаете, доказать следствию что именно вы помогли обналичить деньги террористов, не составит труда.

Что происходит с пособниками террористов думаю объяснять не надо.

Как обезопасить себя от рисков, за заливы на банковскую карту?

Самый проверенный способ, это не брать заливы, но если Вы уже получили залив на вашу банковскую карту и теперь рвете волосы на голове за свой поступок, выход есть! Не в коем случае не снимайте деньги с карты полученные заливом, не переводите заливщику его долю.

составьте заявление банку о том, что На Ваш счет поступили непонятно откуда деньги, Вам они не принадлежат, Вы не хотите ничего знать ни про деньги, ни про инициатора перевода. Пусть разбираются как хотят, но Ваш счет это не машина для отмывания денег. Пусть обратно все отправляют, иначе вы сообщите в ЦБ.

Обязательно возьмите у сотрудников банка, номер входящего заявления.

Вот и все. Помните получая заливы на банковскую карту, вы способствуете терроризму.

Источник: https://investumom.whotrades.com/blog/43043202935

Заливы на карту, на кошельки

Заливы на карту. заливы на кошельки

Существует несколько способов, как заработать на электронных кошельках, на счетах в банке, однако не все они являются легальными.

«Заливы» на кошельки или банковские карты иногда действительно позволяют получить неплохие деньги, вот только могут повлечь за собой уголовную ответственность.

Часто людям на электронную почту приходит сообщение с предложением о «заливе» на карту, кошелек. Аналогичную информацию можно найти в сети на различных форумах. «Залив на карту» – это сленговое определение противоправных действий по отмыванию украденных денег.

Существует два вида мошенничества, связанного с «заливами»: один из них действительно подразумевает получение вознаграждения за соучастие в отмывании денег. В рамках второго злоумышленники получают доступ к деньгам жертвы и исчезают.

«Заливы» на кошельки без предоплаты– это классический вариант такого рода мошенничества. Злоумышленник не просит переводить на его счет деньги, ему не нужен доступ к вашей карте.

Ему необходимо провести украденные средства через другие карты (счета, электронные кошельки), чтобы к нему они пришли «чистыми» (без следов криминала).

Такие схемы встречаются в интернете довольно редко, но всё же они есть.

Незнакомый человек предлагает довольно выгодную сделку: вам нужно просто обналичить деньги, которые придут на ваш счет, и отправить часть их в пользу третьего лица. Схема выглядит так.

  1. На счет в банке, карточку или на электронный кошелек соучастника приходит некоторая сумма денег (от нескольких десятков до нескольких сотен тысяч рублей).
  2. Соучастник снимает деньги в банкомате.
  3. Часть денег (обычно ½) человек посылает на заранее оговоренный счет (кошелек).
  4. Оставшиеся деньги – это прибыль того, который участвовал в отмывании средств.

Таким образом деньги проходят большой путь, прежде чем попадают в руки тех, кто их украл. Чтобы максимально обезопасить себя, преступники детально прорабатывают предстоящую операцию, разделяют роли:

  • первая группа людей получает доступ к конфиденциальной информации, взламывает счета;
  • вторая – производит залив на Qiwi кошелек, другие кошельки и карты (т.е. переводит деньги людям, желающим заработать на пустом месте);
  • третья – занимается поиском посторонних соучастников, которые согласны сделать доступ к своим счетам, электронным кошелькам ради хорошего вознаграждения.

Есть категория мошенников, которая не занимается взломом счетов, кошельков, но также зарабатывает на «заливах». «Жертве» предлагается осуществить «залив» денег на Киви кошелек.

В качестве предоплаты человека просят сделать перевод на чужую карту в размере 5-10% от той суммы, которая подлежит отмыванию.

Получателем средств может быть тот, кто ведет с «жертвой» диалог, или же постороннее лицо (так называемый гарант, который на самом деле является помощником преступника).

После перевода средств злоумышленники просто пропадают и не выходят на связь. Вероятность того, что обманутый человек пойдет писать жалобу в полицию – минимальна. Ведь для этого ему придется признаться, что он планировал участвовать в отмывании украденных средств.

Существует и второй способ мошенничества, когда злоумышленники получают доступ к карте (кошельку) «жертвы». Клиенту предлагают хорошо заработать, используя срочный «залив» на Киви кошелек, прочие кошельки либо карты. Его просят открыть счет в банке (оформить дебетовую карточку, завести электронный кошелек) и положить на него некоторую сумму денег (около 7-10 тыс. рублей).

Мотивируется это тем, что зачислить большую сумму средств на пустую карту нельзя, необходимо наличие положительного баланса.

Далее у «жертвы» просят предоставить пароль и логин для входа в личный кабинет интернет-банкинга или в электронный кошелек.

Гарантируют, что это необходимо только для проверки наличия остатка на счету, но снять никто ничего не сможет. Ведь мобильный телефон, на который должен прийти код подтверждения, находится у собственника счета.

Далее человека вводят в состояние стресса, запугивают, угрожают, чтобы получить полный доступ к карте или электронным деньгам. Естественно, залив на Яндекс кошелек (или любой другой) никто не делает. Счет обнуляется, «жертва» остается без денег.

Сложно представить, чтобы человек передал информацию по своей карте третьим лицам. Однако довольно многие прельщаются огромным заработком и идут на риск ради больших денег.

Деньги поступают соучастнику с банковских карт, по которым была украдена конфиденциальная информация, либо со взломанных счетов. Пропуская через свой счет деньги, вы принимаете на себя ответственность.

Правоохранительным органам будет довольно легко найти человека, который стал первичным получателем украденной суммы. А вот с дальнейшими поисками могут возникнуть сложности. Поэтому все обвинения сотрудников полиции обычно выдвигаются именно тем, кто прельстился на быстрый заработок. Грозить может не только штраф, но и лишение свободы на несколько лет.

«Залив» на Киви кошелек (отзывы пострадавших подтверждают информацию) не приведет ни к чему хорошему. В лучшем случае вы просто потеряете свои сбережения, а в худшем – будете отвечать перед законом.

  1. Прежде чем соглашаться на любое предложение по «заливам», следует детально изучить информацию в сети (что это такое) и хорошо обдумать все риски.
  2. Не стоит соглашаться на огромный заработок и наивно верить злоумышленникам. Лучше всего проигнорировать предложение о «заливе» на Киви кошелек или на карту, просто забыть о нем.
  3. Если вы попались в руки мошенников и у вас выманили средства, не спешите идти в полицию. Вам могут предъявить обвинение в сговоре с целью совершения преступных действий.

Источник: https://cbkg.ru/articles/zalivy_na_kartu__zalivy_na_koshelki.html

Заливы на карту без предоплаты срочно 2018 и без обмана

Заливом карты без предоплаты называют операцию по срочному отмыванию и мгновенной легализации украденных денег. По сути, эта процедура является аферой. Занимаются этими операциями хакеры и кардеры.

В классическом виде операция выглядит следующим образом: деньги крадутся с чужой карты путем перевода на карту еще одного человека, с получателем мошенники договариваются про обналичивание, после чего мошенник встречается с получателем и лично получает деньги, оставляя определенные проценты тому, кто эти средства обналичивал. В среднем человек, делающий залив, получает порядка 40-50% от всей переходящей суммы.

Заливы на карту без предоплаты срочно и без обмана

Есть случаи, когда заливы осуществляют вполне легально. Например, человек потерял банковскую карту и еще не успел ее восстановить, при этом блокировку он не делал. Допустим, ему пришла зарплата и единственный вариант получить ее на руки – переслать через интернет-банкинг деньги на счет третьему лицу.

Другое дело, что в таких операциях третьим лицом зачастую выбирается знакомый или родственник. Что касается мошеннических операций, то они производятся с помощью тех людей, которым срочно нужны деньги. Не выполняя особой работы, такой человек может получить много средств с учетом того, что мошенники крадут достаточно крупные суммы.

Иногда такие люди даже целиком знакомят с сутью этой процедуры и со всей ее незаконностью человека, который будет осуществлять залив. Так что люди иногда идут сознательно на такой риск. Более того, сегодня в интернете можно встретить объявления, где потенциальные заливщики сами предлагают свои услуги «Сделаю, приму и обналичу нужное количество денег с комиссией в 40%».

Залив на карту что это и чем грозит?

Определение залива можно привести следующим образом: перевод незаконно полученных финансовых средств на банковскую карту третьего лица, который, в свою очередь, обналичивает эти деньги и отправляет определенный процент с данной суммы на указанный счет. Стоит понимать, что все эти операции являются незаконными. Правоохранительные органы рекомендуют не соглашаться на проведение этой операции даже в том случае, если у вас проблемы с деньгами.

Что именно грозит за такой перевод денег? Все зависит от того, каким образом были добыты незаконные деньги.

Чаще всего – это рассматривается как мошенничество (максимальный штраф – 500 тысяч рублей, максимальный срок лишения свободы – десять лет).

Однако хуже, если эти деньги связаны с финансированием террористических организаций. Тогда за такие срочные заливы денег без предоплаты и якобы без обмана одним штрафом точно не отделаться.

Какие условия перевода денег на карту?

Условия перевода напрямую зависят от того, насколько опасной является данная процедура по срочному обналичиванию денег без предоплаты.

Если она полностью незаконная, то могут предложить даже половину от всей переведенной суммы. Чаще всего предложенная сумма равна 30-40% от перевода.

Если же случай полностью законный и он связан лишь с тем, что человек временно не может пользоваться своей картой, то за такой залив без обмана вам предложат около 5-10%.

Сумма залива на карту — какой лимит срочного перевода?

Здесь точные лимиты для срочных операций без предоплаты и обмана зависят от конкретного банка. Для примера возьмем Альфа-Банк – одну из самых надежных банковских организаций по рейтингу надежности в России.

Итак, максимальная сумма за один мгновенный перевод составляет 100 тысяч рублей. При этом максимальная сумма всех переводов за сутки не должна превышать 150 тысяч рублей. Лимит за календарный месяц установлен на уровне 1,5 миллиона рублей.

Иногда эти лимиты могут быть увеличены при индивидуальном запросе клиентов.

Проверенный залив денег на карты и киви кошелек без предоплаты

На залив люди соглашаются лишь тогда, когда им срочно необходимы деньги, а взять кредит в банке или микрофинансовой организации нет возможности. При этом сегодня есть такие предложения, когда нелегальный перевод можно осуществить не через банковскую карту, а через Киви Кошелек.

Для владельцев кошелька нужно сказать его номер, который является номером мобильного телефона. Даже если вы идете на такой шаг, то выполнять его надо только в случае предоплаты – тогда вы будете уверенны, что все пройдет без обмана.

Если человеку надо перевести деньги срочно и даже мгновенно, то он точно предложит как минимум 10% от всей суммы.

Срочный залив на карту Сбербанка без предоплаты

Реальный залив на карту без предоплаты и оплаты аккаунта на Сбербанк срочно является одним из самых распространенных предложений в сети.

Так как у Сбербанка владельцев карт больше, чем у любого другого банка, то и найти человека, который сможет без обмана мгновенно провести всю процедуру по обналичиванию денег без предоплаты, намного проще.

Таким образом, людям, соглашающимся на залив, через определенное время на карту Сбербанка приходят деньги. Им требуется срочно либо выполнить еще один перевод на третий счет, либо чаще – обналичить деньги, а потому передать их заказчику.

Источник: https://feib.ru/kredity/mikrozajmy-i-zajmy/zaliv-deneg-na-kartu-mgnovenno-bez-predoplaty.html

Поделиться:

Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.