Мошенничество ст159. Как вернуть деньги?

Как вернуть деньги, если обманули на «Авито»

Мошенничество ст159. Как вернуть деньги?

Обманули на Авито — как вернуть деньги? Существует несколько способов, о которых мы расскажем в статье. Кроме того, перечислим самые распространенные виды мошенничества на этом сайте и дадим советы, которые позволят избежать обмана.

Как обманывают на «Авито»

Чтобы не стать жертвой мошенников при пользовании услугами «Авито», в первую очередь необходимо знать, как они действуют. Наиболее частые схемы обмана следующие:

1. Продавец размещает объявление о продаже товара или передаче имущества в аренду по привлекательной цене, выгодно отличающейся от иных похожих предложений. Чтобы покупатель наверняка получил желаемый товар, ему предлагают внести предоплату (например, для дальнейшей пересылки товара по почте). После получения предоплаты продавец «пропадает», а товар покупатель не получает.

2. После размещения объявления о продаже продавцу поступает звонок от «потенциального» покупателя, который предлагает внести предоплату, чтобы быть уверенным, что товар достанется именно ему. Для этого он просит номер банковской карты и иные сведения (срок действия, код с обратной стороны карты и т. п.), позволяющие снять с нее денежные средства или рассчитываться в интернет-магазине.

3. На телефон клиента «Авито» приходит СМС о том, что ему необходимо ответить на него под тем или иным предлогом (заблокирован аккаунт, необходимость заплатить за просмотр поступившего не объявление запроса и т. п.). В случае ответа на такое сообщение со счета телефона списывается определенная сумма, которую, скорее всего, вернуть через оператора сотовой связи уже не получится.

Перечисленное — только вершина айсберга. Мошенники постоянно придумывают новые способы обманным путем забрать деньги или продаваемый товар у клиентов сайта «Авито». Поэтому необходимо быть предельно внимательными и отклонять любые подозрительные предложения.

Что делать в случае обмана

Ресурс «Авито» — всего лишь посредник между продавцами и покупателями или клиентами, потому за их сделки ответственности не несет. В то же время он может предпринять действия в случае обмана пользователей (как минимум заблокировать недобросовестного пользователя).

Если вы были вовлечены в мошенническую схему, свяжитесь с администрацией сайта «Авито.ру», чтобы они написали мошеннику и попытались разрешить ситуацию, а если он не реагирует на сообщения, заблокировали его по IP-адресу (с невозможностью повторной регистрации на сайте с того же компьютера и с теми же регистрационными данными).

Для этого необходимо:

  • внизу главной страницы сайта в вертикальном меню выбрать пункт «Помощь»;
  • нажать на кнопку «Задать вопрос»;
  • в появившемся списке выбрать «Безопасность и нарушения»;
  • при уточнении вопроса указать «Сообщить о нарушении»;
  • в форме обращения подробно описать проблему, с которой вы столкнулись, приложить подтверждающие факт мошенничества файлы (при их наличии), заполнить личные данные, ввести текст с картинки и отправить обращение.

Привлечение мошенников к уголовной ответственности

Действия недобросовестных продавцов или покупателей с «Авито» по получению денег в большинстве случаев подпадают под действие УК РФ. Так, ч. 1 ст.

 159 УК определяет хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием как мошенничество (см.: «Мошенничество по ст. 159 УК РФ (размер и ответственность)»).

Соответственно, в подобной ситуации гражданин может обратиться в полицию с заявлением о хищении у него денежных средств мошеннических путем.

В заявлении следует подробно изложить ситуацию, приложить скриншоты переписки с мошенником (если она велась), скриншоты общения с администрацией сайта «Авито» (если обращались).

Подробнее о том, как написать заявление в полицию, читайте в нашей статье «Как написать заявление в полицию (образец, бланк, срок рассмотрения)».

Там же вы можете скачать бланк заявления и узнать, что делать, если его отказались принимать.

Как не стать жертвой мошенников на «Авито»

Если вы не хотите расстаться со своими деньгами из-за недобросовестных незаконных действий других лиц, можно себя обезопасить. Для этого руководствуйтесь некоторыми несложными правилами:

1. При переходе на сайт «Авито» убедитесь в подлинности ресурса — адрес в интернете https://avito.ru.

2. Товар или услуга, существенно отличающиеся по цене от аналогичных, могут быть приманкой со стороны мошенников. При совершении сделки с такими товарами стоит быть особенно осторожным.

3. Предоплата за товары, которые предлагается отправить почтой или курьером, может быть свидетельством мошенничества. В случае доставки товара пользуйтесь услугами проверенного продавца или выбирайте в качестве способа оплаты наложенный платеж.

4. Избегайте наличных расчетов, особенно если речь идет о крупной сумме. Тщательно проверяйте подлинность купюр при наличном расчете.

5. Для проверки качества товара рекомендуется предварительно встретиться с продавцом, предпочтительно в публичном месте, где покупатель будет чувствоваться себя безопасно.

6. При приобретении или продаже товара составляйте договор купли-продажи.

7. Не покупайте товар, бывший в употреблении, без документов, коробки, чека — есть вероятность, что его украли и перепродали на «Авито».

8. Не сообщайте никому личные данные, которые могут быть использованы для финансовых махинаций.

***

В заключение отметим, что мошенничество по хищению денег у добросовестных пользователей «Авито» достаточно распространено, но предупрежден — значит вооружен. Соблюдение перечисленных правил позволит сохранить деньги и не стать жертвой мошенников, использующих этот ресурс в преступных целях.

***

Еще больше материалов по теме в рубрике «Мошенничество».

***

Дорогие друзья, спасибо за прочтение статьи. Мы очень старались передать вам актуальную и правдивую информацию, изложив ее простым языком. Если вам нравится то, что мы делаем, поставьте лайк, поддержите канал! Всегда ваш, https://nsovetnik.ru/.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/nsovetnik/kak-vernut-dengi-esli-obmanuli-na-avito-5d401f38a1b4f1124f4756e4

Обманутые дважды

Мошенничество ст159. Как вернуть деньги?

Фото ИТАР-ТАСС

Interfax-Russia.ru – Группу мошенников, жертвами которых стали обманутые вкладчики МММ-2011, задержали в Москве. Ущерб от ее деятельности составил более 300 млн рублей.

Пресс-служба ГУ МВД России по Москве сообщила, что московская полиция раскрыла мошенничество в отношении обманутых вкладчиков МММ-2011. В управление экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Москве поступила информация, что группа лиц сообщает пострадавшим вкладчикам о возможности вернуть свои деньги, если они внесут определенную сумму в фонд возврата средств.

Подозреваемые приобрели базу данных пострадавших от деятельности финансовой пирамиды МММ-2011, сняли несколько офисов по разным адресам в Москве и обзванивали потерпевших, сообщая о возможности вернуть вложенные в пирамиду деньги. Обязательным условием возврата был очередной взнос в систему.

Деньги нужно было перечислять на расчетные счета физических лиц, подконтрольные подозреваемым. На этом схема не заканчивалась, участники группы связывались с жертвами и сообщали о блокировке платежа и необходимости дополнительных выплат – налогов и пошлин, представляясь уже сотрудниками государственных органов.

Если вкладчик отказывался от перечисления средств, ему сообщали о том, что деньги сгорают и вернуть их теперь нельзя.

Данные факты стали основанием для возбуждения уголовного дела по статье 159 УК РФ (мошенничество).

В рамках дела оперативники и следователи столичной полиции провели 18 марта обыски в call-центрах организованной группы, расположенных на Калибровской улице и во 2-м Хорошевском проезде.

В ходе обысков были изъяты доказательства противоправной деятельности задержанных: мобильные телефоны, черная бухгалтерия – рукописные записи с данными подозреваемых, обманувших конкретных лиц, и сведения о похищенных суммах денег.

По итогам следственных мероприятий сотрудники полиции задержали 26 участников организованной группы, в состав которой входили уроженцы Северо-Кавказского федерального округа, Грузии, Армении, Узбекистана, Молдавии, а ряда центральных регионов России. Также следователи установили личности и задержали еще трех соучастников, обналичивавших денежные средства. По предварительной оценке, общий ущерб от деятельности группы составляет более 300 млн рублей.

О подобных случаях мошенничества сообщалось не раз в течение последнего года. Например, по аналогичной схеме почти 4 млн рублей перевела мошенникам 64-летняя жительница Подмосковья. С пенсионеркой связались какие-то люди и заверили ее, что она может вернуть с процентами свой вклад, сделанный в пирамиду “МММ” в 90-х годах.

“Мошенники попросили женщину перевести на указанные ими счета несколько сумм в счет страховых взносов за вклад, оплаты денежного перевода и другие платежи, якобы необходимые для возвращения денег с процентами”, – сообщил “Интерфаксу” сотрудник пресс-службы ГУ МВД России по Московской области.

Чтобы вернуть деньги женщина сделала 22 денежных перевода через электронный банк, перечислив на счета преступников в общей сложности 3 млн 700 тыс. рублей.

Другая потерпевшая в Алтайском крае после общения с мошенниками сама стала фигуранткой уголовного дела, которое возбудили по ч.4 ст.160 УК РФ (растрата чужого имущества, вверенного виновному, в особо крупном размере).

По информации пресс-службы регионального ФСБ, сотрудницу одного из отделений “Почты России” вступить в “МММ-2011” пригласила родственница в апреле 2012 года.

При этом даже после объявления о крушении проекта и его реорганизации в “МММ-2012” жительница Алтайского края продолжила вкладывать средства в финансовую пирамиду, несмотря на очевидное отсутствие выгоды и явный риск. А в сентябре 2013 года ей стали звонить сотрудники кассы возврата “МММ 2011-2012”.

“Женщина, следуя инструкциям, неоднократно перечисляла определенный процент от обозначенной ими суммы. По такой схеме за 11 дней женщина перевела более 3 млн 800 тыс. рублей”, – сообщили в пресс-службе.

При этом из всей суммы ее личные сбережения составили 34 тыс. рублей, остальная часть – это деньги, принадлежащие ФГУП “Почта России” по Алтайскому краю. Свою вину женщина полностью признала, а об участии в “МММ” сожалеет.

Между тем, несмотря на довольно большое количество пострадавших, финансовая пирамида “МММ”, ее аналоги, а также версии, датированные 2011, 2012 и даже 2014 годом, продолжают принимать новых участников.

По соответствующим запросам в поисковиках доступно множество сайтов, сочетающих в доменном имени фамилию основателя пирамиды Сергея Мавроди, аббревиатуру “МММ” и год, либо просто случайный набор цифр.

При этом борьба с финансовыми пирамидами не утихает, хотя и несколько осложнена. Например, в феврале Федеральная антимонопольная служба (ФАС) оштрафовала “Вещательную корпорацию “ПрофМедиа” (ООО ВКПМ) на 100 тыс.

рублей за рекламу “МММ”.

Согласно сообщению ФАС, радиостанции “Юмор FM” и “Авторадио” распространяли рекламу услуг пирамиды без указания лица, оказывающего эти услуги, что противоречит части 1 статьи 28 закона “О рекламе”.

Кроме того, в 2013 году в Волгограде пресекли деятельность социальной группы взаимопомощи “Витязи” – виртуальной “финансовой пирамиды”, организованной бывшими участниками проекта “МММ”.

В свою очередь суды в ряде районов Карелии, Пермского края, Читинской области и нескольких других регионов предписали интернет-провайдерам ограничить доступ к сайтам “МММ” так, как система привлечения инвестиций на них обладает всеми признаками финансовой пирамиды.

“На них (сайтах “МММ” – ИФ) гражданам, вносящим в проект денежные средства, обещалась доходность в размере 240-360%, не обеспеченная никакими финансовыми гарантиями, за исключением внесения денежных средств иными участниками проекта”, – отметили в пресс-службе прокуратуры Карелии.

В то же время основная проблема в борьбе с финансовыми пирамидами напрямую – отсутствие такого понятия в Уголовном кодексе РФ. При этом разговоры о необходимости его создания ведутся уже несколько лет.

В последней редакции законопроект, предлагающий дать определение понятию “финансовая пирамида”, по словам одного из его авторов, члена комитета Госдумы по гражданскому, уголовному, арбитражному и процессуальному законодательству Рафаэля Марданшина, предполагает появление в УК РФ новой статьи 172.1.

Эта статья установит ответственность за создание финансовой пирамиды и ее структурных подразделений, а также за руководство ими. Виновным будет грозить штраф до 300 тыс.

рублей либо лишение свободы на срок до 5 лет, а за те же действия, совершенные в крупном и особо крупном размере, срок может увеличиться до 10 лет.

Под финансовой пирамидой, согласно законопроекту, предлагается понимать юридическое лицо или объединение физических лиц, систематически привлекающее денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды. При этом выплаты вкладчикам осуществляются за счет взносов от иных лиц.

“Это определение не распространяется на юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством РФ привлекать на постоянной основе денежные средства населения”, – добавил Марданшин.

Депутат также пояснил, что по статье за мошенничество (ст. 159 УК РФ) зачастую сложно привлечь к ответственности организаторов пирамид, потому что они изначально сообщают людям о том, что выплаты будут осуществляться за счет привлечения средств других граждан.

“Порой бывает и такое, что люди изначально знают о том, что могут остаться без денег, но все равно вкладывают их в пирамиду. После этого предъявляют претензии к государству. Поэтому необходимо принять этот законопроект”, – сказал депутат.

Стоит отметить, что “МММ” волны 2011 года и 2012 года работают не только на территории России, но и рассчитаны на граждан других государств. На сайтах пирамид встречается слоган “Работаем со всеми странами”.

Активную деятельность в 2012 году “МММ” вела в Казахстане, Белоруссии и еще нескольких странах постсоветского пространства, а очередную рекламную кампанию Мавроди в 2013 предписали свернуть в Эстонии, где деятельность пирамид уже запрещена законодательно.

Обозреватель Александра Галактионова

Присоединяйтесь к Interfax-Russia в “‘е“, “” и на “”

Источник: http://www.interfax-russia.ru/Moscow/view.asp?id=483098

Хохорин разрешил: поможет ли уголовное дело вернуть деньги вкладчикам «ТФБ Финанс»?

Мошенничество ст159. Как вернуть деньги?

Перевод депозитов на доверительное управление могут признать мошенничеством в особо крупном размере

Клиенты «ТФБ Финанс» одержали важную победу: по их многочисленным заявлениям возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере»).

Всего в доверительном управлении у «дочки» ТФБ были средства более 2 тыс. вкладчиков.

Эксперты «БИЗНЕС Online» размышляют, смогут ли они вернуться под крыло АСВ, если будет доказано, что в ДУшники их «затащили» обманом.

Ранее глава МВД по РТ Артем Хохорин объяснял задержку с возбуждением дел по принципу Гиппократа — не навреди

«МОШЕННИЧЕСТВО В ОСОБО КРУПНОМ РАЗМЕРЕ»

Вечер пятницы накануне принес громкую новость по линии МВД по РТ — возбуждено уголовное дело по деятельности ООО «ИК «ТФБ Финанс» по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере»). Причиненный потерпевшим ущерб оценивается в 90 млн. рублей, сообщает пресс-служба МВД по РТ.

В полицию поступило уже более 100 заявлений от вкладчиков, передавших средства в доверительное управление в «ТФБ Финанс». Ранее глава МВД по РТ Артем Хохорин объяснял задержку с возбуждением дел по принципу Гиппократа — не навреди. «Самое главное сегодня — не возбудить уголовное дело, главное — вернуть вклады.

Ни в коем случае не хотим помешать санации банка, той работе, которая правительством республики и лично Рустамом Нургалиевичем проводится для того, чтобы этот все-таки держать на плаву», — ответил на вопрос корреспондента «БИЗНЕС Online» министр.

Теперь, получается, брешь пробита, и в деле о падении Татфондбанка открылась новая страница, как того и добивались вкладчики-«погорельцы».

Напомним, летом прошлого года сотрудники ТФБ начали активно предлагать вкладчикам с суммой свыше 1 млн. рублей переводить свои сбережения в доверительное управление своей дочерней структуре — «ТФБ Финанс». Эти средства полностью инвестировались в облигации самого банка.

Предложение было весьма заманчивым, ведь доходность по облигациям банка достигла 14 – 14,5%, что значительно выше, чем проценты по вкладам, которые ЦБ директивно сдерживает. Минус для вкладчиков был только один — инвестиции, в отличие от вкладов, не подпадают под гарантии АСВ. Другими словами, для крупных вкладчиков, с суммой значительно больше порога в 1,4 млн.

рублей, ничего существенно не менялось, одна прибыль. Выгода же для банка была связана с соблюдением нормативов — на протяжении всего года банк не наращивал объем депозитов, держа их на уровне 75 – 77 млрд. рублей. Всего, по неофициальным данным, количество пострадавших превышает 2 тыс. человек, а сумма переведенных средств — порядка 4 млрд. рублей.

Теперь после обрушения стоимости облигации ТФБ на бирже они могут вернуть в лучшем случае 10 – 20% средств.

Схема выглядела красиво, однако в ДУшники попали не только сознательно идущие на риск ради выгоды VIP-вкладчики, но и социально незащищенные слои населения — пенсионеры, инвалиды, которые откладывали деньги кто на старость, кто на операцию, кто на жилье.

Все они в один голос утверждают, что сотрудники банка прямо обманывали их, утверждая, что речь идет о застрахованном вкладе — просто с более высокой доходностью. Договор же о переводе средств в «ТФБ Финанс» они либо просто не читали, либо не поняли. «У нас у всех, как сказал когда-то Путин, замылился глаз.

Мы не посмотрели, не прочитали внимательно, а там заявление только, договора даже не было. Была бумажка, где стоит штамп, что принята такая-то сумма и операционист такой-то…» — говорила уже на казанском митинге еще одна пострадавшая Ирина Кузнецова.

Вкладчики также говорят, что даже сами операционистки признавались, что их специально обучали, чтобы уговаривать клиентов переходить на доверительное управление. Одна из пикетчиц в автограде рассказывала «БИЗНЕС Online», что даже ходила к сотруднице банка, которая предложила ей перевести деньги со вклада в доверительное управление в «ТФБ Финанс».

«Я ее спрашиваю: „Как тебе не стыдно, почему ты меня обманула?“ А она отвечает: „Нас этому целый месяц в Казани обучали!“». По словам ДУшников, перед сотрудниками банка ставился жесткий план по переводу клиентов в «ТФБ Финанс», за успешную работу полагались премии.

В полицию поступило уже более 100 заявлений от вкладчиков, передавших средства в доверительное управление в «ТФБ Финанс»

«ВКЛАДЧИКОВ ОСТАВЯТ ОДИН НА ОДИН С КАКИМИ-НИБУДЬ СТРЕЛОЧНИКАМИ»

Что даст уголовное дело вкладчикам, кроме морального удовлетворения? Сами клиенты «ТФБ Финанс» выражали надежду, что если сделки по переводу средств на ДУ будут признаны мошенническими, договоры можно будет признать ничтожными, и тогда ДУшники снова станут обычными вкладчиками, которые смогут рассчитывать на возмещение от АСВ. Вот только доказать что-либо будет непросто, ведь договоры на то и существуют, чтобы читать их до того, как подписываешь.

«Само по себе уголовное дело вряд ли может привести к тому, что все будет возвращено в первоначальное положение.

Оно может привести к тому, что вкладчиков, которые перевели свои вклады на „ТФБ Финанс“, оставят один на один с какими-нибудь стрелочниками, которые их уговаривали, обманули и перевели деньги не туда, — с них якобы и взыскивайте, если у вас есть какие-то убытки, — считает адвокат Эмиль Гатауллин.

— А возвращение в ТФБ и получении страховых выплат от АСВ — такой прямой линии я не вижу. Но в целом пока рано говорить, поскольку круг подозреваемых лиц еще не сформирован. Пока, наверное, по факту подачи таких заявлений дело возбудили. Когда будет определен круг подозреваемых, тогда что-нибудь будет понятно в плане защиты прав этих самых вкладчиков».

Один из активистов среди «погорельцев» ТФБ Дмитрий Бердников считает, что вновь стать рядовыми вкладчиками Татфондбанка этой категории клиентов будет сложно

Один из активистов среди «погорельцев» ТФБ Дмитрий Бердников считает, что вновь стать рядовыми вкладчиками Татфондбанка этой категории клиентов будет сложно: «Потому что они заключали договоры с доверительным управлением. По их мнению, обманным путем их уговорили забрать деньги из Татфондбанка и передать в доверительное управление компании, которая имела совсем другое юридическое лицо и совершенно другие задачи».

В любом случае, по его словам, для возврата средств МВД и возбудило уголовное дело в отношении лиц, которые мошенническим путем заставили людей перевести свои деньги. Кстати, по информации Бердникова, уже вчера произошли определенные обыски в банке, проверены некоторые документы, и даже происходило определенное препятствие этому со стороны временной администрации.

Что даст уголовное дело вкладчикам, кроме морального удовлетворения?

«СУДЫ, НАСКОЛЬКО МНЕ ИЗВЕСТНО, НЕ ОЧЕНЬ БЛАГОСКЛОННО ОТНОСЯТСЯ К ТАКИМ ВКЛАДЧИКАМ»

Эксперты «БИЗНЕС Online» размышляют о перспективах нового уголовного дела, а также о том, как новое обстоятельство может отразиться на истории с Татфондбанком.

Павел Медведев — финансовый омбудсмен:

— С ситуацией, сложившейся вокруг Татфондбанка, я, конечно, знаком, нет информации изнутри, но снаружи есть. Факт мошенничества доказать возможно, если за это возьмутся квалифицированные специалисты.

К сожалению, у нас есть две беды: иногда доказывают факт мошенничества, когда его близко не было, а иногда очевидно, что мошенничество было совершено, но никак не удается даже возбудить уголовное дело.

Конкретно по ситуациям, подобным «ТФБ Финанс», могу сказать, что, к сожалению, в последние два-три года я довольно много получаю жалоб на то, что людей таким образом обманывают. Я считаю, что это доказуемое мошенничество.

Во всяком случае, довольно часто это доказуемое мошенничество. Шансы вернуть деньги есть, но, к сожалению, не очень большие. Суды, насколько мне известно, не очень благосклонно относятся к таким вкладчикам.

Венера Иванова — председатель комитета по финансам при ТПП (Набережные Челны), экс-председатель правления Автоградбанка:

— Заведение уголовного дела никак не отразится на возврате денег вкладчикам «ТФБ Финанс» — средства для выплат от этого не появятся.

Деньги, которые «ТФБ Финанс» аккумулировал у себя, все пошли в Татфондбанк, то есть они были выкуплены облигациями ТФБ. Возврат денег вкладчикам «ТФБ Финанс» возможны только при санации Татфондбанка.

Тогда появятся деньги, и в этом случае как раз эти облигации могут быть обратно Татфондбанком выкуплены, а деньги поступят в «ТФБ Финанс» — это, во-первых.

Во-вторых, то, что кто-то должен нести ответственность, о чем говорят на всех уровнях, — в любом случае виновные понесут наказание — и за Татфондбанк, и «ТФБ Финанс».

Единственный момент: если людям говорили, что вложенные в «ТФБ Финанс» средства застрахованы государством, то это некорректная информация, и определенные лица понесут за это ответственность. Этого делать было никак нельзя.

Что касается факта заведения уголовного дела, то препятствием для инвесторов это не станет. В любом случае та сумма, которая была получена от «ТФБ Финанс» в оплату облигаций Татфондбанка появится в отчетности, инвестор это увидит.

Вениамин Чубаренко — адвокат:

— Не всегда возбуждение уголовного дела говорит о том, что оно дойдет до логического конца и будет передано в суд. Бывает, что возбуждают дело и для того, чтобы провести ряд следственных процедур — это всевозможные выемки документов, проведение финансовых экспертиз, чтобы установить истину.

Возможно, что предложение перевести вклад в доверительное управление носило идею провести финансовое оздоровление банка. А, возможно, здесь был и определенный злой умысел. Это можно установить только при проведении полноценного расследования.

Поэтому надо не опросить, а именно допросить людей, потому что, когда человек допрашивается, он предупреждается об уголовной ответственности за дачу ложных показаний. Экономические дела, как правило, рассматриваются не те дежурные два месяца, которые предусматривает Уголовный Кодекс РФ, но не менее 4 – 6 месяцев.

У нас, кстати, тоже был открыт счет в этом банке, деньги зависли по тем платежам, которые мы должны проводить с государственными структурами. Надеемся, что эти оздоровительные процедуры, так или иначе, приведут к благополучному исходу.

Роза Фардиева — адвокат:

— Доказывать факт мошенничества очень тяжело будет. Даже если в суд пойдет дело, адвокаты банка могут сказать обманутым вкладчикам: вы же договоры подписывали, вы же взрослые люди, понимали, что, прежде чем подписывать, нужно было проконсультироваться, что будет в случае разных форс-мажоров.

Факт возбуждения уголовное дела, конечно, поможет вернуть средства, но надо предъявить иск в гражданском порядке— тогда сразу признают их потерпевшими. Надо писать на арест имущества, постановление вынести. Следственные органы обычно на это не идут, говорят, что это суд разберется. Нужно уже сейчас наложить арест, чтобы они не успели реализовать, куда-то продать.

Если не было ареста имущества, ареста денег, какой-нибудь недвижимости, потом можно ни с чем остаться.

Источник: https://www.business-gazeta.ru/article/336296

Как вернуть деньги, если ваш фитнес-клуб закрылся

Мошенничество ст159. Как вернуть деньги?

Периодически в СМИ появляются сообщения о том, как закрылся очередной фитнес-клуб, или человек получил травму по вине тренера. А что делать клиентам в подобных случаях? Юрист с 14-летней практикой Сергей Морозков рассказал фитнес-эксперту Эдуарду Каневскому, как поступить в подобных ситуациях.

depositphotos/Vadymvdrobot

Не так давно в столице снова разгорелся скандал: фитнес-клуб “Классика”, как говорится, без объявления войны, взял и закрылся.

Клиентам предлагали “доходить” приобретенные клубные карты в другом клубе этой мини-сети, который располагается далеко, а о возврате денег речи не шло (владельцы клуба на “Пролетарской” – это другие юридические лица, а значит, предъявлять им претензии сложно). Как же вернуть свои деньги в такой ситуации?

Открываем договор на оказание услуг, который вы заключали с фитнес-клубом, кассовый чек, подтверждающий факт оплаты, уточняем реквизиты организации.

Проверяем ее по банку данных исполнительных производств, по Единому федеральному реестру сведений о банкротстве, по картотеке арбитражных дел и по сайту Мосгорсуда.

Если непогашенных долгов у организации нет, на банкротство в отношении нее никто не подавал и исками в суде она не завалена, то тогда есть шанс на возврат денежных средств за неуказанные услуги.

Тогда проверяем реквизиты организации через сайт ФНС по ИНН или ОГРН, или наименовании юридического лица.

Составляем письменное заявление (претензию) о расторжении договора и возврате денежных средств за неиспользованное время с указанием суммы, ее расчета, срока возврата (не более 10 дней в соответствии с законодательством о защите прав потребителей) и ваших банковских реквизитов для перечисления средств.

Далее направляем заявление с описью вложения в ценное письмо почтой по юридическому адресу организации согласно выписке из ЕГРЮЛ. Составляем и подаем иск в суд.

Просим взыскать не только указанную сумму, но и неустойку (три процента за каждый день просрочки), компенсацию морального вреда, штраф в размере 50 процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя в соответствии с законом о защите прав потребителей.

Заявляем в суде обоснованное ходатайство о принятии мер по обеспечению иска (арест счетов, иного известного имущества и так далее), чтобы повысить шансы на исполнение решения суда в случае удовлетворения вашего иска.

Выигрываем суд, получаем исполнительный лист, предъявляем его к принудительному исполнению в службу судебных приставов либо сразу в банк, если известен счет организации.

Есть ли возможность вернуть деньги, если компания – банкрот?

В среднем кредиторы в прошлом году получили 5,2 процента от суммы их требований, включенных в реестр кредиторов (согласно статистическому бюллетеню Единого федерального реестра сведений о банкротстве от 31 декабря 2018 года). Применительно к фитнес-клубам, полагаю, эта сумма вообще стремится к нулю. Средняя длительность процедуры банкротства – 681 день.

Еще, к сожалению, не редки и такие случаи: где-нибудь, чаще в спальном районе, начинается предпродажа абонементов в клуб, который скоро должен открыться. Клиентов привлекает низкая цена на клубную карту.

Проходит месяц, потом два, четыре, сроки открытия переносятся, а через какое-то время на дверях здания появляется объявление, что клуб открыт не будет, либо в его стенах открывается магазин или что-то другое.

Это неграмотный бизнес-подход, из-за которого горе-бизнесмены не рассчитывают свои “силы”, или это новый вид мошенничества? И как вернуть свои деньги?

Описываемая ситуация больше похожа на мошенничество (ст. 159 УК РФ). Поэтому, как вариант, обращаемся с заявлением о возбуждении уголовного дела в правоохранительные органы. Если дело будет возбуждено и вынесен приговор подсудимым, то в рамках гражданского процесса можно требовать взыскания денежных средств с осужденных, если данный иск не был рассмотрен в рамках уголовного дела.

depositphotos/VitalikRadko

Будем считать, что клиенту повезло, и клуб работает исправно. Но часто бывает и так, что клиент, занимаясь на территории заведения, сам, без тренера, получает травму.

Кто несет ответственность за ее получение? Ведь многие клубы, чтобы защитить себя юридически, предварительно подписывают с клиентами соглашение, где четко прописано, что клиент сам несет ответственность за свое здоровье во время занятий.

В данном случае речь идет о возмещении вреда, причиненного здоровью.

Действительно, в договоре между клиентом и фитнес-клубом часто прописано, что ответственность за медицинское обеспечение лежит на клиенте, и клиент занимается на свой риск и под свою ответственность.

Поэтому если травма была им получена в результате неудачного выполнения какого-то упражнения, то клуб не несет за это ответственность, так как в действиях клуба вины по причинению вреда здоровью клиента нет.

В этом случае вина клуба и прямая причинно-следственная связь между травмой и посещением тренажерного зала клуба имеется. Важно это зафиксировать и доказать в суде, если клуб откажется добровольно возместить вред здоровью и вызванные этим убытки.

И, пожалуй, самый интересный вопрос: как предъявить претензию и даже засудить клуб, если клиент получил травму, занимаясь непосредственно с персональным тренером? Какой порядок действий должен выполнить клиент, чтобы доказать, что травма была получена именно во время тренировки?

Если клиент получил травму при непосредственных занятиях с персональным тренером, то важно доказать наличие прямой причинно-следственной связи между этими занятиями и полученной травмой.

Поэтому, если эта неприятность с вами произошла, первое, что нужно сделать, – это зафиксировать факт причинения вреда вашему здоровью именно в результате данных занятий с тренером: вызвать неотложную скорую помощь, зафиксировать жалобы на здоровье и обстоятельства, при которых вы получили травму (это будет занесено в карту вызова врачом скорой).

Также доказательствами данной травмы могут послужить показания свидетелей, видеозаписи, в том числе запись вашей тренировки, которую на ваш телефон записывал тренер или подруга, жалоба в жалобной книге.

depositphotos/NatashaFedorova

Подсчитываете все расходы, которые вы понесли в результате этой травмы (обращения к врачу, препараты, медицинские изделия и тому подобное) при условии, что они не могли быть предоставлены на бесплатной основе, а также убытки в виде неполученной заработной платы при утрате общей и профессиональной трудоспособности.

Если в результате экспертизы и иных доказательств суд установит вину тренера, размер вреда и посчитает, что причинно-следственная связь между случившимся и действиями (бездействием) со стороны тренера доказана, то суд иск удовлетворит полностью либо частично.

И неожиданный вопрос: к сожалению, и среди клиентов могут попадаться откровенные мошенники.

Как клубу или тренеру защитить себя от аферистов, которые, например, могут сымитировать полученную травму на тренировке, чтобы попытаться отсудить у клуба определенную денежную компенсацию?

Первое: необходимо вести видеозапись занятий и обеспечивать их хранение. Тренеру – действовать строго в соответствии с должностной инструкцией. Как вариант, взять с клиента расписку об отсутствии противопоказаний и запрета лечащего врача к физическим нагрузкам и программе тренировок.

В суде – доказывать отсутствие вины, оспаривать размер вреда, в том числе указывая на то, что медицинская помощь и прохождение медицинских процедур могли быть оказаны “жертве” на бесплатной основе, причинно-следственная связь между случившимся и действиями со стороны ответчика отсутствует.

И обязательно иметь разработанные правила посещения клуба, правила техники безопасности при занятиях в тренажерном зале, инструкцию по технике безопасности при проведении в зале персональных тренировок, предоставляемые клиентам для ознакомления под роспись.

Источник: https://www.m24.ru/articles/sport/30032019/155097

Статья 159. Мошенничество

Мошенничество ст159. Как вернуть деньги?

Новая редакция Ст. 159 УК РФ

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, –

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

7. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечания.

1. Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.

2. Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.

3. Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей.

4. Действие частей пятой – седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.

Источник: http://ukodeksrf.ru/ch-2/rzd-8/gl-21/st-159-uk-rf

Уголовная ответственность за невозврат долга

Мошенничество ст159. Как вернуть деньги?

Давая деньги взаймы знакомым, друзьям или родственникам, необходимо четко понимать, что при определенных раскладах эти финансовые средства к вам могут не вернуться никогда. Что же делать в том случае, если ваш должник не возвращает деньги в срок и кормит бесконечными «завтраками»? Можно ли привлечь за невозврат долга по статье УК РФ? 

Ответ на этот вопрос вы узнаете из нашей сегодняшней статьи. 

Невозврат долга: что говорит УК РФ? 

В Уголовном кодексе России отдельной статьи, устанавливающей ответственность за невозврат долга, не имеется. 

Единственная статья УК РФ, по которой могут быть квалифицированы действия, связанные с получением денег в долг и их дальнейшим невозвратом – это мошенничество (ст. 159 УК РФ). Однако, далеко не любой невозврат денег является мошенничеством. 

Под мошенничеством, в соответствии с уголовным законом, понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Это преступление может быть только умышленным и предполагает, что гражданин уже в момент занятия денег изначально не собирался возвращать полученные финансы и решил обмануть своего кредитора, уверив его в том, что вернет долг. 

Отсутствие такого умысла исключает любую возможность привлечь человека к уголовной ответственности за невозвращение долга. 

На практике, такого рода дела и материалы довольно часто инициируются банками и микрофинансовыми организациями, которые пытаются обвинить граждан-заемщиков в мошеннических действиях, при этом, пугают их тем, что уголовная ответственность за просрочку долга возникает чуть ли не автоматически. Разумеется, это не более чем психологический ход, не имеющий ничего общего с действительностью. 

Классический пример ситуации: гражданин А. берет в МФО в заем 20 000 рублей с обязательством вернуть долг и проценты по нему до определенного срока.

По прошествии установленного времени, а также в дальнейшем, гражданин А.

не возвращает долг, объясняя это тем, что в его жизни сложились тяжелые обстоятельства, не позволяющие ему вернуть деньги, при этом, умысла на обман у него не имелось 

На практике, опровергнуть доводы гражданина о том, что, занимая деньги, он не собирался мошенничать, практически невозможно и по абсолютному большинству таких заявлений выносятся решения об отказе в возбуждении уголовного дела. 

Для целей Уголовного кодекса, не имеет принципиального значения, имел ли место невозврат долга по расписке, либо без расписки. Важна лишь только возможность доказать умысел человека на мошенничество. Но об этом мы поговорим уже в следующей части статьи. 

Дорогие читатели! Мы рассказываем о наиболее типовых ситуациях решения вопросов с долгами, однако, каждый случай индивидуален и требует особого подхода. 

Если вы хотите узнать, можно ли решить конкретно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта на нашем сайте, либо звоните по телефонам, указанным вверху! 

Как доказать умысел на мошенничество при невозврате долга?

Несмотря на то, что в большинстве случаев установить умысел заемщика на мошенничество (даже при условии, что он был на самом деле) невозможно, судебная практика по мошенничеству за невозврат долга существует. 

Но касается она, прежде всего, ситуаций, связанных с получением кредитов и микрозаймов в банках и МФО по «липовым» анкетным данным. Например, в тех случаях, когда гражданин, заполняя анкету, сообщает о том, что имеет постоянное место работы и высокий заработок, хотя, на самом деле не имеет никаких источников дохода. 

Для таких ситуаций в Уголовном кодексе существует специальная статья – 159.1 УК РФ – «Мошенничество в сфере кредитования» и она совсем не «мертвая». Приговоры по ней регулярно выносятся судами по всей стране. 

Впрочем, здесь тоже все не так однозначно и практика возбуждения таких уголовных дел в разных регионах России может кардинально отличаться.

Так, многие юристы справедливо полагают, что для наступления уголовной ответственности одного лишь факта предоставления недостоверных данных при получении кредита явно недостаточно и данный факт далеко не всегда свидетельствует о наличии умысла на мошенничество. 

Таким образом, в любой ситуации с невозвратом долга органы обязаны доказать умысел лица на мошенничество – это ключевой момент и без этого не может быть состава преступления! 

В случае с долговым обязательством, возникшим между физическими лицами, все сложнее и здесь чаще всего доказать умысел на мошенничество вообще нереально, хотя, определенные шансы есть, но их лучше всего обсудить с юристом. Возможно, в вашей ситуации более грамотным будет перевести ход разбирательства в гражданско-правовую плоскость, не теряя времени на бессмысленную переписку с полицией и прокуратурой. 

Вам должны денег и не отдают? Вы должны  деньги и вам угрожают мошенничеством? Задайте любой вопрос по этой теме нашим юристам и получите гарантированный квалифицированный ответ!

Источник: https://uslovka.ru/articles/ugolovnaja-otvetstvennost-za-nevozvrat-dolga.html

Всё о кредитах
Добавить комментарий