Нужно ли платить налоги для самозанятых на Ebay?

Как самозанятому открыть интернет-магазин — инструкция для самозанятых граждан

Нужно ли платить налоги для самозанятых на Ebay?

Сразу раскроем карты: так делать можно. Но надо соблюсти несколько условий. В сегодняшней статье расскажем, что это за условия и как самозанятым гражданам открыть интернет-магазин без проблем с законодательством.

Кто такой самозанятый

Самозанятый — это гражданин РФ или иностранец, не имеющий работодателя и работающий сам на себя. Круг деятельности, которой может заниматься такой предприниматель, строго ограничен законом. Это может быть:

  • продажа товаров собственного производства;
  • оказание услуг;
  • сдача в аренду собственного жилья.

Кроме этого, есть еще несколько условий. Годовой доход такого предпринимателя не может превышать 2 400 000 рублей. Если больше хоть на одной копейку — придется регистрироваться в качестве ИП или открывать ООО. А еще нельзя использовать наемный труд — только самостоятельная работа.

Налог на самозанятых

Получается, что открыть интернет-магазин самозанятый может, но продавать там разрешается только продукцию ручной работы. Это могут быть:

  • кондитерские изделия — торты, пирожные или выпечка;
  • сувенирная продукция;
  • гончарные изделия, выполненные вручную: горшки, кувшины, вазы и так далее;
  • самодельная одежда и обувь;
  • мебель;
  • ювелирные украшения и так далее.

Также можно продавать услуги:

  • фотографа;
  • копирайтинга, дизайна, создания сайтов;
  • бьюти-услуги: наращивание ногтей, парикмахерские услуги, шугаринг;
  • услуги массажиста;
  • услуги сантехника, плиточника, работы по строительству и ремонту квартир и домов;
  • прочие услуги.

Кто такой самозанятый гражданин

В каком случае самозанятому есть смысл открывать интернет-магазин

Понятно, что далеко не всем нужна продающая страница в сети интернет. Ну зачем, скажите, плиточнику или грузоперевозчику полноценный сайт? Для них будет вполне достаточно группы в соцсетях, а то и простого объявления на “Авито”.

Но есть немало случаев, когда сайт необходим. Обычно он нужен тем, у кого большая номенклатура товаров или услуг, состоящая из десятков или сотен позиций.

Их нужно объединить в удобный каталог, в котором все будет разбито на группы и подгруппы, чтобы клиенту было удобно ориентироваться в ассортименте.

Шаг первый — создание сайта

Хороший и удобный сайт — основа и главный залог хороших продаж. Есть 2 основных пути создания сайта:

1. Сделать сайт самостоятельно, обратившись к программисту. Этот путь не подходит для самозанятых — слишком сложно, дорого и долго выходит. К тому же, такой подход не оправдает себя при скромных масштабах.

2. Воспользоваться специальной платформой для создания сайтов, например, InSales.

Основные преимущества CMS для интернет-магазина InSales

Это идеальный вариант для малого и среднего бизнеса, не говоря уже про самозанятых. Вот его преимущества:

  • это выгодно. Первый интернет-магазин можно открыть бесплатно, не потратив ни копейки;
  • это быстро. При определенных навыках работы можно запустить интернет-магазин за одни рабочий день;
  • не нужен программист, дизайнер и другие специалисты. Современные платформы рассчитаны на обычного пользователя с базовым набором навыков;
  • платформа уже заточена по продажи.

Одна из главных ошибок начинающих предпринимателей — делать интернет-магазины на не предназначенных для этого платформах. С конструктором интернет-магазина вы избежите такой ошибки.

После выбора платформы приступаем непосредственно к работе над сайтом. Она будет состоять из нескольких этапов:

1. Разработка дизайна. Сейчас в моде простой внешний вид и, как модно говорить, интуитивно понятный интерфейс. Забудьте про мелкие шрифты, вырвиглазную геометрию и пестрые цвета. Используйте большие и читаемые заголовки, которые будут восприниматься с ходу. Блоки меню надо располагать по принципу золотого сечения и правила третей.

Принцип золотого сечения

Сетка правила третей

2. Разработка меню. Стандартный интернет-магазин состоит из главной страницы и разделов с подразделами.

На главной нужно указать основную информацию о вашем магазине: краткую информацию о сфере деятельности, контактные данные и так далее. Уже на главной можно и нужно разместить УТП — уникальное торговое предложение.

Это могут быть товары по акции или спецпредложения. Не забудьте разместить на главной правила оплаты, доставки и возврата товара.

3. Создание каталога товаров или услуг. Все они должны быть разбиты на группы и подгруппы. Если продаете одежду ручной работы, то сделайте следующие группы: рубашки, штаны, куртки и так далее. А внутри каждой из них будут уже конкретные карточки товаров. Обязательный к выполнению пункт — поиск по каталогу. Так человек гораздо быстрее найдет интересующий его товар.

4. Заполнение карточек товаров. На этом этапе надо дать краткую информацию о каждой позиции каталога. Стандартный вид карточки — это фотография и описание. Фото — в высоком разрешении, чтобы при увеличении изображения пиксели не расплывались на весь экран.

Описание товара должно состоять из 500-1000 знаков текста, в зависимости от особенностей продукта. Если это что-то эдакое — можно написать и побольше. Для стандартных позиций достаточно 500 знаков без пробелов — текст большего размера читать никто не станет.

Не уверены в своих писательских талантах или банально не хватает времени — можно нанять для этих работ копирайтера.

Пример эффективной карточки товаров

5. Подключение сервисов. Интернет-магазин — это не только виртуальная витрина, на которой представлен ваш продукт. Это еще и оплата, доставка, онлайн-касса и много чего еще.

Здесь на первый план выступают преимущества специальных платформ для интернет-магазинов. Все сервисы уже упакованы в конструктор в виде готовых интеграций.

Кликнул раз — и заработала система оплаты, кликнул второй — подключена служба доставки.

6. Создание виджетов. Современный сайт невозможно представить без всплывающих окон, чатов или кнопки обратного звонка. Все это тоже нужно и важно — так вы получите возможность получать больше заявок с сайта. Главное — не переборщить. Избыток всплывающих то тут, то там окон может отпугнуть клиента, если они появляются не к месту и мешают серфингу.

Шаг второй — поиск поставщиков

Даже если вы продаете товары ручной работы, это не значит, что услуги снабжения не понадобятся. Всегда нужны материалы и сырье. Кондитерам — мука и сахарная пудра, гончарам — глина и добавки для лепки, сантехнику — полипропиленовые трубы, фитинги и прокладки.

Можно, конечно, покупать в ближайшем магазине для рукоделия или стройматериалов, но гораздо выгоднее делать это оптом. 2,4 миллиона рублей прибыли — это не такой уж и маленький оборот, можете нам поверить.

Не каждый индивидуальный предприниматель может похвастаться чистым доходом в размере 200 тысяч в месяц.

Некоторых поставщиков можно найти прямо внутри платформы InSales — для этого там есть соответствующие интеграции. Но здесь речь скорее о стандартных товарах для розничной торговли.

Если нужно что-то эксклюзивное — придется искать на других площадках. Готовых рецептов здесь нет — все зависит от того, что именно вам нужно.

Многие изделия и даже сырье можно найти на таких порталах, как Aliexpress или Ebay.

С поставщиками нужно заключить договора поставки. Это убережет вас от перебоев с сырьем и срывов сроков.

Образец первой страницы договора поставки

Шаг третий — продвижение сайта в интернете

Итак, ваш интернет-магазин готов, но пока о нем никто не знает. Для того, чтобы привлечь посетителей, нужно следующее:

  • SEO-оптимизация. Сайт должен быть адаптирован под работу поисковых систем. Они оценивают содержимое по нескольким параметрам (на самом деле их около 200, если говорить о “Яндексе”): уникальный качественный контент, наличие ключевых слов и выражений (семантическое ядро), скорость работы, наличие мобильной версии и многое другое;
  • контекстная реклама. Это прямое размещение вашей рекламы в интернете. В зависимости от того, за что вы платите, это могут быть страницы самого поисковика, сторонние сайты или сайты партнеры. Например, у того же “Яндекса” есть своя рекламная сеть — РСЯ. Контекст — очень эффективный инструмент продвижения. Он позволяет получать клиентов уже через несколько минут после запуска кампании;
  • продвижение на сторонних ресурсах. Это может быть что угодно: реклама у топовых и не очень блогеров, статьи на сайтах схожей тематики, видеоролики на Ютубе. Суть будет одна: посетители придут на ваш сайт по ссылкам с внешних источников;
  • SMM-продвижение. Если перевести с русского на русский — это продвижение в социальных сетях. Вы заводите группы и сообщества, где рекламируете свой продукт. Достоинство SMM — постоянная обратная связь с клиентами. Там они могут задавать вопросы, оставлять комментарии и отзывы и общаться с создателями интернет-магазина. А вы, в свою очередь, можете использовать эти площадки для продвижения товаров, формирования положительного образа бренда и сбора статистики.

Инструменты продвижения в социальных сетях

Шаг четвертый — аренда помещений

Работаете прямо дома или в собственной мастерской — гуд. Но часто нужно снять дополнительное помещение для работы. Самозанятым разрешено так делать — закон это не запрещает. Вам могут понадобиться: офис, склад, точка выдачи товара или мастерская. Вот несколько рекомендаций на эту тему:

  • территориальное расположение точки. Мастерская может быть расположена и на окраине — в спальных районах. Аренда там дешевле, чем в центре. А вот точку выдачи или офис лучше арендовать поближе к ключевым точкам города. Во-первых, туда удобнее добираться вашим клиентам, а во-вторых, там попросту больше движухи. Снимаете несколько точек — следите за тем, чтобы вам было удобно перемещаться из одной в другую. Плохо, если перевозка продукции со склада на точку выдачи превращается в приключение;
  • арендная плата. Понятно, что она должна быть минимальной. Не соглашайтесь на первый попавшийся вариант, а как следует изучите рынок недвижимости. В любом случае нужно заложить арендную плату в накладные расходы и учитывать ее при составлении бюджета и бизнес-плана. Смело торгуйтесь с арендодателем. Спойлер: сдать коммерческую недвижимость сейчас не просто, поэтому многие хозяева помещений с радостью подвинутся в цене;
  • оборудование. Для склада нужны стеллажи и полки, для точки выдачи — витрины и прилавки. Возможно, понадобится дополнительное оборудование — холодильники, кухонные принадлежности и так далее. Все это надо учесть и заложить расходы в смету.

Шаг пятый — регистрация в качестве самозанятого

Делается очень просто — достаточно скачать и установить специальное приложение “Мой налог”. Есть версии для мобильных устройств и ПК. Вот ссылка для скачивания в AppStore, а вот для Android. Десктопную версию для ПК можно заполучить здесь.

Приложение “Мой налог”

Для регистрации через смартфон или планшет приготовьте паспорт гражданина РФ и ИНН, а также номер телефона. При регистрации через персональный компьютер или ноутбук паспорт не нужен — хватит ИНН и телефона. Процедура создания учетной записи стандартна: придумываем логин и пароль, получаем код подтверждения и активируем личный кабинет. В качестве логина обычно выступает ИНН.

Теперь вы можете платить налоги с помощью приложения. Для этого нужно отправлять в налоговую электронные чеки после каждой сделки. Считать ничего не требуется — система сама сделает это. Налог платится ежемесячно, до 25 числа месяца, следующего за отчетным. Правда, в 2019 году этого делать не надо — действуют налоговые каникулы.

Есть небольшой нюанс касательно размера налога. Если работаете с частниками — нужно платить 4% от дохода. Продаете юридическим лицам — уже 6%. Это тянет за собой различие в самом кассовом чеке.

При продаже физлицам заполняется 2 поля — наименование услуги и сумма сделки. Для чека организации понадобится еще и ее ИНН. Но это не для вас, а для самого юрлица.

Так они потом смогут доказать, что и правда заказывали у вас услугу или что-то покупали.

В заключении добавим: если у вас уже есть интернет-магазин, оформленный на ИП или ООО, но, при этом, вы попадаете под определение самозанятого, есть смысл перейти на эту форму налогообложения — так будет выгоднее. Порядок действий будет тот же, что и описанный в этой статье. Единственный нюанс — надо самостоятельно платить пенсионные и страховые отчисления. Желаем удачи!

Источник: https://www.insales.ru/blogs/university/kak-samozanyatomu-otkryt-internet-magazin

Госдума приняла закон о налогообложении самозанятых | Бизнес

Нужно ли платить налоги для самозанятых на Ebay?

Автор законопроекта, глава комитета Госдумы по бюджету и налогам Андрей Макаров в ходе обсуждения законодательной инициативы предупреждал, что самозанятые граждане, отказавшиеся участвовать в эксперименте и платить налоги, будут облагаться штрафами в размере их дохода. «В случае, если обнаруживается у человека такой доход, а он не платит, то он платит штраф в размере того дохода, который он получает. Это все абсолютно отслеживаемо», — заявил он в конце октября.

Уплата налогов будет осуществляться по упрощенной процедуре — для регистрации нужно будет скачать мобильное приложение Федеральной налоговой службы «Мой налог». При регистрации на налоговом портале на счет самозанятого гражданина будет зачисляться 10 000 рублей, которые прописаны в документах как налоговый вычет.

Депутат Макаров прокомментировал опасения граждан, что государство может их обмануть, и после того, как они зарегистрируются, поднимет ставки. «В законе прописано, что неухудшение его условий законом гарантировано на 10 лет. Не могут вноситься никакие изменения, ухудшающие положения плательщика, ни с точки зрения ставки, ни с точки уровня дохода», — приводит пресс-служба Госдумы его слова.

На специальный налоговый режим могут перейти физические лица и индивидуальные предприниматели, признанные самозанятыми (получают доход от своей деятельности, но не имеют работодателя, не привлекают наемных работников по трудовым договорам). Их доход не должен превышать 2,4 млн рублей в год.

Новый закон предусматривает льготы для компаний, пользующихся товарами или услугами самозанятых.

В частности, при определении налоговой базы для расчета налога на прибыль организаций не будут учитываться расходы по приобретению товаров и услуг у этой категории граждан.

Под эти правила попадают также организации и ИП, которые платят единый сельскохозяйственный налог и налоги по упрощенной системе налогообложения.

В первоначальной версии законопроекта предполагалось, что при попытке скрыть доход от налоговой службы, самозанятые граждане должны будут выплатить 20% суммы этого дохода (но не менее 1000 рублей).

При повторном нарушении штраф составит 100% суммы, на которую не сформирован фискальный чек (но не менее 5000 рублей). В принятом Госдумой законе убрана фиксированная сумма штрафа в рублях, но остались установленные проценты от суммы расчетов.

Макаров в этой связи пообещал, что ФНС согласно не применять санкции в первый год эксперимента.

В настоящее время в России, по оценке главы Роструда Максима Топилина, насчитывается почти 15 млн самозанятых граждан, которые не зарегистрированы как индивидуальные предприниматели, но самостоятельно и на свой риск ведут предпринимательскую деятельность с личным участием. Сегодня они не платят налоги и взносы в фонды обязательного медицинского и социального страхования, но пользуются социальной инфраструктурой.

Чтобы вывести самозанятых граждан из тени, для них в России на 2017-2018 годы установили налоговые каникулы.

Для того, чтобы получить на них право, самозанятые должны были встать на учет в налоговой службе.

Предполагалось, что по истечении налоговых каникул самозанятые граждане прекратят заниматься своей деятельностью, станут индивидуальными предпринимателями или начнут уплачивать НДФЛ по ставке 13%.

В начале 2018 года занимавшая тогда пост главы Счетной палаты Татьяна Голикова признала, что попытка государства по легализации индивидуальной занятости провалились: на 1 декабря 2017 года в информационной системе ФНС зарегистрировалось всего 813 человек.

В феврале 2018 года министр экономического развития Максим Орешкин рассказал на инвестиционном форуме в Сочи о планах ввести единый налоговый платеж в 6% для самозанятых граждан. В мае 2018 года Минфин представил свои предложения по специальному налоговому режиму для самозанятых граждан. Речь шла о введении для них налога на профессиональный доход.

Летом 2018 года Орешкин сообщил, что правительство России обсуждает возможность освободить самозанятых граждан от внесения страховых взносов в Пенсионный фонд, но возложить на них ответственность за размер своих будущих пенсий.

Он рассказал, что в задачи государства входит обеспечение определенного минимума с точки зрения пенсионного обеспечения.

«Если же человек готов сам копить, сам зарабатывать, нужно создавать те механизмы, которые позволят увеличивать уровень его пенсионного обеспечения относительно уровня социальной пенсии», — заявил глава Минэкономразвития.

Он пояснил, что самозанятые граждане — одна из наиболее активных частей общества и они должны активно думать об обеспечении своего будущего. Это означает, что, получив максимально простой режим налогообложения, предприниматели должны брать на себя ответственность за уровень своего пенсионного обеспечения.

Источник: https://www.forbes.ru/biznes/369231-gosduma-prinyala-zakon-o-nalogooblozhenii-samozanyatyh

Центр поддержки самозанятых

Нужно ли платить налоги для самозанятых на Ebay?
Ребята профессионалы! Делают достойные сайты. Быстро, качественно и недорого! Рекомендую! После сдачи проекта в оговоренные сроки, дали кучу полезных рекомендаций и помогли сохранить время и деньги на продвижение и раскрутку моего проекта

Стань самозанятым и зарабатывай легально!

Регистрация за 15 минут. Минимальный учёт. Налоговый вычет 10 000 р до 31 декабря.

Самозанятые продают собственные товары или услуги. Строители, кулинары, консультанты, дизайнеры, копирайтеры и репетиторы зарабатывают своими руками и своим умом. Поэтому они могут стать самозанятыми.

Начали свое дело без стартового капитала

Самозанятым не нужно бояться блокировок карты или внезапного внимания налоговой. Банки и официальные органы в курсе налогового режима, поэтому все платежи самозанятых защищены.

Легализовали бизнес, платят налоги и спят спокойно

Крупный бизнес не хочет работать с физлицами — это невыгодно, т.к. компаниям нужно оплачивать дополнительные налоги. Самозанятые платят налог самостоятельно (6% с доходов от юрлиц), поэтому бизнесу выгоднее работать именно с ними.

Могут работать с компаниями

Если вы зарабываете своими руками и своей головой, то всегда можете сформировать удобный для вас рабочий график. В декрете, вне офиса, с пляжа или в путешествии — зарабатывайте так, как вам удобно.

Выбирают где работать и когда

Часть клиентов может бояться переводить крупные суммы. Это вызывает сложности и задержки в оплате. Самозанятый может заключать официальные договоры и выдавать чеки о продаже товаров или оказании услуг. Все стороны сделки защищены по закону.

Принимают крупные платежи и выдают чеки

Самозанятые управляют
своей жизнью и бизнесом

Самозанятость — новый налоговый режим, который позволяет всем работающим на себя легализовать доходы. Сейчас закон действует в 4 регионах: Татарстане, Москве, Подмосковье и Калужской области. Самозанятые платят налоги всего по двум ставкам — 4% с платежей физлиц и 6% — с платежей юрлиц. Годовой доход самозанятых не должен превышать 2,4 млн руб.

Скачайте приложение и станьте самозанятым
за пять минут

Скачайте приложение «Мой налог» и зарабатывайте легально

СТРАХИ НЕЛЕГАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ

ПРЕИМУЩЕСТВА ЛЕГАЛЬНЫХ САМОЗАНЯТЫХ

Могут уволить с госслужбы

Не получат оплаты от клиента

Самозанятые могут заключать договоры с крупными клиентами.

Работают официально, у налоговой не будет вопросов.

Платят всего 4% или 6% с каждого платежа.

Отчисляют налоги, фиксируют доходы и получают справку о доходах.

Придется платить 13% от дохода и штраф.

Работают без договора, поэтому клиент может обмануть.

Негде взять деньги на развитие бизнеса без справки о доходах.

Незаконный доход от аренды квартиры может стоить чиновнику карьеры.

ПОЧЕМУ ВЫГОДНО БЫТЬ САМОЗАНЯТЫМ?

Минниханов Рустам Нургалиевич

Президент Республики Татарстан

«У людей должна быть уверенность, что завтра они могут стать бизнесменами. Мы должны использовать эту возможность, чтобы привлечь как можно больше предпринимателей. Мы должны понимать, что все это должно быть легально. При этом у нас нет планов, чтобы у кого-то что-то отобрать. Нужна нормальная система налогообложения. Я считаю, что государство должно быть заинтересовано в том, чтобы самозанятые были полезны для общества. Да, у нас много что в стране нужно изменить — ментальность, культуру общения, политику и бизнес. Все эти вещи очень важны. Никто нашу страну не поменяет, если мы сами не будем шаг за шагом двигаться».

Истории успеха самозанятых

«Работала в найме дизайнером и маркетологом. Руководила рекламным агентством шесть лет, но ушла в декрет и заказов стало меньше. Так как у меня было ИП — нужно было платить налоги независимо от того, есть клиенты или нет. Поэтому агентство пришлось закрыть. Когда появился новый налоговый режим, я стала самозанятой в числе первых. Так проще развивать бизнес и реализовать себя. Мне нравятся низкие налоги и то, что не нужно платить обязательно в пенсионный фонд. Пенсию я могу обеспечить себе сама. Я всю жизнь в рекламе. Сейчас помогаю фрилансерам строить личный бренд, правильно себя позиционировать и больше зарабатывать».

Самозанятый бренд-инструктор

«После того, как получила диплом нутрициолога, работала на себя. Не хотела связываться с ИП из-за больших налогов, но и работать с крупными клиентами не получалось — организаторы не могли меня включать в афишу. Когда вышел закон о новом налоговом режиме, мне понравились условия и я зарегистрировалась. Статус самозанятой расширил мои возможности — теперь я могу заключать договоры с компаниями, вести бизнес легально и даже брать кредит для развития. Я открыто продвигаю свои услуги через инстаграм и у меня много клиентов по России и за рубежом. Часто меня приглашают с лекциями в компании, а совсем скоро я планирую проект с крупным российским банком». «Всю жизнь я проработала печатником в типографии. В 2014 году мне урезали зарплату наполовину и я уволилась. Идти мне было некуда. Стала печь торты на заказ. Переживала из-за проверок Роспотребнадзора и налоговой. Было страшно брать заказы от незнакомцев. В январе 2019 года узнала о новом законе, приложении „Мой налог“ и зарегистрировалась. После регистрации самозанятой на душе стало спокойнее. Я перестала бояться незнакомцев и брала больше заказов. Раньше я зарабатывала 10−20 тысяч рублей в месяц, а иногда уходила в убыток. Сегодня моя прибыль — 50 тысяч рублей ежемесячно». «Я открывал ИП, но в 90-е развивать бизнес было сложно и я его аннулировал. Работал в основном с частниками и по трудовым договорам. С крупными клиентами не мог сотрудничать, потому что не было официального статуса. Обрадовался, когда появился налог на самозанятость — никакой бюрократии, лишней отчетности и взносов. Просто открыл приложение, внес сумму и отдал клиенту чек. Когда я стал самозанятым, мне стало спокойно. Всегда волнуешься, если что-то делаешь не по правилам. Я работаю фотографом, а сейчас открыл интернет-магазин и продаю сувениры ручной работы. Нравится, что можно не зацикливаться на чем-то одном». «Ушла в декретный отпуск и стала готовить зефир. Дело пошло хорошо, но начались трудности. У меня заказывали зефир компании, а им нужны чеки. Выставить счет я могла, а выдать чек — нет. Это серьезно мешало работе. Я зарегистрировалась как самозанятая в числе первых. В тот же день в инстаграм написала „Официальная самозанятая, выдаю чеки, веду легальный бизнес“. Следующие три месяца это было моим конкурентным преимуществом — у меня появилось больше клиентов. Я хочу развиваться как кондитер и заниматься проектом АНО „Центр поддержки самозанятых“. Мы нужны людям — им гораздо проще спросить про самозанятость у такого же самозанятого, как они». «Ремонт был моим хобби после университета. Задумывался о своем бизнесе, но начать не хватало духу. Когда появился новый налоговый режим, у меня появилась возможность заняться тем, что я люблю. Поэтому я уволился и зарегистрировался как самозанятый. Рассказал друзьям, что ремонтирую смартфоны и ноутбуки, и в тот же день появились первые клиенты. Для меня самозанятость — способ осуществить мечту, получать столько, сколько хочу. Работы стало больше, но я понимаю, что свое дело принесет больше пользы и денег, чем работа в найме». «Я работал как ИП с 1996 года по 2012. У меня был торговый бизнес, приходилось постоянно платить за аренду, налоги, работникам зарплату и пенсионные, даже если выручка была маленькой. В конце концов, я устал и закрыл ИП. Долго не решался начать новое дело, но жена уговорила. У меня уже не было желания открывать заново ИП. Когда узнал про самозанятость, зарегистрировался. Работать легко — зафиксировал платеж клиента, посмотрел налог, оплатил и живи спокойно. Я шью изделия из кожи, все вручную. На продажу шью немного, но мне этого хватает. Мой дом — это и мастерская, и офис, не надо платить за аренду». «В декрете я прошла мастер-класс по лепке цветов из полимерной глины. Меня это вдохновило на свое дело и я открыла ИП. После рождения дочки работать интенсивно не могла, денег не хватало на оплату жилья, а тут еще обязательные платежи по ИП. Пришлось его закрыть. Когда узнала про налог на самозанятость, тут же зарегистрировалась. Мне нравится, что можно работать по закону и не трястись из-за проверок. Теперь я спокойно развиваю свой бизнес. Самозанятость позволяет мне уверенно смотреть в будущее. У меня свободный график и хороший доход. Я могу уделять детям столько времени, сколько потребуется».

Самозанятый мастер по лепке

Человек в Татарстане уже зарегистрировались как самозанятые

Станьте легальным самозанятым

Скачайте приложение «Мой налог» и ведите учет доходов

Сотрудничать с крупными компаниями
Прочитать лекцию в банке? Испечь торт на день рождения корпорации? Запросто!

Выдавать чеки и работать легально
Вам не нужны онлайн-касса или бухгалтер — эти функции автоматизированы в приложении «Мой налог».

Экономить на налогах — всего 4% и 6%
Самозанятые платят только две ставки налога: 4% с платежей физлиц и 6% — с юрлиц. Больше ничего платить не нужно.

Брать кредиты и оформлять визы
Нужен кредит на ипотеку? Сформируйте справку о доходах и предоставьте ее банку.

Быть уверенными в себе и бизнесе
Не надо переживать из-за проверок и происков конкурентов.

Надежда Вахрушева, мастер-гончар

Я проработала в художественной школе 17 лет. Самозанятой стала недавно — решила начать свой бизнес и организовать продажу сувениров. Провожу мастер-классы по лепке для взрослых и детей.

Галина Чубатова, нумеролог

Статус самозанятой я получила около двух месяцев назад. Раньше я не брала деньги за услуги. Но все-таки понимала, что должна быть благодарность за помощь. Но у нас в стране нельзя брать деньги с людей, не отдавая налога. Вот я и зарегистрировалась, нашла выход.

Адель, самозанятый smm-маркетолог

Хотела работать из дома, работодатель не согласился, и я уволилась. Думала открыть ИП, но мне это не выгодно — на оформление больше уйдет, чем я заработаю.

Стала самозанятой, потому что ничего платить не надо и налоги маленькие.

Денис, самозанятый копирайтер

Я работаю сразу с несколькими компаниями и коплю на квартиру, платить 13% в казну и разрываться между офисами — не могу. Вышел из тени,

потому что доход легальный и могу рассчитывать на ипотеку.

Руслан, самозанятый сыродел

Для развития бизнеса нужны деньги. Да, сейчас я зарабатываю мало, но потом пойдут крупные клиенты и, может быть, даже оформлю ИП. Но на старте лучше

работать только на себя. А без справки о доходах никто на развитие бизнеса не даст.

Частые вопросы о самозанятости

А если я устроился на работу?
На самозанятость это никак не влияет. Вы можете и дальше быть самозанятым или сняться с учета.

Или взял отпуск?
Если у вас за это время не было дохода, то и налог платить не надо.

Заболел?
Самозанятые как и все могут получить бесплатную медицинскую помощь по ОМС.

А как же моя пенсия?
Самозанятые могут сами делать взносы в пенсионный фонд — по выбору.

Да, если у вас нет наемных работников — вы можете перейти на новый налоговый режим. Для этого нужно зарегистрироваться в приложении «Мой налог», а потом в личном кабинете налогоплательщика подать заявление о переходе на НПД по паспорту. В течение двух дней вы получите ответ. Подать заявление также можно лично в ФНС.

Да, если у вас есть хоть один клиент из Татарстана, Москвы, Московской или Калужской областей.

Наличными, перечислением на карту или электронный кошелек. В приложении «Мой налог» нужно только зафиксировать сумму и факт получения оплаты от клиента, а также указать от кого поступила оплата — физлицо или юрлицо.

Нет, не нужна. У самозанятого уже есть приложение «Мой налог».

Зарегистрируйтесь в «Моем налоге»

Регистрация в приложении бесплатная и займет 15 минут, нужен только паспорт.

Самозанятые получают вычет, который снижает налоговые ставки на 1−2%.

Ведите учет своих доходов

Просто фиксируйте платежи клиентов в приложении и отправляйте им чеки по СМС.

Платите ежемесячный налог

Приложение само формирует налог, вам нужно его только оплатить в конце месяца.

Кто может стать самозанятым?

У вас есть клиенты из Татарстана, Москвы, Подмосковья или Калужской области.

У вас нет начальников и наёмных сотрудников.

Ваш доход не превышает 2,4 млн руб./год.

Работаете в офисе, но на досуге продаете собственные товары

Самозанятыми не могут стать продавцы чужих товаров и услуг, оценщики, нотариусы, адвокаты, продавцы алкоголя и лекарств.

Как зарегистрироваться самозанятым?

Установите бесплатное приложение «Мой налог» из AppStore или Google Play на свой телефон.

Укажите номер телефона, выберите регион Татарстан, отсканируйте паспорт и сфотографируйтесь.

Принимайте платежи от клиентов, фиксируйте оплату в приложении и вовремя платите налог.

инструкции как стать самозанятым

Быть самозанятым — жить своей жизнью

Скачайте приложение «Мой налог» и внесите первый платеж клиента

Центр поддержки самозанятых

Подписывайтесь на новости АНО «Центр поддержки самозанятых» в соцсетях

Об АНО «Центр поддержки самозанятых»

Юлия Райнвайн и Лиана Пахарева основали АНО «Центр поддержки самозанятых» 5 февраля 2019 года. Центр помогает самозанятым разобраться в новом налоговом режиме и построить свой бизнес.

Регистрируйтесь прямо сейчас

Скачайте приложение «Мой налог» и выпишите свой первый чек

Источник: https://www.tvoedelo.pro/

Налог для самозанятых

Нужно ли платить налоги для самозанятых на Ebay?

“Ъ” поможет разобраться, кто может считать себя самозанятым гражданином, как и сколько придется платить за самозанятость в Москве и регионах России.

Налоговый эксперимент

С 1 января 2019 года в России в четырех регионах страны появился новый налоговый режим — налог на профессиональный доход (НПД) или налог для самозанятых. Пока это эксперимент, который проводится в Москве, Московской, Калужской областях и Татарстане.

Продлится он до 31 декабря 2028 года. По задумке властей, НПД поможет гражданам легализовать доходы от небольшого бизнеса и подработок и избежать наказания за незаконное предпринимательство.

С 1 июля 2019 года к эксперименту присоединилась Ростовская область.

В законе о новом налоге прописано, что в течение десяти лет действия эксперимента властями не могут вноситься никакие изменения, ухудшающие положения плательщика ни в отношении ставки, ни в отношении уровня дохода. В идеале налог должен помочь вывести из «тени» доходы всех предполагаемых свободных работников.

По данным правительства РФ, трудоспособный контингент россиян насчитывает 86 млн человек. При этом лишь 48 млн работают в секторах, которые «видны и понятны». Что касается остальных 38 млн, то, по словам вице-премьера РФ Ольги Голодец, «мы не понимаем, где они заняты, чем заняты и как заняты».

Кто такие самозанятые

Самозанятые — это лица, у которых нет работодателя и нет наемных работников, то есть это граждане, получающие доход от своей личной трудовой деятельности. Список занятий таких граждан в законе не приводится.

На практике — это различные фрилансеры, репетиторы, няни, сиделки, фотографы, блогеры, домашние кондитеры, водители, репетиторы и другие категории.

Для жителей Москвы важно, что новый налоговый режим касается и арендодателей жилья.

особенность категории самозанятых заключается в том, что такие граждане считаются безработными, поскольку не имеют постоянного официального места работы. При этом они могут получать деньги как от физических лиц, так и от индивидуальных предпринимателей и компаний.

Для попадания в категорию легально самозанятых необходимо, чтобы ежемесячный доход лица не превышал 200 тыс. руб. (2,4 млн руб. в год). При этом если 200 тыс. руб. — это условная сумма (то есть в сентябре человек может заработать 40 тыс. руб.

, а в октябре — 400 тыс. руб.), то лимит 2,4 млн руб.— строгий. Все доходы сверх него должны облагаться налогами в других режимах. Для физлица без ИП это НДФЛ по ставке 13%.

Для индивидуального предпринимателя это налог на прибыль, НДС, прочие налоговые и страховые взносы.

Уплата налога и его преимущества

НПД можно платить по таким ставкам:

  • 4% — если вы принимаете деньги от физлиц;
  • 6% — если оплата приходит от ИП или компаний.

Один и тот же человек может принимать деньги и от людей, и от фирм. Налог с каждого поступления будет начисляться по разным ставкам.

Процедура уплаты налога максимально упрощена — не нужно заполнять и сдавать декларации, оплачивать что-либо в кассе. Достаточно скачать мобильное приложение Федеральной налоговой службы «Мой налог». Специальная программа сформирует чек и направит всю информацию о расчете в инспекцию. Отчисление налога необходимо осуществлять ежемесячно не позднее 25-го числа.

После перехода на НДП можно не платить:

  • НДФЛ (актуально для физлиц);
  • НДС (кроме «ввозного») (актуально для ИП);
  • Различные страховые взносы (актуально для ИП);
  • Прочие взносы и налоги для индивидуальных предпринимателей.

В Пенсионный фонд России никаких отчислений с этого налога не идет, но можно делать их добровольно.

На данный момент это самый низкий и простой в исполнении налог на доходы в России.

За нарушение порядка или сроков передачи сведений о расчетах в инспекцию установлен штраф, он составляет 20% суммы расчета. Если правила нарушены повторно в течение шести месяцев, штраф составляет сумму расчета. Минимальный размер санкции не ограничен. То есть если не передать сведения по расчету в 100 руб., штраф составит 20 руб. (при условии, что это не повторное нарушение).

Налоговики обещали не штрафовать самозанятых в первый год проведения эксперимента.

Куда пойдут отчисления от налога

В первую очередь средства от НДП поступят в региональные бюджеты. Регионы распределят эти средства и могут направить их в муниципалитеты.

Часть этих денег пойдет в Фонд обязательного медицинского страхования. То есть налогоплательщики оплачивают свое лечение в больницах и поликлиниках — на это идет примерно 40% от налога для самозанятых.

Если самозанятый работает в нескольких регионах, то он сам будет вправе решить, в каком именно регионе ему удобнее зарегистрироваться. Во всех регионах регистрироваться не надо.

Как перейти в этот режим

Для физических лиц и мелких индивидуальных предпринимателей есть несколько способов стать самозанятым гражданином, уплачивающим налог 4%:

  1. Можно зайти на сайт налоговой службы и скачать приложение «Мой налог». Для постановки на учет нужны: заявление, паспортные данные, фотография.
  2. Зарегистрироваться через личный кабинет налогоплательщика. В этом случае необходимо просто заполнить данные, а фотография не нужна.
  3. Зарегистрироваться в банке с помощью электронной подписи. Фотография при таком варианте тоже не нужна.

Если процедура оформлена правильно, из налоговых органов придет подтверждение, что теперь вы применяете специальный режим «Налог на профессиональный доход».

Индивидуальный предприниматель для постановки на режим НПД должен в течение месяца подать уведомление о том, что уходит с прежней системы налогообложения.

Ограничения для налогового режима

Воспользоваться налоговым режимом для самозанятых не сможет тот, кто:

  • Получает доход по трудовому договору, договору ГПХ, договору простого товарищества или доверительного управления;
  • Торгует акцизными товарами (алкоголь, бензин);
  • Продает личное имущество, недвижимость;
  • Занимается перепродажей товаров;
  • Добывает и продает полезные ископаемые;
  • Является курьером или водителем, который при доставке принимает деньги у покупателей и потом передает их продавцам. Использовать режим можно будет только в случае выдачи продавцом покупателю чека;
  • Встал на налоговые каникулы;
  • Работает арбитражным управляющим, оценщиком, нотариусом, адвокатом и медиатором;
  • Получает доход в расчете по бартеру;
  • Все еще получает деньги по договору от прошлого работодателя, если с момента увольнения не прошло двух лет.

Этот налог могут не уплачивать граждане, оказывающие разовую помощь (например, перевезти вещи или вскопать грядку на участке за плату).

Чем грозит неуплата налога

Многие считают, что налоговые органы могут заинтересоваться человеком лишь в том случае, когда он имеет большой незадекларированный доход. На деле это не так.

Даже если человек время от времени рассылает недорогие товары, получая оплату наложенным платежом, он должен быть готов к вниманию со стороны налоговой.

От размера доходов зависит только тяжесть наказания: по достижении определенной суммы административная ответственность за незаконное предпринимательство перерастает в уголовную.

https://www.youtube.com/watch?v=IG9IJ4fV_pA

Чтобы понять, что является незаконной предпринимательской деятельностью, нужно разобраться с этим понятием.

Гражданский кодекс трактует его так: «самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны быть зарегистрированы в этом качестве в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено настоящим кодексом». Теоретически двух однотипных сделок за год хватит, чтобы усмотреть в действиях лица такую направленность.

В случае выявления деятельности самозанятого гражданина без регистрации (с помощью банков, через газетные объявления и другими способами), налоговые органы подают в суд.

Суд встает на сторону ФНС и привлекает ремонтника к уголовной ответственности по ст. 171 УК РФ (незаконное предпринимательство). За это нарушителю грозит штраф до 300 тыс. руб.

, либо обязательные работы на срок до 480 часов, либо арест на срок до шести месяцев.

Кто уже вышел из «тени»

По данным департамента экономической политики Москвы на начало июля 2019 года, в столице официально зарегистрировались около 75 тыс. самозанятых. Отмечается, что в столичный бюджет с начала программы от самозанятых поступило более 80 млн руб. Также свыше 27 тыс.

самозанятых граждан зарегистрировались в Подмосковье по состоянию на конец июня, говорится в сообщении пресс-службы областного министерства экономики и финансов. По данным минэкономики Республики Татарстан также на конец июня, на учет в регионе встали 15 тыс.

самозанятых.

Как в других странах

В Великобритании полагают, что все люди, работающие сами на себя, являются индивидуальными предпринимателями. Они обязаны зарегистрироваться и получить статус self-employed. Их подоходный налог (income tax) не отличается от налогообложения других категорий граждан. Это значит, что:

  • Минимальный доход британца, не облагаемый налогом, составляет до £10 тыс. в год;
  • Минимальная ставка налогообложения 20% применяется, если доход составляет £10 000—£41 865 в год;
  • Базовая ставка 40% применяется при доходе от £41 866 до £150 000 в год;
  • Налог 42,5% взимается с доходов более £150 тыс.— по максимальной ставке.

Также в Великобритании существуют обязательные взносы социального страхования, которые составляют

  • 12% при доходе от £772 до £4 тыс. в месяц;
  • С прибыли от £8 000 до 42 385 фунтов стерлингов в год следует вносить 9%;
  • С прибыли более 42 385 фунтов стерлингов в год — 2%.

В США работающие на себя граждане страны платят так называемый self-employment tax, составляющий 15,3% прибыли. 12,4% поступлений от этого налога идут в социальные фонды, 2,9% — на медицинскую страховку.

В Германии также платят обязательный для всех подоходный налог. Каждый немец должен зарегистрироваться в Finanzamt по месту жительства не более чем через четыре недели после начала самостоятельной рабочей деятельности. Юристы, врачи, нотариусы обязательно должны быть занесены в реестр профессиональной палаты, также они входят в профсоюз.

Немецкий подоходный налог составляет от 15% до 42% и формируется на базе поданной декларации Einkommensteuertarif. При расчете учитываются различные факторы, такие как, например, семейное положение. Сумма дохода, подлежащего налогообложению, уменьшается на сумму профессиональных расходов.

Обязанность внесения страховых платежей в Германии лежит непосредственно на самозанятом человеке. Пенсионное страхование не обязательно для врачей, адвокатов, нотариусов и логопедов.

Данные, представленные в декларации, тщательно проверяются налоговиками, которые анализируют движение денежных средств на банковском счете и производят сопоставление суммы с подтвержденными затратами.

Источник: https://www.kommersant.ru/doc/4031273

Всё о кредитах
Добавить комментарий