Как квалифицировать мошенничество?

Понятие мошенничества: ретроспективный анализ

Как квалифицировать мошенничество?
1 Статья посвящена историко-правовому анализу понятия «Мошенничество». Исследуется эволюция данного понятия, особенности, современные подходы и комментарии.

Исследуя понятие мошенничества в ретроспективе следует отметить, что оно имеет глубокие исторические корни.

Обман как способ завладения имуществом был известен еще законодателям Древнего Рима, которые четко определяли мошенничество, дифференцировали его на виды. В Русском государстве ни «Русская правда», ни Псковская Судная грамота, ни другие древнейшие памятники законодательства не говорят о мошенничестве.

Первое упоминание о нем содержится в Судебнике Ивана Грозного: «А мошеннику та же казнь, что и татю» (вору). Наказание за обман предусматривалось затем и Судебником царя Федора Иоанновича, принятым в 1589 году.

Однако понятие обмана как вида преступления не давалось, поскольку в тех социально-экономических условиях мошенничество не сформировалось в самостоятельное и опасное деяние. Это было связано со слабыми производственными отношениями в обществе, крайней экономической отсталостью государства.

Судя по литературным источникам, мошенничество на Руси появилось в конце 16 – начале 17 веков. В первую очередь это было связано с развитием торговых отношений, укреплением внутренних и международных рынков. Первоначально обман преобладал именно в сфере торговли, где им занимались купцы.

К типичным формам торгового мошенничества относился обман в качестве и количестве товаров. В дальнейшем мошенничество распространяется и в другие социальные сферы, несомненно, при этом изменяются формы и способы обмана. Специфика этого преступления сделала мошенничество прерогативой имущего сословия.

По мнению исследователей оно относилось к числу деяний, которыми занимались исключительно «владеющие классы». И это вполне естественно, так как мошенничество требовало определенных знаний, навыков, образования, профессии и социального статуса.

Начиная от Судебника Ивана Грозного и до утверждения уложения о наказаниях 1866 года законодатель говорил о мошенничестве не один раз, однако в самостоятельный состав посягательства так и не выделил.

Вместе с тем как в теории уголовного права, так и в судебной практике понятие мошенничества к этому времени уже сложилось.

Мошенничеством признавались умышленные действия лица с целью похищения чужого имущества посредством обмана, под которым понимались ложь, лживые поступки и сведения, искажение истины с намерением обморочить кого-то.

Понятие окончательно сложилось в русском уголовном праве с утверждением капиталистического способа производства, приведшего к широкому распространению различного рода обманов в торговле, в межличностных отношениях и других сферах жизни общества.

После Октябрьского переворота 1917 года преступность в Советской республике обуславливалась факторами экономического характера, в первую очередь голодом, нищетой и разрухой. Что касается мошенничества, то оно приняло большие размеры, особенно во время НЭПа, организации частного производства и торговли.

В 1922 году был принят первый Уголовный кодекс Российской Федерации. В нем мошенничество определялось как получение с корыстной целью имущества или права на имущество посредством злоупотребления доверием или обмана.

В специальном примечании к статье разъяснялось, что под обманом понимается как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, о которых необходимо было сообщить тем или иным лицам (утаивание правды). УК РСФСР 1926 года мошенничество определил как злоупотребление доверием или обман в целях получения имущества, или иных личных выгод.

Добавление слов «иные личные выгоды» значительно расширило применение закона в борьбе с мошенничеством. Причем в отличие от УК 1922 года новый кодекс относил мошенничество против личной собственности к усеченному составу преступления.

Преступление считалось оконченным с момента совершения обманных действий, при которых преступник не успел завладеть имуществом. Что касается мошенничества против государственной или общественной собственности, то здесь окончанием преступления признавалось время перехода имущества в пользование мошенника.

Определение мошенничества в УК РФ 1996 года почти полностью совпадает с определением в ст. 147 УК 1960 года в редакции Федерального закона от 1 июля 1994 года «О внесении изменений и дополнений в УК РСФСР». В ст.

159 Уголовного кодекса определено, что мошенничеством является хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления – доверием.

Такое определение, во-первых, позволяет выделить две разновидности мошенничества – хищение чужого имущества и приобретение права на чужое имущество, во-вторых, содержит указание на конкретные способы его совершения – обман и злоупотребление доверием.

Исходным пунктом в составе мошенничества является определение хищения чужого имущества, содержащееся в ч. 1 примечания к ст. 158 УК РФ, поскольку все признаки хищения являются и признаками мошенничества. Кроме того, понятие хищения позволяет разграничить разновидности мошенничества: хищение чужого имущества и приобретение права на чужое имущество.

В ч. 1 ст. 158 УК хищение определяется как совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Данное в законе определение содержит шесть признаков, один из которых характеризует предмет, четыре – объективную и один – субъективную сторону преступления.

Этими признаками соответственно являются: 1) чужое имущество; 2) изъятие и (или) обращение в пользу виновного или других лиц; 3) противоправность; 4) безвозмездность; 5) причинение ущерба собственнику или иному владельцу; 6) корыстная цель.

Обман или злоупотребление доверием, т.е. мошенничество выделяется из других форм в самостоятельную форму хищения. Эти же способы присущи мошенничеству, когда оно представляет собой приобретение права на чужое имущество.[1]

Обман в юридической литературе определяется как «сознательное искажение истины (активный обман) или умолчание об истине, состоящее в сокрытии фактов или обстоятельств, которые при добросовестном и соответствующем закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены (пассивный обман)», а злоупотребление доверием – как «использование виновным доверительного отношения к нему потерпевшего во вред последнему».

Общий критерий деления хищений, в том числе и в форме мошенничества, на виды – размер похищенного. По нему хищения делятся на три вида: мелкое, в значительном размере, в крупном размере.

Мелким признается согласно примечанию к ст. 49 КоАП, хищение, если стоимость похищенного не превышает минимального размера оплаты труда. Если же путем обмана или злоупотребления доверием приобретено лишь право на такое имущество стоимостью не свыше одного минимального размера оплаты труда, то в силу малозначительности содеянное может быть и не признано преступлением (ч. ст. 14 УК РФ).

По степени общественной опасности мошенничество делится на простое, квалифицированное и особо квалифицированное. Простое мошенничество – это действия лица по завладению чужим имуществом без каких-либо квалифицирующих признаков, указанных в ч. 2 и 3 ст.

159 УК РФ, предусматривающий ответственность за данный вид преступления. Так, Николаенко Т.А.

в августе 1996 года встала на учет в Центр занятости населения, а в октябре того же года зарегистрировалась в качестве предпринимателя, подучила свидетельство, в ЦНЗ не сообщила, продолжала получать пособие по безработице.

Таким образом, злоупотребляя доверием, путем обмана получила деньги в сумме 119.718 рублей. Ее действия были квалифицированы по ч. 1 ст. 159 УК РФ. Основанием послужило отсутствие судимости, совершение преступления вне группы, незначительность материального ущерба.

Простое мошенничество характеризуется относительно небольшой общественной опасностью и наказывается штрафом от двухсот до семисот минимальных размеров оплаты труда или размере заработной платы или иного дохода за период от двух до семи месяцев, исправительными работами на срок от одного года до двух лет, арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы до трех лет.

Квалифицированное и особо квалифицированное мошенничество характеризуется наличием специальных признаков (по ним осуществляется та или иная оценка действий – квалификация).

Таким образом, понятие мошенничества – сложное, безусловно требующие научного исследования.

Ретроспективный анализ позволяет рассмотреть истоки этого понятия и раскрывает новые возможности для его осмысления.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

  1. Сабитов Р.А. Обман как средство совершения преступлений. – Омск, 1980. – С. 56-58.
  2. Лукеев В.В. Преступность XX века. Мировой криминологический анализ. – М., 1998. – С. 203-205.

Библиографическая ссылка

Гилязова Л.Р. Понятие мошенничества: ретроспективный анализ // Фундаментальные исследования. – 2006. – № 6. – С. 25-27;
URL: http://www.fundamental-research.ru/ru/article/view?id=5087 (дата обращения: 16.01.2020).

Источник: https://www.fundamental-research.ru/ru/article/view?id=5087

Мошенники, равняйтесь!

Как квалифицировать мошенничество?

Мошенники, равняйтесь!

Представляется, что здесь речь все-таки идет не о расширении понятия «мошенничество», а о выделении самостоятельных составов преступлений таким образом, как это реализовано в законодательстве зарубежных стран.

Мошенничество (ст. 159 УК РФ) входит в Главу 21 УК РФ «Преступления против собственности». Это самостоятельная группа преступлений, объединенных сходством видового и родового объекта посягательств, выраженная в умышленном нарушении права собственности на имущество другого лица, причиняющих ему материальный вред.

Родовым объектом являются отношения, обеспечивающие нормальное функционирование экономики как единого комплекса, направленного на производство, распределение и потребление материальных благ.

Видовым объектом являются отношения собственности, включая право собственника по владению, пользованию и распоряжению своим имуществом, а также право лиц, являющихся титульными владельцами.

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на него двумя способами: путем обмана или злоупотребления доверием.
В п. 2.

Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 года № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» указывается, что обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за который предусмотрена статьей 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т. д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в том числе сведения о личности (представляется другим лицом) предмета хищения (продажа фиктивных товаров и т. п.), обстоятельств передачи имущества и др. В п.

12, 13 Постановления указывается, что как мошенничество квалифицируется безвозмездное обращение лицом в свою пользу или в пользу других лиц денежных средств, находящихся на счетах в банках, совершенное с корыстной целью путем обмана или злоупотребления доверием (например, путем представления в банк поддельных платежных поручений, заключения кредитного договора под условием возврата кредита, которое лицо не намерено выполнять).

В соответствии со статьей 140 Гражданского кодекса Российской Федерации платежи на территории Российской Федерации осуществляются путем наличных и безналичных расчетов, то есть находящиеся на счетах в банках денежные суммы могут использоваться в качестве платежного средства.

Исходя из этого, с момента зачисления денег на банковский счет лица оно получает реальную возможность распоряжаться поступившими денежными средствами по своему усмотрению — например, осуществлять расчеты от своего имени или от имени третьих лиц, не снимая денежных средств со счета, на который они были перечислены в результате мошенничества. В указанных случаях преступление следует считать оконченным с момента зачисления этих средств на счет лица, которое путем обмана или злоупотребления доверием изъяло денежные средства со счета их владельца, либо на счета других лиц, на которые похищенные средства поступили в результате преступных действий виновного.

В случаях когда указанные деяния сопряжены с неправомерным внедрением в чужую информационную систему или с иным неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации кредитных учреждений либо с созданием заведомо вредоносных программ для электронно-вычислительных машин, внесением изменений в существующие программы, использованием или распространением вредоносных программ для ЭВМ, содеянное подлежит квалификации по статье 159 УК РФ, а также, в зависимости от обстоятельств дела, по статьям 272 (Неправомерный доступ к компьютерной информации) или 273 (Создание, использование и распространение вредоносных программ для ЭВМ) УК РФ, если в результате неправомерного доступа к компьютерной информации произошло уничтожение, блокирование, модификация либо копирование информации, нарушение работы ЭВМ, системы ЭВМ или их сети.

Однако не образует состава мошенничества хищение чужих денежных средств путем использования заранее похищенной или поддельной кредитной (расчетной) карты, если выдача наличных денежных средств осуществляется посредством банкомата без участия уполномоченного работника кредитной организации. В этом случае содеянное следует квалифицировать по соответствующей части статьи 158 УК РФ.

Хищение чужих денежных средств, находящихся на счетах в банках, путем использования похищенной или поддельной кредитной либо расчетной карты следует квалифицировать как мошенничество только в тех случаях, когда лицо путем обмана или злоупотребления доверием ввело в заблуждение уполномоченного работника кредитной, торговой или сервисной организации (например, в случаях когда, используя банковскую карту для оплаты товаров или услуг в торговом или сервисном центре, лицо ставит подпись в чеке на покупку вместо законного владельца карты либо предъявляет поддельный паспорт на его имя).

Таким образом, в настоящее время мошенничество включает любые деяния, представляющие собой хищение имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием. Суть обмана или злоупотребления фактически не имеет значения.

После реализации инициативы председателя Верховного Суда РФ Вячеслава Михайловича Лебедева будут выделены различные виды мошенничества: мошенничество в сфере страхования и кредитования, мошенничество при капиталовложении и компьютерное мошенничество.

Следует отметить, что в зарубежной практике такие предложения уже достаточно давно реализованы. Например, наиболее подробное описание мошенничества содержит германское уголовное законодательство.

Мошенничество — это действие с намерением получить для себя или третьего лица имущественную выгоду, причиняющее вред имуществу другого лица путем сообщения неправильных фактов или их искажением либо сокрытия подлинных фактов и вводящему в заблуждение потерпевшего или поддерживающее его заблуждение.

Кроме того, в германском уголовном законодательстве выделяются отдельные виды мошеннических посягательств: компьютерное мошенничество (ст. 263 «а» УК ФРГ), получение субсидии путем мошенничества (ст. 264), мошенничество при капиталовложении (ст.

264 «а»), обман с целью получения завышенной суммы страховки (ст. 265), получение выгоды путем обмана (ст. 265 «а»), мошенничество, связанное с получением кредита (ст. 265 «б»), преступное злоупотребление доверием (ст. 266), утаивание и растрата заработной платы (ст.

266 «а»), злоупотребление чеками и кредитными картами (ст. 266 «б» УК ФРГ).
В соответствии с Уголовным кодексом Испании, принятым в 1995 г.

, мошенничество — это деяние, совершенное с целью наживы и с использованием обмана, достаточного для возникновения заблуждения у другого лица, побуждающего его совершить действия по распоряжению имуществом во вред ему самому или другим лицам.

В Уголовном кодексе Испании также выделяются разновидности мошенничества, например:

— отчуждение, обременение или сдача в аренду другому лицу движимой или недвижимой вещи с ложно присвоенным себе правом распоряжения ею;

— распоряжение движимой или недвижимой вещью при сокрытии существования какого-либо обременения на нее либо отчуждение вещи как свободной от обязательств, обременение или отчуждение заново до передачи приобретателю;

— заключение во вред другому притворной сделки.

В соответствии с Уголовным кодексом Дании «любое лицо, которое в целях получения для себя или для других лиц незаконной выгоды путем незаконного осуществления, подтверждения или использования ошибки заставляет любое лицо совершить или не совершать деяние, которое заключается в потере имущества для обманутого лица или для других лиц, которых затрагивает данное действие или бездействие, признается виновным в мошенничестве» (§ 279 УК Дании).

В Дании отдельно установлена ответственность за компьютерное мошенничество: «Любое лицо, которое в целях получения для себя или для других лиц незаконной выгоды незаконно изменяет, дополняет или стирает информацию или программы, используемые для электронной обработки данных, или которое любым другим способом пытается затронуть результаты такой обработки данных, признается виновным в компьютерном мошенничестве» (§ 279 УК Дании).

Александр Корольков, alex_kor-evg@mail.ru

Источник: https://www.top-personal.ru/adminlawissue.html?184

Мошенничество

Как квалифицировать мошенничество?

Мошеннические действия основаны на обмане или злоупотреблении доверием человека. Преступники могут умышленно доводить до сведения жертвы недостоверные данные или замалчивать важные факты для искажения ситуации в свою сторону.

Важно! Не все имущественные преступления квалифицируются как мошенничество, поэтому разобраться в ситуации самостоятельно зачастую не представляется возможным.

Адвокат по мошенничеству от МГКА «Победа» поможет с определением тяжести преступления, так как от этого зависит и срок наказания и возможность взыскания морального ущерба.

Виды мошенничества

Современные мошенники действуют весьма изощрено, ежедневно появляются все новые и новые схемы обмана, которые не так легко распознать. Несмотря на новаторство, мошеннические действия можно подразделить на несколько основных видов:

  1. Финансовые банковские махинации. В эту категорию входят обманные схемы с оформлением кредитов, вложением депозитных средств, приему и выдаче наличных платежей.
  2. Интернет мошенничество. В эту группу входит огромное количество разнообразных действий – фишинг, вишинг, кликфорд, фарминг, а также интернет-рассылки, службы знакомств, интернет-магазины, не осуществляющие никаких продаж, а лишь получающие средства и многое другое.
  3. Финансовые пирамиды.
  4. Телефонный обман – звонки от подставных лиц, смс-сообщения и т.д.
  5. Автомошенничество.

Продолжать список можно бесконечно, тем более, что он постоянно растет и обновляется.

Мошенничество в особо крупном размере

В соответствии со статьей 159 УК РФ все мошеннические действия подразделяются по степени тяжести на три категории в зависимости от размера нанесенного ущерба:

  • От 5 тысяч до 3 миллионов рублей – значительный.
  • От 3-х миллионов до 12 миллионов рублей – крупный.
  • Свыше 12 миллионов – особо крупный.

Под особо крупные размеры зачастую подпадают противоправные действия, совершенные с применением служебных полномочий. Такие преступления чаще всего совершаются группой лиц, что утяжеляет ответственность. Без юридической помощи в таких делах не обойтись.

Сроки наказания за мошенничество

Адвокат по уголовным делам знает, что правильно классифицированное мошенничество, влияет на конечный результат. Уровень ответственности за мошеннические действия напрямую зависит от размера причиненного ущерба и сопутствующих нюансов, которые нельзя измерить деньгами.

УК РФ устанавливает мошенникам следующие сроки наказания:

  1. В ситуациях, не отягощенных дополнительными нюансами, период заключения может достигать двух лет. Вместе с этим на виновного налагается штраф в размере до 120 тысяч рублей.
  2. При участии группы лиц речь идет о более длительном ограничении свободы до 5 лет и штрафных суммах в пределах 300 тысяч рублей.
  3. Задействование служебных полномочий повлечет наказание от 1-го до 3-х лет плюс штраф до полумиллиона.
  4. Обман в крупном размере грозит виновному лишением свободы до 6-ти лет.
  5. Особо крупные размеры мошенничества позволяют применять максимальные сроки наказания – до 10 лет и штраф величиной до миллиона.

Кроме перечисленного виновного обязуют возместить ущерб пострадавшему.

Сроки давности

Статья 208 ГК РФ содержит в себе сведения о категориях дел, которые не подвержены сроку давности. Мошенничество в данный перечень не входит, поэтому на него распространяется стандартный период обращения с заявлением в правоохранительные органы.

В соответствии с законодательством РФ пострадавший может требовать рассмотрения дела в течение трех лет с момента совершения преступления.

Иногда срок подлежит продлению, если истец узнал о мошенничестве позже, либо не имел возможности обратиться в правоохранительные органы по уважительным причинам.

Уголовный адвокат из МГКА «Победа» поможет разобраться со сроками и правильно составить исковые требования.

Услуги адвоката по мошенничеству

Попав на удочку мошенников обойтись без юридической консультации невозможно. Эта сфера относится к крайне сложным уголовным делам, так как зачастую даже доказать что сделка была мошенничеством достаточно сложно.

Прибегнув к услугам адвоката по мошенничеству в Москве, клиент получает помощь:

  1. В сборе доказательной базы.
  2. Составлении искового заявлении.
  3. Классифицировании преступления.
  4. Ведении дела и защиты своих интересов.

Важно! Сотрудники Московской Городской Коллегии Адвокатов «ПОБЕДА» имеют высокий уровень квалификации в самых различных направлениях, что позволяет им справляться с самыми сложными и запутанными делами.

Обман, повлекший за собой потерю материальных ценностей, является уголовным преступлением. Восстановить справедливость и получить потерянное имущество или деньги назад поможет адвокат по мошенничеству. Обратившись в МГКА «Победа» пострадавший получает не только квалифицированную всестороннюю помощь, но и информационную поддержку в виде личных консультаций.

Источник: https://mgkapobeda.com/ugolovnoe-pravo/moshennichestvo

Финансовое мошенничество согласно статье 159 УК РФ | Финансовые махинации статья УК РФ

Как квалифицировать мошенничество?

Множество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств.

Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей.

Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ.

Виды финансовых мошенничеств

Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст.

159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

  • преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
  • преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств.

В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода. Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев.

Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

  • торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
  • мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;
  • любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
  • мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Финансовая махинация как отдельный вид мошенничества

Общественности наиболее хорошо знаком такой вид финансового мошенничества, как финансовая пирамида. Он имеет долгую историю, встречается и в зарубежной, и в российской практике. Можно с полной уверенностью диагностировать, что предложение представляет собой финансовую пирамиду, если оно имеет следующие особенности:

  • предлагается доход, превышающий обычную процентную ставку, при этом компания не является понятным участником финансового рынка, это не банк, не инвестиционный фонд;
  • в основе работы схемы лежит механизм выплаты новым вкладчикам за счет средств предыдущих участников;
  • финансовой операции о деятельности компании нет в открытом доступе, или она не соответствует российскому законодательству о бухгалтерском учете либо существенно искажена;
  • компания не имеет никаких лицензий, в ее деятельности можно найти признаки лжепредпринимательства;
  • компания недавно вышла на рынок;
  • компания активно рекламирует свою деятельность в СМИ или пользуется вирусной рекламой в социальных сетях.

Среди таких компаний выделяется несколько узкоспециализированных групп, извлекающих доход при помощи собственного механизма. Это:

  • классическая финансовая организация, растущая за счет средств вкладчиков, при этом она не говорит о направлении инвестирования средств. Такой пирамидой была «МММ». Достигнув определенных размеров, когда число потенциальных вкладчиков перестает расти, она прекращает выплаты;
  • компании с инвестиционной составляющей, при этом средства предлагается вкладывать в активы с неопределенным правовым статусом, это может быть и недвижимость в Германии, и наукоемкие проекты;
  • участники рынка FOREX, предлагающие крайне привлекательные условия и прекращающие выплаты. Такие компании обычно зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях, и их можно отличить по только что созданным сайтам с иностранными доменными зонами;
  • псевдокредитная организация. Это относительно новый вид мошенничества, основанный на растущей задолженности граждан и малого бизнеса перед банками. Только у малого бизнеса в стране 16 % банковских кредитов просрочены, ситуация с частными лицами еще хуже. Компания предлагает за определенный процент от задолженности решить проблемы с ее полным погашением, но, получив свою комиссию, она исчезает.

На рынке много организаций такого плана, но наибольшую опасность представляют не те компании, которые раскручивают себя агрессивно, а партнерские программы, информация о которых передается по каналам общения частных лиц. Они, как правило, не оставляют ни одной зацепки следователям.

Квалификация мошенничества по статье 159 УК РФ

Понять, относится ли конкретный факт хищения чужих денежных средств к мошенничеству, можно, если тщательно изучить саму 159 статью УК, комментарии к ней и обобщающие судебную практику методические материалы высших судов. Сутью мошенничества, его основным отличием от других способов хищения становится завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Обман – это:

  • сокрытие истины;
  • предоставление изначально ложной информации;
  • применение поддельных документов, изготовленных с целью совершения преступления;
  • иные действия, направленные на введение в заблуждение.

Злоупотребление доверием, в свою очередь, подразумевает наличие уже существующих должностных или договорных связей. Использование доверенности в непредусмотренных целях, невыполнение договорных обязательств подразумевают, что изначально доверие возникло и было зафиксировано.

Важным элементом состава является приобретение имущества или права на него, возникновение права собственности, полученного преступным путем.

Ответственность за мошенничество

В зависимости от тяжести совершенного деяния законодатель различает и степень ответственности за его совершение. Статья имеет 7 частей, ответственность в которых варьируется следующим образом:

  1. Часть 1. Деяние совершено одним преступником, не причинило существенного ущерба. Оно наказывается или в минимальном варианте штрафом в размере до 120 тысяч рублей, или в максимальном лишением свободы на срок до двух лет. В промежутке судья может выбрать и исправительные работы, и ограничение свободы, и арест.
  2. Часть 2. Преступление совершено группой лиц или по сговору, или с причинением существенного имущественного вреда физическому лицу. Максимальным наказанием будет 5 лет лишения свободы.
  3. Часть 3. Мошенничество совершено лицом, незаконно использовавшим служебное положение, или же в крупном размере; оно будет наказано лишением свободы на срок до 6 лет с дополнительным штрафом, направляемым на возмещение вреда.
  4. Часть 4. Преступление совершено сообществом, имеющим признаки организованной группы, при этом оно или стало причиной лишения гражданина жилой площади, или было совершено в особо крупном размере. В этом случае оно будет наказано лишением свободы на срок до 10 лет с дополнительным штрафом до миллиона рублей.
  5. Часть 5. Если преступники преднамеренно и мошеннически не исполнили свои договорные обязательства в сфере предпринимательского оборота и использование этих способов хищения стало причиной существенного ущерба, они будут наказаны или лишением свободы на срок до 5 лет, или штрафом.
  6. Часть 6. Если те деяния, которые рассматривались в части 5, еще и совершались в крупном размере, то свободы можно лишиться уже на 6 лет.
  7. Часть 7. Те же деяния, но их размер признан особо крупным, повлекут за собой 10 лет лишения свободы.

Для понимания норм статьи нужно учитывать, что значительный ущерб для физического лица – это сумма, превышающая 10 тысяч рублей, крупный размер похищенного – это сумма, превышающая 3 миллиона рублей, особо крупный размер – сумма, которая превысит 12 миллионов рублей. Естественно, в каждом случае судья внимательно изучит детали дела и применит все обстоятельства, которые могут быть признаны смягчающими.

Актуальная судебная практика по делам о финансовом мошенничестве

Изучая актуальные судебные иски, возбуждаемые по ст. 159 УК РФ, можно отметить, что дела именно о финансовом мошенничестве находятся в меньшинстве. Время пирамид проходит, тем не менее интересные случаи в практике правоохранительных органов продолжают встречаться.

В США менее 10 % от всех случаев привлечения к ответственности составляют мошенничества с финансовой отчетностью, при этом средний ущерб по деяниям этого типа составляет 975 тысяч долларов .

В России почти нет практики привлечения к ответственности за это преступление, статья фактически является мертвой.

Достаточно часто в последние годы применяются нормы о мошенничестве в сфере кредитования, при этом дела возбуждаются по заявлениям банков. Наиболее сложным становится доказательство наличия умысла на невозврат займа еще до оформления договора.

С другой стороны, многие банки с отозванной лицензией могли бы стать фигурантами дел такого порядка, если можно было бы доказать, что они привлекали средства граждан, уже зная о будущем отзыве лицензии.

Одним из немногих громких процессов в банковской сфере можно назвать ситуацию с крупным кредитом, выданным Банком Москвы, средства которого в течение нескольких часов оказались выведены на счета третьих лиц. 

Выбор следователем статьи 159 УК РФ при квалификации конкретного деяния будет основан на его владении конкретным правовым аппаратом, умении доказать наличие факта обмана или введения в заблуждение.

Эти понятия достаточно тонки, и их оценка будет всецело основана на уверенности судьи в квалификации следователя и его умении выделить наиболее значимые признаки преступления. При этом мошенничество по 159 ст.

УК продолжает оставаться одним из наиболее опасных преступных деяний в российском правовом поле.

Источник: https://searchinform.ru/resheniya/biznes-zadachi/preduprezhdenie-moshennichestva/finansovoe-moshennichestvo/finansovoe-moshennichestvo-soglasno-state-159-uk-rf/

Статья 159. Мошенничество

Как квалифицировать мошенничество?

Новая редакция Ст. 159 УК РФ

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, –

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

7. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечания.

1. Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.

2. Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.

3. Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей.

4. Действие частей пятой – седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.

Источник: http://ukodeksrf.ru/ch-2/rzd-8/gl-21/st-159-uk-rf

Всё о кредитах
Добавить комментарий