Имеет ли место мошенничество при заключении договора подряда на строительство бани?

Содержание
  1. Основные типы афер и мошенничества на рынке новостроек на сайте Недвио
  2. 2. Махинации с договорами об участии в долевом строительстве (ДДУ)
  3. 3. Добавление пункта в договор о возможном изменении цены
  4. 4. Продажа жилья ненадлежащего качества
  5. 5. Продажа квартиры по поддельной доверенности
  6. 6. Продажа вместо выбранной вами квартиры совершенно другой
  7. 7. Завышение реальной стоимости аванса при указании в договоре меньшей суммы
  8. 8. Уловка с ценой ниже рынка
  9. 9. Проблемный собственник
  10. Уступка права требования по договору долевого строительства / Sibdom.ru
  11. Пакет документов для заключения договора уступки 
  12. Порядок оплаты по договору уступки права требования
  13. Договор уступки права обязательно должен содержать 
  14. Особенности заключения договора уступки права требования с подрядчиком
  15. Регистрация договора уступки прав требования 
  16. Рекомендуем также прочитать:
  17. Мошенничество. Краткая шпаргалка с иллюстрациями
  18. Мошенники на стройке в России
  19. Кто более всего подвержен мошенничеству
  20. По каким признакам можно опознать возможных мошенников
  21. Виды мошенников
  22. Истории из жизни

Основные типы афер и мошенничества на рынке новостроек на сайте Недвио

Имеет ли место мошенничество при заключении договора подряда на строительство бани?

Планируя покупку квартиры или дома, многие опасаются столкнуться с аферистами или мошенниками. Учитывая несовершенство российского законодательства и отсутствие лицензирования риэлторской деятельности такие ситуации — не редкость. Существуют ли способы обезопасить себя и избежать столкновения с такими ситуациями?

100% способа, который был бы панацей от всех бед, конечно, нет. Кроме рекомендации обращаться только к проверенным и надежным агентствам недвижимости, можно предварительно ознакомиться с описанием основных видов мошенничества со стороны продавцов, покупателей и самих риэлторов.

Заметим, что мошенники также часто специализируются на каком-то одном, конкретном типе недвижимости и виде сделок. Например, при покупке квартиры в новостройке есть свои способы обмана, отличные от ситуации с приобретением квартиры на вторичном рынке. Рассмотрим наиболее распространенные ситуации и способы мошенничества в сфере недвижимости.

Многие застройщики идут на обман не сознательно, так как рассчитывают на то, что проблемы с государственными органами разрешатся достаточно быстро, когда им будет представлен проект строящегося дома с уже готовым фундаментом и первыми этажами.

Начинается активная реклама продажи квартир, люди вкладывают деньги, изучая красочные проспекты и наблюдая за стройкой, идущей быстрыми темпами. В итоге, так и не получив разрешения на строительство, компания-застройщик объявляет себя банкротом, а люди остаются без вложенных денег.

Таких строительных компаний «однодневок», увы, достаточно много. Чтобы максимально обезопасить себя, сотрудничайте только с проверенными застройщиками и агентствами недвижимости, которые существуют уже не один год, и имеют хорошую репутацию.

Помните, что еще на этапе ведения переговоров, вы имеете полное право потребовать показать вам официальное разрешение на проведение строительных работ на данном участке земли.

Более надежной будет покупка квартиры в строящемся жилом комплексе, состоящем сразу из нескольких многоэтажных домов. Поищите в Интернете информацию о самом проекте и о строительной компании. А еще лучше посетить непосредственно стройку и убедиться собственными глазами в темпах и масштабах строительства.

2. Махинации с договорами об участии в долевом строительстве (ДДУ)

Многие недобросовестные строительные компании заменяют официальный договор о долевом строительстве, который обязательно необходимо регистрировать в ФСР, обычным договором купли-продажи.

При этом часто оформление этого договора идет не с компанией-застройщиком, а вообще с какой-то третьей компанией (которая в итоге бесследно исчезает через некоторое время, получив деньги обманутых клиентов).

На этапе раннего строительства жилых домов могут возникать ситуации, когда одна и та же квартира продается несколько раз. Это связано с тем, что девелоперы зачастую передают права на продажу квартир третьим лицам, например, в счет компенсации расходов на необходимые стройматериалы.

При этом, если произойдет какое-либо нарушение обязательств, то договор будет считаться недействительным, и сделки по продаже квартир, которые проводились этим самым третьим лицом, будут также считаться недействительными. Только покупателю вряд ли об этом кто-то своевременно сообщит.

Таким образом, у одной квартиры может быть сразу несколько владельцев.

Чтобы не столкнуться с такой ситуацией требуйте подписания строго договора ДДУ, с последующей официальной гос. регистрацией.

3. Добавление пункта в договор о возможном изменении цены

Чаще всего данный пункт договора застройщики объясняют тем, что в будущем могут измениться расходы на строительство и закупку материалов.

При заключении предварительного договора обязательно обращайте внимание, насколько стоимость квартиры является конечной и подлежит ли корректировке и перерасчету.

Нередки случаи, когда застройщик не успевает сдать объект в указанные в договоре сроки, и вы честно продолжаете ждать окончания строительства, без дополнительного оформления документов, подтверждающих изменение этих сроков. Лишь немногие знают о том, что имеют полное право на материальную компенсацию, в случае не соблюдения первоначальных сроков строительства, и обязательное переоформление первичного договора с указанием реальных сроков.

4. Продажа жилья ненадлежащего качества

Кроме того, вы можете столкнуться с тем, что, когда, наконец-то, получите ключи от долгожданной квартиры, качество отделки и работы систем водоснабжения, отопления, вентиляции, а также других инженерных систем, будет сильно отличаться от заявленного на момент подписания договора.

В этом случае вы имеете право требовать от застройщика бесплатного устранения всех обнаруженных недостатков или компенсации стоимости работ, направленных на их устранение.

Итак, решившись на покупку квартиры или таунхауса в строящемся доме, нужно быть очень внимательным ко всем документам, которые вы подписываете, а еще лучше заручиться поддержкой опытного юриста и риэлтора.

Вам, возможно, показалось, что основные силы мошенники сконцентрировали именно на рынке новостроек. Но это ошибочное предположение, потому что на рынке вторичной недвижимости разработано, к сожалению, не меньшее количество обманных схем.

5. Продажа квартиры по поддельной доверенности

Весьма распространенный случай. Общаясь с продавцом квартиры, убедитесь в том, что именно он является ее собственником. Не бойтесь запрашивать подлинники документов на собственность и паспорта.

Если на переговоры и непосредственно на сделку купли-продажи приходит человек, который не является владельцем недвижимости, а действует на основании доверенности — это серьезный повод задуматься.

Конечно, владельцем квартиры может быть человек не совсем здоровый или пожилой, который доверяет представление собственных интересов своему хорошему знакомому или родственнику, но в таком случае все равно стоит предварительно пообщаться с владельцем жилья и убедиться в его добровольном намерении продать свою недвижимость.

Одна из разновидностей махинации с доверенностью — это сговор между самим владельцем квартиры и его, так называемым, представителем.

Сама доверенность оформляется вполне официально, а уже после завершения сделки купли-продажи квартиры, владелец подает в суд, (заявляя, что его заставили оформить доверенность обманным путем).

Полученные за дом или квартиру деньги, естественно, делятся между ее бывшим владельцем и его доверенным лицом.

6. Продажа вместо выбранной вами квартиры совершенно другой

Например, квартиры, находящейся по схожему адресу, но на другом этаже и в значительно худшем состоянии.

Поэтому, на момент подписания договора купли-продажи, вы должны хорошо знать точный адрес недвижимости. Проверяйте правильность внесения в договор не только адреса, но и общей площади приобретаемого жилья.

Возможен и более хитрый способ обмана, когда на дом, в котором находится заинтересовавшая вас квартира, вешается табличка с неправильным адресом. Но это возможно только в том случае, если вы очень плохо знаете сам район и город в целом. Такой вариант, как правило, используют для приезжих из других городов.

7. Завышение реальной стоимости аванса при указании в договоре меньшей суммы

Так, например, общая стоимость квартиры составляет 6,5 млн. рублей. Аванс при решении приобрести квартиру составляет 100.000 рублей. Риэлтор просит вас внести сумму в размере 150.

000 рублей, якобы для того, чтобы подтвердить ваше намерение о покупке и опередить еще одного покупателя-конкурента. В итоге в договоре купли-продажи, вносимая вами сумма должна быть меньше на 150.

000, а фактически указывается только на 100.000.

Внимательно проверяйте все суммы, которые фигурируют в договоре, и требуйте официального оформления соглашения о внесении аванса.

Другой вариант мошенничества с внесенными авансами — это неожиданное закрытие фирмы, после того, как вы уже вышли на сделку. В итоге у вас не будет ни денег, ни действительного договора, а квартиру или дом окажется, что вообще не собирались продавать.

8. Уловка с ценой ниже рынка

В последнее время участились случаи, когда недвижимость скупается за бесценок у беспомощных стариков, людей, страдающих алкоголизмом, и ограниченно или полностью недееспособных. В дальнейшем эти квартиры перепродаются уже по рыночной стоимости.

Цена ниже рынка — это тактическая уловка, так как мошенники стремятся, как можно быстрее избавиться от недвижимости, полученной обманным путем, и продают ее по заниженной стоимости.

Не стоит поддаваться на низкую стоимость жилья и сразу же стремится его приобрести. Такие объекты требуют еще более тщательный юридической экспертизы, чем обычно.

Несмотря на то, что сейчас всех покупателей предупреждают о необходимости юридической проверки приобретаемого жилья, некоторые все равно пренебрегают этой процедурой, и очень зря. Так через какое-то время после приобретения может неожиданно появится один из ее владельцев, находящийся на момент продажи в местах лишения свободы и не дававший согласия на продажу своей жилплощади.

9. Проблемный собственник

Зачастую владельцы домов и квартир, которые являются собственниками менее пяти лет, просят не указывать в договоре купли-продажи полную стоимость (а значит, в случае возникновения каких-либо спорных вопросов, вам вернут только ту сумму, которая официально указана в договоре). На этом фоне возник очень изощренный вид мошенничества под названием «лжеалкоголик».

Суть этого вида обмана заключается в следующем. Продавец квартиры в пьяном виде намеренно нарушает правила дорожного движения и получает от сотрудников ДПС заключение о том, что находился за рулем в нетрезвом состоянии.

После этого он или принимает специальные препараты, заглушающие запах алкоголя, или промывает кровь с помощью капельниц, и приходит на сделку, которую в дальнейшем оспаривает в суде, имея на руках официальное подтверждение своей неадекватности на момент ее совершения.

Обычно среднестатистический человек до такого вида обмана даже и не додумается.

Есть множество и других распространенных схем афер как на рынке новостроек, так и вторичного жилья. Для того, чтобы их избежать, лучше всего предметно изучить как работают застройщики и агентства недвижимости.

К сожалению, перечислить все возможные виды обмана и мошенничества, которые существуют на рынке недвижимости в рамках одной статьи просто невозможно, потому, что они постоянно совершенствуются.

Поэтому, как это ни банально звучит, лучший способ избежать встречи с мошенниками — работать с профессионалами, которым вы доверяете, и очень внимательно изучать все документы, которые вы подписываете.

Вам понравилась статья? Пожалуйста, поделитесь ею в соцсетях:

Источник: https://nedvio.com/osnovnye-tipy-afer-i-moshennichestva-na-rynke-novostroek/

Уступка права требования по договору долевого строительства / Sibdom.ru

Имеет ли место мошенничество при заключении договора подряда на строительство бани?

Покупка квартиры в строящемся доме по договору уступки прав требования — распространенная сделка. С момента государственной регистрации договора долевого участия и до подписания акта приема-передачи объекта долевого строительства первоначальный инвестор может продать квартиру другому лицу, заключив с ним договор уступки права требования.

  • при уступке права требования действие первого договора долевого участия не прекращается, меняются только стороны договора (происходит смена лиц в обязательствах);
  • все условия предыдущего договора (сроки выполнения работ, цена квартиры и гарантийный срок) остаются прежними;
  • права первоначального инвестора переходят к новому участнику в том же объеме на тех же условиях, на каких они были установлены с первым участником долевого строительства (если иное не предусмотрено в договоре);
  • первоначальный инвестор отвечает перед новым кредитором только за действительность переданного ему требования, но не отвечает за неисполнение этого требования застройщиком.

Образец договора уступки права требования квартиры

Образец договора уступки права требования квартиры с участием банка

Порядок заключения договора уступки определяется гл. 24 «Перемена лиц в обязательстве» ч. 1 Гражданского кодекса РФ. Договор уступки права требования составляется сторонами сделки в произвольной форме. Для заключения договора уступки права требования не нужно получать согласование застройщика (если такое условие не содержится в договоре долевого участия).

Пакет документов для заключения договора уступки 

1. Зарегистрированный договор долевого участия в строительстве.

2. Платежный документ, подтверждающий оплату со стороны участника долевого строительства.

Кроме справки от застройщика о том, что оплата произведена, покупателю нужно проверить первичные платежные документы (приходно-кассовый ордер, свидетельствующий о том, что деньги поступили в кассу застройщика; если оплата осуществлялась в безналичном порядке — выписку с банковского счета участника долевого строительства (первого инвестора), платежное поручение с отметкой банка о проведении платежа).

3. Покупатель должен удостовериться в наличии у продавца прав на уступаемый объект долевого строительства (получив информацию у застройщика, в Росреестре, изучив оригиналы документов).

3.1. Обратиться за информацией к застройщику. «Прежде чем заключать договор уступки права требования, желательно прийти к застройщику и убедиться в том, что человек, который продает квартиру, действительно является владельцем права требования, — рассказывает заместитель генерального директора ОАО „ДСК“ по правовым вопросам Сергей Успанов.

 — Мы готовы предоставлять такую информацию, а также информацию о том, в какой доле оплачены обязательства. Потому что на рынке встречаются случаи мошенничества, когда инвесторы продают право новому участнику строительства, заключив с застройщиком договор долевого участия и заплатив по нему только небольшой взнос».

 Как купить квартиру у подрядчика

3.2. Обратиться в Росреестр за выпиской из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество (ЕГРП) о том, что инвестор действительно имеет права на уступаемый объект.

Выписка выдается на земельный участок, на котором ведется строительство, для ее получения покупателю необходимо знать кадастровый номер участка (указан в договоре долевого участия в строительстве). В полученном документе нужно найти переуступаемую квартиру и проверить, кто указан в качестве участника права.

Сведения, содержащиеся в ЕГРП, заявитель (физическое или юридическое лицо) может получить в виде бумажного документа, лично обратившись в офисы Росреестра или  в электронном виде  заполнив форму запроса, размещенную на сайте www.rosreestr. ru.

4. Нотариально заверенное согласие супруга (супруги) продавца на заключение договора уступки требования. Его отсутствие в дальнейшем может привести к судебным искам от супругов, не согласных с уже совершенной сделкой или с ее ценой.

Если у продавца в паспорте отсутствует штамп о браке, покупатель вправе попросить его предоставить заявление в простой письменной форме о том, что продавец в браке не состоит и отчуждаемая недвижимость является его личной собственностью.

Несмотря на то, что содержание первоначального договора долевого участия проверялось при государственной регистрации, при заключении договора уступки содержание первого договора в любом случае нужно проверять.

5. Если заключаемому договору предшествовали договоры уступки требований, указанные документы следует проверять по всей цепочке сделок, начиная от первой сделки с застройщиком.

«Покупатель должен проверить наличие у продавца оригиналов необходимых документов и их содержание, изучить условия договора уступки: в нем должен быть указан срок передачи объекта инвестору, цена договора и порядок ее уплаты, гарантийный срок на возведенный объект (не менее пяти лет); описание и местонахождение объекта в договоре участия в долевом строительстве и в договоре уступки требований должны совпадать, — рассказывает юрист группы компаний «Арбикон» Инна Головизнина.

Порядок оплаты по договору уступки права требования

По закону уступка требования допускается после полной оплаты или с одновременным переводом долга на нового участника строительства. Поэтому, заключая такую сделку, необходимо проверить, в каком объеме по договору рассчитался первый участник строительства.

1. Если требования оплачены полностью. В таком случае для перехода права требования к другому лицу не нужно получать согласия застройщика, если иное не предусмотрено договором.

На практике большинство строительных компаний включают в договоры долевого участия пункт о том, что уступка требования невозможна без согласия застройщика.

В таком случае получение согласия застройщика обязательно.

2. Если требования оплачены не полностью. Если участник долевого строительства не рассчитался в полном объеме, новый участник долевого строительства получает право требования в том объеме, в котором оплата была произведена первым участником строительства, и одновременно принимает на себя обязательства по выплате оставшейся суммы по договору.

Договор уступки права обязательно должен содержать 

  • название объекта долевого строительства ( полный строительный адрес строящегося жилого дома и номер квартиры);
  • цену уступки права;
  • сроки расчетов по договору;
  • условие о том, что обязательства участника долевого строительства перед застройщиком выполнены в полном объеме;
  • реквизиты первоначального договора долевого участия или предшествующих договору уступки требования.

Образец договора уступки права требования квартиры

Образец договора уступки права требования квартиры с участием банка

Если требования по договору оплачены не полностью, необходимо получить согласие застройщика на уступку.

На практике вариантов получения такого согласия от застройщика может существовать несколько: одни компании оставляют для согласования строчку в договоре долевого участия, в других — от застройщика направляется письмо о согласии на уступку.

Если оплата произведена не полностью, в договоре должно содержаться условие о переводе долга на приобретателя прав. Оплата по договору уступки прав требования происходит по согласованию сторон, в подавляющем большинстве случаев покупатель передает продавцу деньги при подписании договора, до его регистрации в Росреестре.

Особенности заключения договора уступки права требования с подрядчиком

Ситуация, когда квартира приобретена инвестором (физическим лицом) непосредственно у застройщика, а затем уступается новому покупателю, — самый простой случай уступки права требования. Возможен вариант, когда первым инвестором является не физическое лицо, а подрядчик или поставщик материалов.

Если первоначальным инвестором является подрядчик, обычно между ним и застройщиком существует договор подряда с последующим поэтапным зачетом стоимости выполненных работ в счет оплаты приобретаемых объектов.

По мере выполнения этих работ по двум этим договорам — договору долевого участия и договору подряда — производится зачет.

В этом случае покупатель должен проверить указанные договоры, документы о выполнении работ, соглашения о зачете, справку от застройщика, подтверждающую, что зачет произошел и контрагенты не имеют друг к другу взаимных претензий.

Возможна еще более сложная ситуация, когда между подрядчиком и застройщиком существует договор поставки или подряда, но договор участия в долевом строительстве при этом заключается не с подрядчиком, а с застройщиком. Оплата производится не в адрес застройщика, а в адрес поставщика или подрядчика.

В таком случае между застройщиком, подрядчиком и инвестором, которому уступаются права требования на квартиру, заключается трехстороннее соглашение или выдается письмо с просьбой об исполнении обязательств в пользу третьего лица, в котором застройщик просит произвести оплату не в свой адрес, а в адрес подрядчика.

В таком случае производится оплата подрядчику, от него покупатель получает соответствующий платежный документ и справку о том, что деньги им получены, далее необходимо получить справку от застройщика о том, что строительная компания эту оплату признает и считает, что задолженность за квартиру погашена. Все эти документы необходимо иметь при совершении уступки (указанные документы должны быть в оригинале, поскольку копии, в том числе заверенные, могут быть не приняты судом в качестве доказательства).    

Рекомендуем ознакомиться с подробной статьей о покупке новостройки  Как купить квартиру у подрядчика

Регистрация договора уступки прав требования 

Как и договор долевого участия в строительстве, договор уступки прав требования по договору подлежит государственной регистрации в Росреестре. Для регистрации необходимо предоставить (в оригиналах):

  • три экземпляра договора уступки права требования (два экземпляра для сторон договора и один экземпляр для Росреестра);
  • письменное согласие застройщика (если договор долевого участия в строительстве в качестве одного из условий предусматривает получение согласия застройщика на уступку прав требования);
  • если оплата по договору произведена полностью, справку от застройщика о том, что оплата полностью произведена;
  • если оплата произведена не полностью, в таком случае на государственную регистрацию должно быть представлено соглашение сторон о переводе долга по договору на нового участника долевого строительства и согласие застройщика на перевод долга.

Для регистрации договора уступки в Росреестр обращаются две стороны договора.

Срок, отведенный для регистрации договора по закону, составляет 18 календарных дней, однако на сегодняшний день приказом Управления срок государственной регистрации данного договора сокращен до 10 рабочих дней.

Размер государственной пошлины для регистрации договора уступки права требования по договору долевого участия составляет 200 рублей, затраты по регистрации делятся между сторонами договора.

О состоявшемся переходе прав нужно уведомить застройщика. Застройщик должен получить информацию о том, что уступка произошла, и свои обязательства по передаче квартиры он теперь должен выполнять уже в отношении нового лица.

 Для этого в адрес строительной компании направляется уведомление, составленное в простой письменной форме.

Этот документ должен содержать данные о первом участнике долевого строительства и новом инвесторе, желательно приложить к уведомлению договор уступки (для этого он сразу составляется в четырех экземплярах).

После государственной регистрации договор уступки обретает законную силу. С этого момента прежний участник долевого строительства утрачивает все права на объект, вместо него в договор включается новый инвестор, в дальнейшем именно перед ним должен будет выполнить свои обязательства застройщик.

Рекомендуем также прочитать:

Договор уступки права требования: как купить квартиру у подрядчика

Внимание: сложная сделка!

Регистрировать недвижимость будет проще, но дороже

Проверка квартиры за 46 минут, не выходя из дома

© Использование материалов допускается, только при наличии активной ссылки на портал Sibdom.ru

Источник: https://www.sibdom.ru/journal/1330/

Мошенничество. Краткая шпаргалка с иллюстрациями

Имеет ли место мошенничество при заключении договора подряда на строительство бани?
Прежде всего, хочу отметить – данная публикация ни в коей мере не претендует на какую-либо научность, цель в другом – помочь молодым коллегам не допускать путаницы при квалификации действий доверителей, обвиняемых в различных грехах, связанных с незаконным приобретением прав на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, сиречь, мошенничеством.

Но, для начала, давайте вспомним некоторые основы уголовного права, а именно – ст.

8 УК РФ, которая является своеобразной и универсальной шпаргалкой при решении проблем квалификации любого уголовно наказуемого деяния: «Основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного настоящим Кодексом».

Поскольку мошенничество является одной из форм хищения, его признаки являются общими для иных форм хищения, следовательно, перечень этих признаков следует искать в Примечании 1 к ст. 158 УК РФ:

  1. Корыстная цель.
  2. Противоправность изъятия и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц.
  3. Безвозмездность изъятия и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц.
  4. Нанесение ущерба собственнику или иному владельцу этого имущества.

При всей, кажущейся очевидности таких признаков, наши правоохранительные органы умудряются заблудиться в них, правда, не как в трех, а пяти соснах, что, впрочем, не может не вызывать вопроса – ребята, а где вы учились, и какой удивительный человек выдал вам дипломы о высшем юридическом образовании? Чтобы не быть голословным, напомню недавний случай, о котором много говорили в СМИ и который рупор СК РФ г-н Маркин преподнес, как победу светлой стороны, в роли которой выступил, как вы догадались, тот же СК. Я говорю о том случае, когда у уличной певицы, инвалида по зрению, якобы, украли собаку. Еще в самом начале, когда дело еще не дошло до Гагаринского районного суда г. Москвы, многие думающие юристы увещевали: ну, где, скажите, вы увидели кражу, если обвиняемая, как она пояснила, пыталась спасти эту собаку от ненадлежащего обращения со стороны потерпевшей (что, кстати, полностью соответствует действительности), собака находилась без присмотра и потом, когда собака уже находилась в приюте, были попытки связаться с потерпевшей, чтобы, после дружеского вразумления, собаку ей вернуть? Именно эту позицию, в основе которой были положены доводы об отсутствии корыстного умысла и отсутствии обращения собаки в собственность обвиняемой и иных лиц, избрал адвокат Ларин, защищавший обвиняемую. К сожалению, он был услышан только в Мосгорсуде, где рассматривалась его апелляционная жалоба. Обвиняемая была освобождена из СИЗО, приговор отменен, а дело направлено на новое рассмотрение. Поэтому, когда мы принимаем на себя защиту гражданина, обвиняемого в хищении, прежде всего, мы должны оценить – а было ли хищение? То есть, имеется ли вся совокупность его признаков? Поскольку, если из этой совокупности выпадает хотя бы один – нет и самого хищения. Но кроме общих признаков у мошенничества есть еще и признаки специальные, позволяющие отграничить его от иной формы хищения — этими специальными признаками являются обман и злоупотребление доверием.

Чтобы понять, чем одно отличается от другого, и не заниматься фантазиями на эту тему, обратимся к Постановлению Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.

2007 № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», где обман, как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена статьей 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Когда нужно определить – совершено ли мошенничество путем обмана или злоупотреблением доверием, в качестве своеобразного теста, можно вспомнить бородатый анекдот про мужика, слоняющегося с медведем на цепи по Птичьему рынку в розысках персонажа, продавшего ему хомячка в прошлом году. То есть, налицо «сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки». В качестве примера обмана можно привести и известную историю с пылесосами «Кирби», как единственным средством борьбы со страшными сапрофитами, правда, цена этих пылесосов, к слову – гроша ломанного не стоящих, такова, что дешевле нанять пару «секьюрити» гоняющихся с тапками в руках за теми же сапрофитами… Когда же речь идет о злоупотреблении доверием, нужно выяснить – действительно ли существовали между потерпевшим и обвиняемым доверительные отношения, и в чем именно выразилось, применимо к данному случаю, злоупотребление этими отношениями. Определенную сложность, как выяснилось по результатам недавно завершенного мной дела в первой инстанции Савеловского районного суда, представляет понимание, что же это такое — заведомое отсутствие у обвиняемого возможности выполнить принятые на себя обязательства. Поэтому, своеобразность восприятия отдельными судьями очевидных для юриста понятий, приводит их к удивительным выводам при оценке доказательств по делам, связанным с мошенничеством; оказывается, по мнению одного из таких судей, заключение договора подряда на строительство жилого дома при отсутствии у организации собственных строителей и проектировщиков, и есть та самое заведомая невозможность выполнить свои обязательства, а тот факт, что для выполнения проектных и строительных работ привлекались третьи лица, обладающие необходимыми познаниями, как в области проектирования, так и строительства, их работа была оплачена, и основные претензии потерпевшей сводились к качеству выполненных работ, во внимание принято не было. К слову, речь шла о строительстве малоэтажного дома для ИЖС, когда, для подрядчика не требуется, даже, членство в СРО. Ну, про то, что, в данном случае, отсутствовали такие обязательные признаки хищения, как корыстный умысел и безвозмездность изъятия имущества, подробно говорить нет никакой надобности. И уж совсем удивительные выводы делают следственные, а за ними и судебные органы, когда нужно откуда-то добыть такие необходимые признаки хищения в форме мошенничества, как корыстная цель и безвозмездность изъятия чужого имущества. Итак, есть договор на строительство дачного дома, договор предусматривает несколько этапов, первый из которых – проектирование дома и возведение фундамента. Заказчик оплатил первый этап в полном объеме, подрядчик эти обязательства выполнил, хотя, честно сказать, довольно халтурно. Когда же пришло время приступать ко второму этапу, заказчик решил, что его не устраивают, ни качество, ни сроки, потребовал расторгнуть договор и вернуть деньги, что категорически отказался делать подрядчик. Постойте – скажете вы – тема-то у нас про мошенничество, а тут, не понятно, каким образом, вплелась тема исключительно гражданско-правовой направленности, из области защиты прав потребителей. Не спешите, а, что называется, следите за руками. Нет, не моими, а зам.начальника 1 отдела СУ УВД по САО г. Москвы и Федерального судьи Савеловского районного суда г. Москвы Абрамовой; нет умысла? Да, без проблем; обвиняемый заключал договор со сторонними лицами на проектирование и строительство фундамента, исключительно, для того, чтобы ввести потерпевшую в заблуждение.

Что – отсутствует такой признак, как безвозмездность? Тоже не проблема – то, что обвиняемый оплатил стоимость работ, выполненных сторонними лицами, назовем так: «израсходовал полученные денежные средства по собственному усмотрению», и, вуаля – часть 2 ст. 159 УК РФ готова!

Разбирая мошенничество, как одну из форм хищения, нельзя не упомянуть и о его квалифицирующих признаках, в частности, мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения (часть 3 ст. 159 УК РФ).

В моей практике был случай, когда по часть 3 ст. 159 УК РФ был привлечен менеджер по распространению какого-то ширпотреба, только потому, что его должность называлась «старший менеджер». Долго тогда пришлось цитировать трудовой договор и должностную инструкцию подзащитного, чтобы доказать очевидное. Тогда это удалось…

Для того, чтобы понять, какие лица относятся к тем, чьи действия могут быть квалифицированы по ст. 159 УК РФ, как использующие свое служебное положение, уже упомянутое Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.

2007 № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», в п. 24, отсылает нас к примечанию 1 к ст. 285 УК РФ, и примечанию 1 к ст.

201 УК РФ, но в любом случае это лицо постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняет организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции.

То есть, тот же менеджер по продажам не может рассматриваться в качестве лица, обладающего таковыми признаками, поэтому, формируя линию следует не только читать должностную инструкцию вашего подзащитного, но и выяснять – какие, фактически, он выполнял функции в данной организации или в государственных органах, органах местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждениях, и т.д.

Завершая свою публикацию, еще раз подчеркиваю – я не ставил перед собой цели какого-либо научного анализа мошенничества, как одной из форм хищения, не разграничивал состав мошенничество со сходным составом ст.

160 УК РФ и не давал разъяснений, относительно того, по какой статье – 159 или ст. 159.4 УК РФ следует квалифицировать мошенничество, если оно совершено субъектом предпринимательской деятельности до 12.06.

2015 года; цель в другом – сделать небольшую, запоминающуюся «шпаргалку» для адвокатов, делающих первые шаги в работе по уголовным делам в сфере экономики.

Хотя работа адвоката по уголовным делам, вместо красивого интеллектуального поединка с умным, образованным процессуальным противником все больше напоминает сцену штурма стены при помощи собственного лба, даже в этом малопривлекательном действе мы, адвокаты, должны рассчитывать и силу удара и место, где эта самая стена, в результате, наконец-то, даст трещину…

Источник: https://pravorub.ru/articles/70749.html

Мошенники на стройке в России

Имеет ли место мошенничество при заключении договора подряда на строительство бани?

Так сложилось, что в нашей прекрасной стране практически каждый второй гражданин только и думает, как быстро и легко разбогатеть.
Потому мошенничество в России имеет столь широкое распространение.

Данная статья написана для того, чтобы помочь россиянам, желающим построить дом либо баню силами посторонней организации либо бригады, действительно построить то, что вам нужно, а не оказаться обманутыми с «пустым » договором подряда в руках, либо вовсе без такового, и разумеется, без денег.

Автором этой статьи является администратор сайта «kama-dom.com», который полагает, что после прочтения данной статьи многое для вас станет понятным, и вы будете меньше переживать, а того ли подрядчика вы наняли для строительства….
Часто бывают обратные случаи: заказчик обманул, «кинул» подрядчика.

Но данная статья не об этом.

Поводом для написания данной статьи являются постоянные жалобы клиентов на недобросовестных строителей.

К несчастью, из всего количества людей, которые собрались строить дом или баню своей мечты, примерно 10 % из них оказываются просто «кинутыми» на деньги простыми мошенниками, которые наконец-то дождались своего «клиента»; 30% оказываются обманутыми недобросовестными строителями, которые, взяв предоплату и начав работу, сразу сбежали, не выполнив даже тот объем работ, за который получили предоплату, снова мошенничество;

30% заказчиков поняли, что строители халтурят, переговоры ни к чему хорошему не привели, в итоге дело кончилось судом, и заказчик до конца своей жизни ждет уплаченные за халтуру деньги со строителей, которые данные средства давно растратили, и вынужден переделывать халтуру и достраивать свой дом или баню за свой счет.

И примерно 25% заказчиков действительно получили то, что хотели или почти то, с переговорами и уговорами, с доплатой энной денежной суммы либо без нее, по крайней мере дело не закончилось судом и деньги потрачены не впустую.

И всего 5 % заказчиков, оказываются счастливыми обладателями своих дома или бани, которые построены без серьезных замечаний, без халтуры и уговоров, «разборок» со строителями. Эти люди к своему большому счастью не знают, что такое банальное “кидалово”.

И что самое интересное, все 95 % людей из предыдущих групп изначально планируя строительство, изначально предполагают, что попадут именно в последнюю категорию, то есть окажутся счастливыми обладателями своих прекрасных и качественных дома или бани. Но время показывает обратное.

Итак, начнем.

Кто более всего подвержен мошенничеству

В первую очередь: люди, желающие сэкономить. Именно на таких и рассчитывают недобросовестные строители.Печальная статистика.

В 2005-2014 годах примерно 10% желающих сэкономить людей оказывались попросту обманутыми обычными мошенниками.

По каким признакам можно опознать возможных мошенников

– с вас просят предоплату в размере более 50%, до начала каких – либо работ на объекте. Повод насторожиться.
– цена строительства самая низкая среди подобных строителей.

Здесь можно связаться как с простыми мошенниками, так и просто неопытными строителями, или «алкашами», что примерно тоже самое.
Помните: опытный и относительно порядочный строитель никогда не будет просить за свои услуги меньше всех.

Как правила порядочные строители держат свои цены на среднем уровне. Они ценят свое время, поэтому лучше чаще будут сидеть дома без работы, чем работать дешевле гастарбайтеров.

Мошенники могут быть как крупными, так и мелкими, притом граница между порядочными строителями и мелкими мошенниками весьма условна. С помощью данной статье мы попытаемся внести некоторую ясность.

Приведу несколько примеров:
– вы внесли предоплату на строительство, а подрядчик сразу просто пропал и не объявился даже к середине срока, предусмотренного договором. По адресу регистрации найти его невозможно либо данный адрес фиктивный. Явный вариант мошенничества.

К концу срока исполнения договора вы можете быть уверенными на 98 процентов,что вас обманули. В суд обращаться бесполезно, пора писать заявление в полицию.

– вы заказали строительство дома или бани, но в процессе строительства случайно допустили нарушения договора подряда, после чего подрядчик потребовал с вас компенсацию, и отказался работать далее.

Некоторые считают, что данный инцидент является мошенничеством со стороны подрядчика, однако это неверно. В данном случае подрядчик просто защищает свои интересы, на что несомненно имеет право.

В суд обращаться глупо и непорядочно, гораздо проще решить вопрос путем переговоров.

– работа по строительству выполнена с браком и недоделками, строители не могут исправить недочеты, притом отказываются выплачивать компенсацию, говоря что «сойдет и так» – в принципе, это может быть обман в случае, если строители ввели вас в заблуждение относительно относительно своей профессиональности. И естественно, только в случае, если все дефекты работ явно не соответствуют тому, что указано в договоре, либо если факт недоброкачественной работы подтвердил профессиональный эксперт, имеющий лицензию на это.

Виды мошенников

  1. Частные мастера. Обманывают не часто, в большинстве своем просто халтурят и исчезают.
  2. Бригады строителей, чаще бывших строителей. С ними нужно быть очень осторожным.
  3. Мелкие фирмы. Половина небольших организаций только выдают себя за порядочных строителей.

    Крупные фирмы, много лет работающие на строительном рынке, не занимаются мошенничеством в данной сфере, в основном только мелким обманом и «разводом на деньги» своих заказчиков.

МЫ проанализировали некоторые известные случаи мошенничества, и как этого можно было избежать.

Истории из жизни

«Оплата по факту»

Пенсионерка Тамара Ивановна решила заказать баню на свой дачный участок в поселке Сылва, естественно, подешевле, поскольку из денег имелись только свои пенсионные накопления. Хотелось найти порядочных строителей, чтобы подрядчик не обманул и не «кинул».

В интернете нашла объявление «баня под ключ», указанная стоимость более чем устраивала ее. Позвонив по телефону, она поинтересовалась правда ли это, на что мужчина ответил утвердительно. Обозначил условия работы – договор не заключается, причина «мы – не фирма», без предоплаты.

Заказчик оплачивает лишь стоимость привезенных материалов в момент их доставки на объект. Тамару И. этот вариант устроил, деньги по факту и без обмана.

К вечеру следующего дня, как и договаривались, прибыла машина с материалом, бригада выгрузила часть материалов, пояснив, что сейчас будут отдыхать, а с утра начнут строительство бани. Тамара Ивановна выполнила свое обязательство по оплате привезенных материалов, заплатив бригаде 60% от стоимости бани, в размере 70 тысяч рублей.

После приготовила ужин для бригады, оставила рабочим немного свежих овощей с огорода и поехала домой, поскольку время было позднее. На следующий день ее разбудил звонок соседки, которая спросила, куда уехала бригада, и почему они не стали строить баню. В шоке, Тамара И. начала звонить на сотовый телефон бригадира, но телефон был недоступен.

Немедленно приехав на участок, от увиденного ей стало плохо. Никого не было, как и привезенных материалов. Она немедленно бросилась в ближайшее отделение милиции, которое находилось примерно в 60 км от участка. При написании заявления оказалось, что она даже не запомнила номер Камаза, на котором приезжала бригада.

В итоге найти и наказать виновных не удалось.

Как Тамара Ивановна могла на 80% избежать этого:
– взять у строителей расписку в получении денег за материал, с их паспортными данными, обязательно проверив паспорта (!ГЛАВНОЕ!);
– не отдавать деньги до полной выгрузки материала;
– организовать присмотр за участком в течение 2-3 дней.

«Солидная фирма»

Олег Николаевич, будучи бизнесменом, решил построить наконец свой собственный деревянный дом на своем дачном участке, взамен старой ветхой избушки. Хотя бюджет был весьма ограниченным, дом хотелось побольше, порядка 7 на 8 метров, с мансардой. Несколько недель он регулярно просматривал объявления в интернете, и обзванивал различные организации и бригады.

Но указанные цены его не устраивали, все просили от 1 миллиона до 2,5 миллионов за данный дом. Бюджет был всего 850-870 тысяч рублей. Через некоторое время в одной из пермских газет он обнаружил множество рекламных предложений по строительству от некой организации, дачные дома по низкой цене. Были мысли, что это просто «кидалово».

При телефонном разговоре менеджер данной фирмы пояснил, что дом данного размера в нужной комплектации стоит 880 тысяч рублей, но возможно сделать дополнительную небольшую скидку. Вдохновленный данным предложением, Олег Николаевич на следующий день взял выходной на работе, и приехал в офис строительной фирмы.

Убедился, что присутствует договор строительного подряда, печать, подробно расспросил о доме. Все устраивало, как и цена со скидкой – 870 тысяч рублей. Доверие внушало также и то, что строительство будет выполнять приличная фирма, а не какая-нибудь бригада мастеров-самозванцев. Договором была определена предоплата в размере 30%. Бумаги были подписаны в этот же день.

На следующий день Олег Н. получил требующуюся сумму в банке, в размере 290 тысяч рублей. Для этого пришлось досрочно закрыть вклад. Приехав в офис, он передал деньги менеджеру, взамен получил квитанцию. Менеджер заверил, что работа по строительству начнется через несколько дней, когда бригада освободится.

Прошел месяц, то есть треть всего срока, определенного договором подряда. На участке никто не появился. Заволновавшись, Олег Н. поехал в офис организации. Там его заверили, что работы начнутся ровно через неделю.

По истечению недели, Олег Н. решил не беспокоить своего подрядчика, решил подождать еще неделю. Но ничего не изменилось. Поняв, что нанятая организация уже не сможет построить дом в оговоренные сроки, он вновь приехал в офис.

Ему пояснили, что сейчас в фирме проблемы, бригад нет, и строительство начнется через месяц. Получается, подрядчик просто обманул заказчика. Олег Николаевич немедленно потребовал расторжения договора, и возврата денежных средств.

Но и тут его удивили: оказывается, у фирмы в данный момент недостаточно средств, и возврат денежных средств будет произведен позже. Олег Н.

пригрозил менеджеру судом, в ответ на это тот извинился за доставленные неудобства, и клятвенно пообещал вернуть деньги ровно через 15 дней, попросив заказчика приехать в офис за деньгами в указанный день.

С трудом дождавшись указанного дня, Олег Н. приехал с утра в офис своего подрядчика, но обнаружил, что офис закрыт, а рядом с офисом стоят незнакомые люди. Оказалось, что они пришли за своими деньгами: кто – то заказывал бытовку, или баню. Соседи пояснили, что фирма съехала.

Сотовый телефон менеджера не отвечал. Поиски пропавшей фирмы ни к чему не привели.
На следующий день заказчик обратился в полицию.

Мы проанализировали информацию, предоставленную нам Олегом Николаевичем, и сделали интересный вывод: до момента заключения договора подряда фирма работала всего 1 месяц! Открылась и закрылась…

Итак, напоследок несколько важных советов. Допустим, вы уже нашли или ищете подрядчика и пытаетесь выбрать из нескольких организаций либо бригад, а кто же лучше? Хотите благополучно начать строительство и относительно благополучно завершить его? Учтите несколько пунктов:

– лучше та организация, которая не берет за свои услуги предоплаты;

– надежнее та фирма, расценки которой средние или выше средних;

– длительное время существования организации. Редкие мошенники «работали» на рынке строительства более полугода. То есть если фирме более 2 –х лет, это явно не кидалы. Срок существования фирмы можно элементарно проверить в интернете, ориентируясь на даты старых рекламных размещений;

– построенные объекты. Попросите показать строителей по крайней мере два построенных объекта. Если они это сделают без проблем, и владельцы показанных объектов подтвердят честность данной организации, это на 50% гарантирует благополучный исход дела для вас.

Надеемся, данная статья облегчит вам жизнь.

Источник: http://kama-dom.com/moshennichestvo-rossiya/

Всё о кредитах
Добавить комментарий